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Recherche de rendement? Ne cherchez pas dans les obligations Junk Right Now

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Pourquoi devriez-vous probablement attendre pour attribuer des obligations à risque? Lire la suite »

Quand il est logique de renverser une conversion IRA

Quand il est logique de renverser une conversion IRA

L'IRS permet aux contribuables dont les conversions s'avèrent être mal programmées d'annuler cette transaction. Voici quand il est logique de le faire. Lire la suite »

Fonds obligataires non contraints: enfin testés

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Des fonds obligataires non contraints, présentés comme une couverture contre la hausse des taux, sont enfin testés. Lire la suite »

401 (K) Inscription automatique: le meilleur régime d'épargne | Les épargnants d'Investopedia

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Ont besoin de toute l'aide qu'ils peuvent obtenir, même s'il s'agit d'une offre qu'ils ne peuvent pas refuser. C'est pourquoi la plus grande amélioration à 401 (k) s est l'auto-inscription. Lire la suite »

AIR: principales priorités et défis pour 2016

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Moderniser la technologie, recruter de nouveaux talents et être un peu plus conservateur dans un environnement économique plus difficile est la principale préoccupation des AIR. Lire la suite »

Conseils en planification successorale pour les conseillers financiers

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La planification successorale n'est pas une proposition à définir et à oublier. Voici quelques conseils pour vous et vos clients. Lire la suite »

CFA vs. Série 7: Lequel est le plus facile

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Découvrez quel examen est le plus facile: L'examen d'analyste financier agréé (CFA) ou l'examen de titres de série 7 pour les représentants inscrits. Lire la suite »

Conseillers: erreurs à éviter avec les clients potentiels

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Il est facile d'intimider ou de confondre par inadvertance des clients potentiels. Voici ce qu'il ne faut pas faire lors de vos premières rencontres avec des candidats potentiels. Lire la suite »

Agrégation de données: Comment la fournir aux clients | Les conseillers d'Investopedia

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Qui souhaitent rester compétitifs devraient envisager d'adopter la technologie d'agrégation de données, ce à quoi s'attendent de nombreux clients. Voici la vérité sur la tendance. Lire la suite »

Robo-Advisors et Banks: The Next Robo-Frontier

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Est-ce que le secteur bancaire sera le prochain à rejoindre la mêlée robo-advisory? Il se passe beaucoup de choses qui nous amènent à croire que c'est peut-être l'avenir. Lire la suite »

Dossier de sécurité sociale et suspension: publication de nouvelles orientations

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Le 29 avril 2016 marquera la fin de la stratégie de réclamation de suspension et de suspension des dossiers de la Sécurité sociale. Voici ce que les épargnants et les planificateurs financiers doivent savoir. Lire la suite »

Veulent être de meilleurs conseillers? Pensez comme un client

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En se mettant à la place des clients en embauchant votre propre conseiller financier peut vous donner un aperçu précieux de l'expérience de la planification du côté des clients. Lire la suite »

Comment travailler pour le bien de votre client

Comment travailler pour le bien de votre client

Les conseillers et les clients sont mieux servis lorsque les revenus d'un client augmentent. Mais il peut y avoir des cas où il est préférable de prendre un petit coup pour le client. Lire la suite »

Les Robo-Advisors peuvent-ils satisfaire à la norme fiduciaire?

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L'avènement des robo-advisors a permis d'aborder la question de savoir s'ils devraient également être réglementés comme les conseillers traditionnels. Lire la suite »

La proposition d'obama vise à réduire les incitations fiscales pour les riches

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Président Obama a dévoilé des plans pour augmenter les impôts pour les riches. Les revenus de retraite et les gains en capital sont deux domaines clés de la proposition. Lire la suite »

Comment investir votre encaisse excédentaire dans des actions de croissance

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Comprend les choix qui doivent être faits en utilisant l'excédent de trésorerie pour investir dans des actions de croissance, y compris différents véhicules d'investissement. Lire la suite »

Comment conseiller les clients qui se marient plus tard dans la vie

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Il y a des problèmes financiers pour les clients qui se marient à n'importe quelle étape de la vie, mais les conjoints plus âgés peuvent apporter beaucoup plus de choses dont ils ont besoin pour parler à la table. Lire la suite »

