Top 3 Fonds T. Rowe pour la diversification de la retraite en 2016

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Top 3 Fonds T. Rowe pour la diversification de la retraite en 2016

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Anonim

Au cours de ses presque huit décennies de gestion de fonds, T. Rowe Price a acquis une réputation enviable en matière d'investissement dans la retraite. Entre son approche rigoureuse en matière d'investissement et son engagement envers les placements à faible coût, les fonds de T. Rowe Price sont toujours à l'affût de la création d'un portefeuille de retraite diversifié. Bon nombre des plus grands régimes de retraite qualifiés comportent des fonds de T. Rowe Price comme agrafes. Si vous voulez construire un portefeuille diversifié de fonds qui peuvent atteindre un rendement total constant pour créer une suffisance de revenu à vie, considérons ces trois fonds de T. Rowe Price.

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T. Fonds indiciel Rowe Price Total des marchés boursiers

Chaque portefeuille de revenu de retraite devrait avoir un fonds indiciel boursier total parmi ses principaux placements. Il est essentiel de maintenir la croissance des revenus sur une longue période. Le fonds indiciel du marché des actions Total Price de T. Rowe a été performant depuis sa création et a enregistré de meilleurs résultats que la plupart de ses pairs au cours des cinq dernières années. Le fonds vise à refléter la performance de l'ensemble du marché boursier américain en investissant au moins 80% de ses actifs dans des actions de l'indice S & P Total Market. Le fonds a retourné un peu moins de 7% par an au cours des 10 dernières années et 13,7% par an au cours des cinq dernières années. Son taux de chargement de 0. 35% est considéré comme moyen dans sa catégorie.

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T. Rowe Price Equity Income Fund

Les principaux placements du portefeuille de revenu de retraite devraient comprendre un fonds de revenu d'actions. Il est essentiel pour maintenir la croissance des revenus sur une longue période tout en réduisant le risque de baisse. Le fonds indiciel du marché des actions Total Price de T. Rowe a été performant depuis sa création et a enregistré de meilleurs résultats que la plupart de ses pairs au cours des cinq dernières années. Le fonds vise à refléter la performance de l'ensemble du marché boursier américain en investissant au moins 80% de ses actifs dans des actions de l'indice S & P Total Market. Le fonds a retourné un peu moins de 7% par an au cours des 10 dernières années et 13,7% par an au cours des cinq dernières années. Son taux de chargement de 0. 35% est considéré comme moyen dans sa catégorie. Le fonds affiche un rendement annuel moyen de 5, 24% sur les 10 dernières années et de 9, 73% sur les cinq dernières années. Son taux de frais de 0,66% est moyen pour sa catégorie.

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T. Rowe Fonds de retraite à échéances cibles

T. Rowe Price est devenu synonyme d'investissement de fonds à date cible. Sa série de fonds Retirement-date-date a reçu des éloges de nombreux critiques. L'une des raisons de leur succès est leur approche supérieure à la moyenne des allocations d'actions, qui peuvent générer de meilleurs rendements dans des conditions de marché favorables. Les fonds axés sur la date d'échéance modifient constamment leurs affectations vers des placements plus prudents à mesure que la date butoir approche.Les fonds à date cible de T. Rowe ont tendance à déplacer leurs allocations un peu plus graduellement, ce qui permet à leurs fonds de détenir un pourcentage plus élevé d'actions que les fonds à date cible. Par exemple, son fonds Retirement 2015 dispose d'une allocation d'actions de 53% par rapport à l'allocation moyenne de fonds de 45% en 2015. Par conséquent, tous les fonds à date cible de T. Rowe Price ont surpassé 99% de leurs pairs au cours des 10 dernières années. L'allocation plus élevée aux actions peut entraîner une plus grande volatilité, comme en témoigne la performance des fonds en 2008, où la plupart d'entre eux ont diminué de plus de la moitié de leurs pairs.

En termes de performance, tous les fonds de T. Rowe Price Retirement, y compris 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 et 2040, ont enregistré des performances supérieures à la moyenne dans leurs catégories. Le fonds Retirement 2015 a un rendement moyen sur 10 ans de 5,6%, tandis que le fonds 2025 à plus long terme a rapporté 6,3%.