L'année 2015 s'est avérée cruciale pour les investisseurs à la recherche de revenus depuis que la Réserve fédérale américaine a relevé le taux des fonds fédéraux pour la première fois depuis près d'une décennie. Alors que la hausse des taux de 0,25% n'était pas significative, la Fed a finalement ouvert la voie à de nouvelles augmentations de taux à l'avenir. En fonction de la performance de l'économie américaine, les taux d'intérêt pourraient encore augmenter, offrant plus d'opportunités pour les investisseurs intéressés à trouver des opportunités de revenu attrayantes. Fidelity Investments offre de nombreux fonds communs de placement à un coût raisonnable qui comprennent des portefeuilles de titres à revenu fixe largement diversifiés pour les investisseurs à la recherche d'une répartition d'actifs prudente.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Actifs sous gestion (AUM): 6 $. 4 milliards

Rendement moyen annuel de la valeur liquidative (VNI) pour 2010-2015: 3. 17%

Ratio des frais nets: 0. 45%

La Fidelity GNMA vise un revenu courant élevé en investissant dans divers des titres émis par la Government National Mortgage Association (GNMA), une agence gouvernementale américaine. Le fonds cherche à obtenir un risque de taux d'intérêt similaire à celui de l'indice Barclays GNMA. Le fonds identifie les titres GNMA mal valorisés qui présentent généralement un risque de remboursement anticipé inférieur, ce qui se traduit par des rendements supérieurs à ceux de ses pairs. La Fidelity GNMA a une durée moyenne de 3,14 ans et un rendement SEC de 30 jours de 2,13%. En raison de la garantie des États-Unis, le portefeuille du fonds affiche la meilleure notation de crédit.

Pour son profil d'échéance, Fidelity GNMA a démontré des rendements exceptionnellement élevés sous la direction de Bill Irving depuis 2004. Morningstar a attribué au fonds une note d'analyste d'or et une note globale de quatre étoiles dans le catégorie intermédiaire du gouvernement. La Fidelity GNMA ne facture aucun frais de chargement à ses investisseurs et requiert un investissement minimum de 2 500 $.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: 10 $. 3 milliards

Rendement annuel moyen de la VAN: 5. 67%

Ratio des charges nettes: 0. 75%

Le Fonds Fidelity Capital & Revenu recherche une combinaison de revenu et de croissance du capital en investissant dans des actions et titres de créance axés sur des titres de créance de moindre qualité. Le fonds utilise l'analyse fondamentale pour sélectionner ses avoirs et peut investir dans des obligations domestiques et étrangères. Il investit généralement environ 20% de son portefeuille en actions et 80% en obligations à rendement élevé. Un peu plus de 90% des titres du fonds n'ont pas de notation ou ont une note de non-investissement. Cela rend le fonds très risqué et volatile pendant les périodes de ralentissement des marchés. Les actifs du fonds sont relativement bien répartis dans divers secteurs de l'économie américaine, aucun secteur ne représentant plus de 15% de ses actifs.Le fonds a une duration moyenne de 4,33 ans et un rendement SEC à 30 jours de 4,27%.

Des frais peu élevés, une gestion avisée et une expérience éprouvée des rendements ajustés au risque ont permis au fonds d'obtenir une note globale de cinq étoiles et une note d'analyste de Morningstar dans la catégorie des obligations à rendement élevé. Le Fonds Fidelity Capital & Revenu est un fonds sans frais et exige une contribution minimale de 2 500 $.

Fidelity Michigan Revenu municipal (FMHTX)

ASG: 722 millions

Valeur liquidative moyenne annuelle 2010-2015 Rendement: 5%

Ratio des frais nets: 0. 49%

Le fonds Fidelity Michigan Municipal Income investit dans des obligations municipales émises par le Michigan et exonérées de l'impôt fédéral sur le revenu et du Michigan. Ce fonds est le plus approprié pour les investisseurs à forte tranche d'imposition cherchant une allocation conservatrice de leurs actifs. Comme l'économie du Michigan a poursuivi sa reprise grâce à l'essor du secteur automobile américain, les recettes fiscales du Michigan se sont améliorées, ce qui a permis d'assainir la situation budgétaire. Le portefeuille du fonds a une cote de crédit élevée avec au moins une note A ou supérieure. Sa durée moyenne est de 5,7 ans et son rendement SEC à 30 jours est de 1,60%.

Le fonds a reçu une note globale de cinq étoiles de la part de Morningstar dans la catégorie intermédiaire municipale à un seul État. Il s'agit d'un fonds sans frais avec un investissement minimum de 10 000 $.

Fonds d'obligations de sociétés Fidelity (FCBFX)

ASG: 1 $. 2 milliards

2010-2015 Rendement annuel moyen de la VAN: 5,0%

Ratio des frais nets: 0. 45%

Le Fonds Fidelity Obligations d'entreprise vise un revenu courant élevé en investissant dans des titres de sociétés de premier ordre. obligations dans le but d'avoir un risque de taux d'intérêt similaire à celui de l'indice Barclays US Credit Bond. Alors qu'environ 40% des avoirs du fonds sont notés A ou au-dessus, les titres notés BBB, la note de moindre qualité, représentent 42% de l'actif du fonds. Les avoirs du fonds sont fortement pondérés vers les secteurs des services industriels et financiers de l'économie américaine. Le fonds a une duration moyenne de 6,8 ans et un rendement SEC à 30 jours de 3,30%.

Le fonds a reçu une note globale de trois étoiles de Morningstar dans la catégorie des obligations de sociétés.

Le Fonds d'obligations de sociétés Fidelity n'a pas de frais de dossier et est assujetti à un minimum de 2 500 $.