Comment les conseillers peuvent prospérer malgré Robo-Advisors

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À L'ère des robo-conseillers, voici comment les conseillers humains doivent améliorer leur jeu pour réussir. Lire la suite »

Avantages et inconvénients d'un compte SEP sur les marchés volatils d'aujourd'hui

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Découvrez pourquoi vous n'avez pas à vous soucier de l'impact d'un marché volatil sur votre régime de retraite simplifié. Apprenez à utiliser votre SEP pour naviguer sur les marchés. Lire la suite »

Fiducies irrévocables: nouvelles tendances à connaître

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Plusieurs améliorations et provisions additionnelles ont été ajoutées aux fiducies irrévocables au cours des dernières années, ce qui les rend considérablement plus polyvalentes qu'auparavant. Lire la suite »

Soins de longue durée: comment et pourquoi vous devriez le planifier

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La probabilité de nécessiter des soins de longue durée est plus élevée que ce que la plupart des gens réalisent. Voici quelques façons de planifier pour cela. Lire la suite »

4 Raisons pour lesquelles la corrélation des marchés est importante

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Apprend comment la corrélation peut être utilisée pour mesurer l'évolution des marchés les uns par rapport aux autres. Voyez comment la corrélation est utilisée pour gérer le risque. Lire la suite »

Les conseillers manquent de planification de la relève

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Une étude de Fidelity révèle que de nombreux conseillers n'ont pas pris de mesures pour mettre en œuvre un plan de relève clair. Lire la suite »

Conseillers: Comment aider les millennials à apprendre à aimer les actions

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La génération du millénaire est une aversion au risque. Voici comment les conseillers peuvent les aider à investir de façon appropriée pour leur âge. Lire la suite »

Où l'Amérique se prépare à la retraite

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Alors que la préparation à la retraite a augmenté au cours des deux dernières années, plus de la moitié des Américains pourraient ne pas être à la hauteur. Voici comment améliorer votre position. Lire la suite »

ÉVitent ces erreurs d'allocation d'actifs de retraite

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Lorsqu'il s'agit d'allocation d'actifs dans un portefeuille de retraite, ce sont les erreurs à éviter. Lire la suite »

Gestion du risque client: un regard sur la riskalyze

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Riskalyze fournit aux conseillers et à leurs clients une image claire de l'endroit où ils se trouvent dans la zone à risque et où ils doivent être. Voici comment cela fonctionne. Lire la suite »

Robo-Advisors font l'objet d'un examen réglementaire

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La fINRA et d'autres régulateurs commencent à mettre les conseillers robo sous un microscope. Voici ce sur quoi ils se concentrent. Lire la suite »

Haut Conseiller financier Tendances technologiques à l'horizon | Les conseillers d'Investopedia

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Qui n'offrent pas les dernières technologies numériques aux clients se retrouvent souvent en retard sur la concurrence. Voici quelques tendances technologiques à surveiller. Lire la suite »

Comment la dette des étudiants met en péril l'épargne-retraite

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Dette d'emprunt étudiant est hors de contrôle. Voici comment cela peut avoir une incidence sur l'épargne pour la retraite. Lire la suite »

Comment les taux négatifs pourraient faire grimper votre épargne-retraite

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Taux d'intérêt négatifs pourrait faire des ravages sur l'épargne, les obligations, le marché boursier et plus encore. Voici ce qu'il faut savoir si l'improbable devient réalité. Lire la suite »

Comment utiliser les HSA pour épargner en prévision de la retraite

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Dans de nombreux cas, il est judicieux sur le plan financier d'utiliser un compte d'épargne-santé au lieu d'un régime 401 (k) pour mettre de l'argent de côté pour la retraite. Voici pourquoi. Lire la suite »

Top Conseils pour la planification fiscale pour les marchés volatils | Les marchés volatils d'Investopedia

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Offrent plusieurs façons de réduire les factures d'impôt ... si vous jouez bien vos cartes. Lire la suite »

Quand et comment vider les perdants du portefeuille

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Ayant un mécanisme en place pour faire face aux pertes potentielles dans un portefeuille est impératif. Voici quelques-unes des meilleures façons de s'y prendre. Lire la suite »

Comment les nouvelles règles impactent les ventes vie universelle indexées

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L'assurance vie universelle indexée gagne en popularité. Voici comment les nouvelles règles adoptées récemment affecteront la vente de ces politiques. Lire la suite »

Sont des ETF Smart Beta actifs, passifs ou les deux? (RPV, TAILLE)

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Sont des ETF smart beta, une forme de gestion passive, de gestion active ou un hybride des deux? Lire la suite »

Un aperçu des Robo-Advisors et de la Loi Fiduciary

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Certains régulateurs et experts de l'industrie ont prévenu que les robo-conseillers ne sont pas encore capables de répondre à la norme fiduciaire. Lire la suite »

Comment l'élection présidentielle aura-t-elle des répercussions sur les marchés?

