Au début de chaque année, des percées et de nouvelles tendances se dessinent dans les industries de tous les secteurs. La gestion de patrimoine ne fait pas exception et 2016 s'annonce comme une année particulièrement tumultueuse pour les conseillers et leurs cabinets.

Qu'il s'agisse de faire face aux dures réalités de l'économie actuelle, de s'adapter aux différentes habitudes et valeurs des jeunes investisseurs ou de faire face à une surveillance réglementaire accrue, il est clair que les conseillers ont beaucoup à faire cette année.

Comment les professionnels de la finance peuvent-ils garder une longueur d'avance? Continuez à lire pour le découvrir. (Pour plus de détails, voir: Les frais de l'ASG sont-ils une chose du passé? )

Le paysage des conseillers 2016

• Face à une pression réglementaire : les entreprises voient plus de règles comme la MiFID la nouvelle proposition fiduciaire américaine qui a été mise en place pour protéger les investisseurs. Pour les entreprises qui ne parviennent pas à se mesurer, il y aura des amendes et une mauvaise publicité qui vont probablement menacer leur position auprès des clients actuels et potentiels.
• Accroissement des fusions et acquisitions : le nombre d'aînés continue d'augmenter et les RIA prennent de plus en plus de valeur. Les grandes entreprises devraient engloutir les petites entreprises pour offrir plus de services aux baby-boomers prêts à prendre leur retraite.
• La concurrence avec les grandes entreprises : les entreprises d'investissement sont la preuve que la taille n'a pas d'importance. Avec la puissance et l'omniprésence de l'Internet et des médias sociaux qui continuent d'augmenter, les petites et petites entreprises rivaliseront avec les plus grandes entreprises alors que les conseillers partent pour lancer leurs propres tenues. Ce qui avait l'habitude de prendre une grande équipe pour construire une liste bien pourvue en personnel peut maintenant être fait par quelques entrepreneurs motivés dans un petit bureau de location. Le changement pourrait vraiment commencer à montrer cette année. (Pour les lectures connexes, voir: Comment les conseillers exploitent les médias sociaux. )
• Préparer davantage de comptes de retraite : En 2016, le nombre de retraités augmentera de 40%, ce qui signifie diriger les clients pendant la transition de l'emploi à la retraite. Le nombre de retraités augmentera régulièrement jusqu'en 2020, date à laquelle il devrait enfin commencer à plafonner.
• Lutter avec les robo-advisors : L'année dernière a été une année charnière pour la prolifération des robo-advisors, et 2016 semble être plus ou moins la même. Les conseillers traditionnels et les AIR rivaliseront avec ces services automatisés qui offrent moins de frais, de bons rendements et de solides plateformes numériques.
• Pousser les fonds négociés en bourse : cette option de fonds populaire devrait doubler ses actifs d'ici 2020, et pour de bonnes raisons. Les gens aiment la diversité et les faibles frais que les FNB apportent. Robo-conseillers sont également connus pour la vente de FNB à leurs clients.
• Planification des augmentations de taux : L'augmentation des taux de la Réserve fédérale n'a pas surpris les citoyens en 2015 et une nouvelle hausse des taux d'intérêt en 2016 est très probable.C'est une bonne nouvelle pour les investisseurs qui anticipent des rendements plus élevés. (Pour plus de détails, voir: Impact de la hausse des taux d'intérêt de la Fed. )
• Travailler avec plus de jeunes clients : plus de jeunes acquièrent des actifs qu'ils peuvent utiliser investir. Bien que les conseillers hésitent à célébrer, il est clair qu'ils ont commencé à comprendre comment attirer et garder les clients du millénaire.
• Profiter de la hausse de la richesse au Texas et en Californie : La Silicon Valley continue d'être un foyer de stabilité financière. La richesse a augmenté à San Jose et San Francisco de plus de 12% et les experts prédisent des tendances similaires pour 2016. Le Texas a connu un boom similaire à Dallas et Houston, où la richesse a augmenté respectivement de 12,4% et 15%. Les conseillers qui cherchent à déménager peuvent vouloir considérer ces utopies financières.

The Bottom Line

En concurrence avec les robo-advisors et en aidant les clients plus âgés à la retraite, la plupart des professionnels de la finance se retrouveront confrontés aux grands changements qui se produisent cette année dans leur secteur. Les investisseurs qui ont le plus de succès en 2016 seront à la limite entre l'ancien et le nouveau. Les entreprises qui se concentrent sur l'attraction de clients plus jeunes gagnent-elles plus de terrain que celles qui continuent de se concentrer sur leurs investisseurs plus âgés et plus traditionnels? Nous devrons peut-être attendre jusqu'en 2017 pour le savoir. (Pour la lecture connexe, voir: Ce que la prochaine décennie réserve aux conseillers financiers. )