American Funds est la septième plus importante société de fonds communs de placement avec un actif sous gestion (AUM) de 1 $. 3 000 milliards à compter de janvier 2016. La famille de fonds communs de placement est une division de Capital Group Companies Inc., un gestionnaire d'actifs mondialement respecté basé en Californie du Sud qui offre des fonds aux investisseurs depuis 1934.

Capital Group est reconnu pour cohérence à long terme des rendements fournis aux actionnaires de ses fonds et à la longévité de ses gestionnaires d'actifs. La plupart des gestionnaires de portefeuille ont été avec ses fonds pour plus de 10 ans et avec le groupe Capitol pour une moyenne de 20 ans. L'entreprise est connue pour ses frais de dépenses inférieurs à la moyenne. Toutefois, les catégories d'actions disponibles pour les investisseurs individuels portent soit des frais d'entrée, soit des frais de rachat.

Cinq fonds américains sont parfaits pour diversifier l'épargne-retraite dans un environnement de placement volatil. Tous les fonds fournissent un bon revenu courant et la perspective d'une appréciation du capital. Chacun des fonds a toujours fourni de bons rendements à long terme. Tous les rendements et les rendements décrits ci-dessous sont fondés sur la valeur liquidative des actions de catégorie A et utilisent les données pour la période se terminant le 31 décembre 2015. Les rendements élevés font de ces fonds de bons candidats à inclure dans un Roth IRA ou un autre régime de retraite à l'abri de l'impôt.

American Funds American Balanced Fund

Le Fonds équilibré a quatre objectifs principaux: fournir un revenu courant, augmenter le revenu, l'appréciation du capital à long terme et la conservation du capital. Le fonds achète principalement des obligations de qualité «investment grade» et des actions ordinaires. Lors de l'achat d'actions ordinaires, les gestionnaires de fonds recherchent des sociétés de premier ordre ayant des antécédents de versement de dividendes et la possibilité d'augmenter les versements de dividendes. Les gestionnaires de portefeuille ne peuvent investir plus de 75% de leur actif net dans des actions ordinaires et peuvent investir jusqu'à 15% de leur actif net dans des sociétés étrangères.

Ce fonds quatre étoiles coté Morningstar a un rendement courant de 1,68% et un ratio de frais de gestion de 0,99%. Le fonds affiche des rendements totaux annualisés de 10. 46% sur trois ans et de 9. 83% sur cinq ans.

Fonds américains Le Fonds de revenu américain

Le Fonds de revenu américain est très semblable au Fonds équilibré, mais un pourcentage plus élevé de l'actif net du Fonds de revenu américain est affecté aux obligations, dont 25% peuvent être inférieures qualité d'investissement. Cela cogne le rendement du fonds jusqu'à 3. 14%. En règle générale, le fonds investit environ 60% de son actif dans des actions ordinaires et des titres de capitaux propres à dividendes élevés, comme des actions privilégiées et des titres de créance convertibles. Le fonds a un faible ratio de 0,5% et a fourni aux investisseurs un rendement total annualisé de 8.09% sur trois ans et 8. 34% sur cinq ans.

Fonds américains La société d'investissement américaine

La société d'investissement américaine est un fonds de croissance et de revenu. Ses principaux objectifs sont l'appréciation du capital à long terme combinée à un bon taux de revenu courant. Bien que le fonds puisse investir certains actifs dans des obligations de qualité supérieure, il investit principalement dans des actions ordinaires de sociétés qui versent des dividendes stables et qui ont un potentiel de croissance. Fondé en 1934, il s'agit du fonds de placement le plus ancien d'American Funds.

Le fonds a un rendement courant de 2, 01% et un ratio de frais de gestion de 0, 59%. Les investisseurs ont bénéficié de rendements globaux annualisés de 13. 52% sur trois ans, de 10,69% sur cinq ans et de 12,07% depuis la création du fonds en 1934.

Fonds américains Fonds mutuels d'investisseurs de Washington

Fonds mutuel de Washington est un autre fonds de croissance et de revenu. Ce fonds investit presque entièrement dans des actions de premier ordre. Les actions ordinaires dans lesquelles le fonds investit doivent être cotées à la Bourse de New York (NYSE) ou remplir les conditions d'inscription. Il ne peut pas investir dans des stocks liés à l'alcool ou au tabac. Cette restriction ajoute de la diversité à un portefeuille de régimes de retraite, car la plupart des fonds productifs de revenu investissent dans ces deux secteurs.

Les gestionnaires de portefeuille investissent 95% ou plus de l'actif du fonds dans des actions ordinaires et d'autres titres liés à des actions. Ils recherchent des sociétés dont les bénéfices sont supérieurs à la moyenne et qui ont de longs antécédents de versement de dividendes et d'augmentation des dividendes. Le fonds a un rendement courant de 1.95% et un ratio de frais de 0. 58%. Ce fonds quatre étoiles coté Morningstar a un rendement total annualisé de 13,5% sur trois ans et de 12,2% sur cinq ans.

American Funds Fundamental Investors

Fundamental Investors est également un fonds de croissance et de revenu avec une longue histoire de rendements réguliers. C'est un fonds plus libre utilisant une combinaison de stratégies comprenant la valeur, l'analyse contrarian et fondamentale. Les gérants de fonds investissent dans des sociétés dont le potentiel de croissance à long terme est sous-estimé et qui présentent également de solides bilans et un potentiel de dividende supérieur à la moyenne. Les gestionnaires ont également la liberté de profiter des occasions de croissance, peu importe où ils sont présentés. Le fonds a un rendement courant de 51,5% et un ratio de dépenses de 0,61%. Les investisseurs ont reçu un rendement total annualisé de 13. 9% sur trois ans, 11. 23% sur cinq ans et 12. 35% depuis la création du fonds en 1978.