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Existe-t-il une corrélation entre une année d'élection et la performance des marchés financiers? Lire la suite »

REITs: un investissement toujours viable?

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Sont-elles des placements viables de FPI maintenant? Voici un aperçu de l'historique de la performance des FPI pendant une période économique difficile et d'autres facteurs pouvant avoir une incidence sur les rendements. Lire la suite »

Comment les retraités peuvent lutter contre les faibles taux d'intérêt

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Planification de la retraite dans un environnement de taux d'intérêt zéro peut être difficile. Voici quelques façons de le faire fonctionner et générer des revenus. Lire la suite »

Investir dans des fonds mutuels alternatifs et des ETF (MORN)

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Les fonds communs de placement et les FNB alternatifs gagnent en popularité, mais sont-ils une bonne idée pour votre investisseur régulier de Joe? Lire la suite »

Avantages et inconvénients de Rolling Your 401 (k) Into Pension

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Est la nouvelle règle permettant aux participants de rouler leurs soldes 401 (k) dans les pensions une bonne idée? Lire la suite »

Comment la règle fiduciaire affectera les ventes de rentes

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Si la règle fiduciaire du DOL est promulguée, elle entraînera des changements radicaux dans la façon dont les rentes sont vendues et commercialisées et comment les conseillers sont rémunérés pour ces rentes. Lire la suite »

Quels Robo-conseillers grandissent le plus vite?

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La croissance des robo-conseillers a été impressionnante ces dernières années. Voici ceux qui grandissent le plus vite. Lire la suite »

5 Questions à poser avant d'ouvrir un nouveau compte de retraite

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Pour éviter les problèmes fiscaux, posez les bonnes questions avant d'ouvrir un nouveau compte de retraite. Lire la suite »

Top Conseils pour les conseillers en transition vers un RIA

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Voici quelques pratiques exemplaires à l'intention des conseillers qui passent d'un format de courtage à une plateforme de conseillers en placement agréés. Lire la suite »

Conseils sur quand demander la sécurité sociale

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Comme la plupart des décisions de planification financière, quand réclamer la sécurité sociale n'est pas une simple décision. Voici quelques conseils pour le rendre plus facile. Lire la suite »

Les banques tiennent compte de l'utilisation de Robo-Advisors par Wealthy

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L'utilisation de plus en plus fréquente de robo-conseillers par les riches fait pression sur les banques traditionnelles pour qu'elles ajoutent des services similaires à la concurrence. Lire la suite »

CollegeChoice Advisor 529 Plan: Revue du plan d'investissement

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En savoir plus sur les options de plan d'investissement PlanChoice 529 Advisor Plan et comment elles se comparent aux autres 529 meilleurs plans d'épargne-études. Lire la suite »

Comment optimiser les portefeuilles imposables dans les marchés baissiers

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Un marché baissier offre aux conseillers financiers l'occasion d'optimiser les portefeuilles imposables des clients. Lire la suite »

Haut Conseils pour valoriser l'art et réduire au minimum les taxes

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ÉValuation de l'œuvre d'art peut être un processus très inexact, et une succession pourrait faire face à des sanctions de l'IRS pour les travaux sous-évalués. Voici comment mieux coter l'art. Lire la suite »

Ce que les conseillers financiers pensent de Donald Trump

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Sur la base de la personnalité, les politiques fiscales et économiques, les conseillers financiers sont naturellement divisés sur Donald Trump. Voici ce qu'ils disent. Lire la suite »

Le bond de fidélité dans le pool Robo-Advisor

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Fidelity a rejoint les rangs des grandes entreprises offrant des services de robo-conseiller. Voici une introduction à Fidelity Go et quels sont les plans de la firme. Lire la suite »

