Les organismes de réglementation du secteur des valeurs mobilières ne sont pas connus pour suivre les tendances. Avec la montée spectaculaire des médias sociaux au cours de la dernière décennie, cela a créé un problème pour de nombreux conseillers financiers essayant de communiquer avec des clients potentiels et existants sans violer aucune publicité, sollicitation ou autres règles établies par la FINRA ou la Securities and Exchange Commission. .

Dans cet article, nous allons jeter un coup d'œil sur les choses à faire et à ne pas faire pour les conseillers financiers lors de l'utilisation des médias sociaux, tels que Twitter, Facebook ou LinkedIn.

Respect des règles

La FINRA et la SEC n'ont pas émis de règles spécifiques concernant l'utilisation des médias sociaux, mais ont plutôt appliqué les règles existantes au nouveau format des médias. Afin d'aider à résoudre certains des problèmes qui en résultent, les organismes ont émis un certain nombre d'avis conçus pour établir des lignes directrices qui devraient être suivies afin de demeurer conformes et de répondre à certaines questions clés qui se posent.

Les avis pertinents comprennent:

• FINRA 10-06 - Conseils sur les blogs et sites de réseautage social
• FINRA 11-39 - Guide sur les sites de réseautage social et la communication d'entreprise
• SEC Alerte au risque - Conseiller en placement Utilisation des médias sociaux

Les conseillers financiers devraient consulter ces sources directement afin d'obtenir l'information la plus exacte et la plus complète sur ce qui est permis et refusé quand il s'agit d'utiliser les médias sociaux. En plus de ces lignes directrices, les conseillers financiers devraient s'assurer de respecter les lignes directrices de leur propre cabinet en ce qui a trait à l'utilisation appropriée des médias sociaux dans leur entreprise. (Pour les lectures connexes, voir: Les conseillers financiers se sentent en situation d'insécurité .)

Imaginez que c'est une conférence

Les conseillers financiers utilisant les médias sociaux devraient s'abstenir de fournir des conseils d'investissement spécifiques, car ils pourraient enfreindre les règles de «pertinence» qui régissent leur pratique. En 1999 et 2003, la FINRA a déclaré et réaffirmé que la participation d'un conseiller financier à un forum de discussion (et par extension aux médias sociaux) est soumise aux mêmes exigences qu'une présentation en personne devant un groupe d'investisseurs.

En règle générale, les conseillers financiers devraient faire semblant de s'adresser à une salle remplie d'investisseurs lorsqu'ils publient un message sur les médias sociaux, y compris des messages adressés à une personne qui peut être consultée publiquement. Il peut également être judicieux d'inclure une clause de non-responsabilité générale sur toute publication dans les médias sociaux indiquant que le contenu ne doit pas être considéré comme un conseil d'investissement. (Pour plus de détails, voir: Comment les conseillers financiers tirent parti des médias sociaux .)

Conservez des dossiers détaillés

Les conseillers financiers doivent conserver certains dossiers pendant au moins trois ans, les deux premiers années étant dans un endroit "facilement accessible".Selon les règlements du gouvernement, ces documents doivent inclure les originaux de toutes les communications reçues et des copies de toutes les communications envoyées lorsque le contenu des communications constitue une communication d'affaires.

En d'autres termes, les conseillers financiers devraient tenir des registres détaillés de tous les messages et messages postés sur les médias sociaux, indépendamment de leur origine ou de leur dispositif. Les messages sur Facebook peuvent être facilement mémorisés sur un ordinateur personnel, mais les messages Twitter affichés via les smartphones et les messages automatisés liés à l'entreprise peuvent également être inclus dans la définition des communications professionnelles, ce qui rend l'enregistrement important. (Pour en savoir plus, voir: Conseils pour les conseillers financiers .)

Définition d'un témoignage

Si un client «aime» la page Facebook d'un conseiller financier, cela constitue-t-il un témoignage officiel? "Est annoncé aux amis des clients? Les régulateurs financiers ont lutté avec cette question et la situation reste encore un peu trop ambiguë pour le confort. Lorsque de tels témoignages ne sont pas sollicités (par exemple, sur des réseaux sociaux indépendants ou sur des sites Web de critiques), ils sont généralement acceptés par les organismes de réglementation.

Les conseillers financiers peuvent contourner les préoccupations entourant ces problèmes en évitant de payer sur les sites Web de médias sociaux, tels que Facebook, où ceux qui ont «aimé» la page sont affichés dans les annonces. Il est important d'éviter d'influencer les commentaires de tiers en affichant des profils sociaux ou des informations sur des pages organisées par le conseiller financier et en les laissant simplement exister telles quelles. (Pour la lecture connexe, voir: Guide des médias sociaux d'entreprise .)

Conclusion

Les conseillers financiers doivent connaître les nombreuses règles et réglementations entourant l'utilisation des médias sociaux dans leur pratique . Alors que les médias sociaux sont régis par les mêmes règles que les médias traditionnels, les différentes façons dont ils sont diffusés et consommés rendent difficile la détermination de ce qui est bien ou mal. Les conseillers financiers peuvent éviter certaines de ces erreurs au cours de leurs opérations quotidiennes. En plus de ces lignes directrices, les conseillers financiers devraient lire attentivement les lignes directrices de la SEC, de la FINRA et d'autres lignes directrices. Il est également important de garder à l'esprit les règles et règlements de votre entreprise régissant l'utilisation des médias sociaux, qui vont souvent bien au-delà des exigences réglementaires. (Pour en savoir plus, voir: Tirer le meilleur parti de votre présence sur le Web .)