Comment les prestations de sécurité sociale sont taxées

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L'impact fiscal des prestations de sécurité sociale est souvent mal compris. Voici comment les conseillers peuvent aider les clients à gérer leur obligation fiscale une fois que les prestations commencent. Lire la suite »

Pourquoi les conseillers qui travaillent en équipe ont plus de succès

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Si vous n'avez pas envisagé de travailler dans un environnement de travail d'équipe, voici une étude qui montre pourquoi cela est si bénéfique pour votre carrière de conseiller financier. Lire la suite »

Comment les conseillers peuvent utiliser les mégadonnées pour gagner un avantage

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Voici comment les données massives jouent un rôle crucial dans la vie professionnelle des conseillers financiers et certaines stratégies pour tirer profit de la technologie. Lire la suite »

OSMAX, MGGIX, OBIOX: 3 Top Fonds mutuels internationaux

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Si vous souhaitez investir en dehors des États-Unis, voici trois fonds communs de placement internationaux à considérer. Lire la suite »

Régimes de rémunération différés pour les organismes sans but lucratif

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En apprendre davantage sur les deux types de régimes de rémunération différée que les entreprises à but non lucratif peuvent utiliser pour permettre aux employés de haut rang d'augmenter leur épargne-retraite. Lire la suite »

La gestion active entre les plates-formes Robo-Advisor

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Robo-advisors, qui proposent généralement des investissements gérés de manière passive, commencent à proposer des placements gérés de manière active. Lire la suite »

Comment aider les clients à naviguer dans un plan minable 401 (k)

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Voici quelques stratégies pour aider les clients qui ont un plan 401 (k) inférieur à l'excellence. Lire la suite »

Haut Conseils pour réduire les coûts des soins de santé à la retraite

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La hausse des coûts des soins de santé est une perspective effrayante pour de nombreux retraités. Voici ce que vous pouvez faire pour essayer de garder ces coûts aussi bas que possible. Lire la suite »

Top Tendances technologiques pour les conseillers en 2016

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Les tendances technologiques de cette année pour le secteur des conseillers financiers - des conseillers-conseils à l'exploitation de données - porteront sur la flexibilité, la disponibilité et la mobilité. Lire la suite »

5 Choses de base que les investisseurs devraient faire en 2016

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Ce sont les cinq choses fondamentales que tout investisseur devrait faire en 2016 pour revoir et réévaluer sa situation financière. Lire la suite »

Le nouveau service Robo-Advisor de Schwab expliqué

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Charles Schwab a lancé Schwab Intelligent Portfolios, son conseiller financier en ligne (ou robo-advisor). Voici quelques caractéristiques clés. Lire la suite »

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A gagné en popularité parmi les conseillers au cours des dernières années. Voici pourquoi et un aperçu de certaines des solutions les plus populaires. Lire la suite »

Pourquoi les conseillers financiers devraient se concentrer sur le recrutement

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Voici pourquoi les sociétés de conseil financier devraient mettre le recrutement à l'avant-plan de leurs agendas pour répondre à la demande de leurs services. Lire la suite »

Meilleures pratiques de gestion des relations avec les investisseurs | La centricité client d'Investopedia

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Joue un rôle de plus en plus important dans les services fournis par les sociétés de gestion d'actifs. Lire la suite »

Que les conseillers devraient suivre sur Twitter

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Twitter est devenu un outil important pour les conseillers financiers. En regardant quelques meilleurs tweeters, les conseillers peuvent améliorer leur propre utilisation du réseau social. Lire la suite »

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Les règles entourant la proposition fiduciaire du DOL sont déroutantes pour les conseillers et les clients. Voici ce que nous savons jusqu'à présent. Lire la suite »

Comment aider les clients à lutter contre les mauvais traitements envers les aînés

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La maltraitance financière des aînés est endémique. Voici quelques mesures que vous et votre famille pouvez prendre pour vous protéger contre les escroqueries financières qui ciblent les investisseurs plus âgés. Lire la suite »

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La façon dont les gens pensent à la retraite change rapidement. Voici comment les conseillers financiers peuvent aborder la semi-retraite, la longévité croissante et plus avec les clients. Lire la suite »

Top Tendances pour les conseillers financiers en 2016

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Que réserve 2016 pour les conseillers? Voici un aperçu des tendances - bonnes et mauvaises - auxquelles ils sont confrontés et de ce qu'ils devront faire pour réussir. Lire la suite »

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Voici pourquoi devenir un expert dans les offres de FNB peut profiter aux conseillers qui cherchent à ajouter des clients plus aisés à leur liste. Lire la suite »

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Genworth a introduit une rente pour ceux qui ne respectent pas les lignes directrices de souscription pour l'assurance de soins de longue durée traditionnelle. Lire la suite »

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Il n'est pas difficile de savoir si un planificateur financier potentiel a un passé trouble. Voici pourquoi il est si important de vérifier les informations d'identification et l'historique d'un conseiller. Lire la suite »

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Ces RIA sont les meilleures en 2016, selon le magazine Financial Planning. Lire la suite »

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La proposition de norme fiduciaire DOL a de vastes implications pour les conseillers et leurs clients. Voici un aperçu pour les conseillers et leurs clients. Lire la suite »

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Conseils essentiels pour aborder les transferts de richesse familiale. Lire la suite »

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Devenir riche, c'est se mettre en forme. Pour atteindre vos objectifs, vous devez développer des habitudes saines à long terme. Voici 7 habitudes qui cultivent l'abondance financière. Lire la suite »

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La nouvelle règle fiduciaire du DOL deviendra bientôt loi. Voici comment les conseillers devraient commencer à planifier pour son impact profond. Lire la suite »

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Une répartition des principales sources d'éducation financière pour les ingénieurs. Lire la suite »

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Vanguard est sur le point de déployer un ETF muni d'obligations municipales, le premier de l'entreprise. Lire la suite »

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Une bonne option pour les propriétaires d'IRA qui cherchent à réduire leur revenu brut ajusté existe. Voici comment fonctionne la règle de distribution caritative qualifiée. Lire la suite »

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Les rendements des fonds indiciels sont à la baisse, mais cela signifie-t-il que les investisseurs devraient investir dans des fonds gérés activement? Lire la suite »

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Qu'est-ce que l'entrée des Portefeuilles intelligents Schwab dans l'espace robo-conseiller signifie pour les conseils financiers en ligne? Lire la suite »

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Une fois que vous avez embauché un nouveau conseiller, un processus tout aussi important commence: les former. Lire la suite »

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Maintenir de bonnes relations de travail avec des clients difficiles pourrait signifier jouer le rôle de thérapeute. Voici de l'aide pour ce faire. Lire la suite »

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Veut une perspective globale sur vos finances? Peut-être que vous devriez envisager d'aller avec un de ces robo-conseillers internationaux. Lire la suite »

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Qui tirent parti de YouTube peuvent se différencier dans un marché de plus en plus encombré. Lire la suite »

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Il existe de nombreux moyens de victimiser les clients dans le monde numérique d'aujourd'hui, mais il existe également de nombreuses façons de se protéger contre ces invasions. Voilà quelque. Lire la suite »

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Le nouveau changement des règles fiduciaires du DoL est la source de nombreux débats dans le secteur de la finance et de la planification de la retraite. Voici pourquoi. Lire la suite »

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Optimisation de moteur de recherche est juste une pièce du puzzle quand il s'agit de créer une présence en ligne efficace. Lire la suite »

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Pour savoir combien vous payez pour votre plan 401 (k), il faut faire des recherches, mais vous devriez savoir exactement ce que vous obtenez pour votre argent. Les plans Lire la suite »

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Robo-conseillers sont souvent associés à de jeunes investisseurs, mais il existe quelques services en ligne qui s'adressent aux retraités. Voici une liste d'entre eux. Lire la suite »

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Si vous voulez devenir un RIA tout ce que vous avez à faire est de payer des frais de 165 $ à la SEC et passer l'examen Série 65. La barre est-elle trop basse? Lire la suite »

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Qui ne prendra pas votre premier RMD sur vos comptes de retraite avant le 1er avril vous coûtera une pénalité de 50%. Lire la suite »

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Les AIR peuvent entrer dans une ère de surveillance accrue par la Securities and Exchange Commission. Voici pourquoi. Lire la suite »

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Peuvent aider les clientes à planifier correctement leur demande de sécurité sociale et à tirer pleinement parti des avantages. Voici quelques conseils sur la façon de le faire. Lire la suite »

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La nation a besoin d'une refonte pour mieux planifier sa retraite. Voici quelques solutions proposées. Lire la suite »