Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) est un gestionnaire d'investissement mondial avec 185 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) depuis octobre 2015. Janus offre des fonds communs de placement depuis plus de 40 ans et a 30 fonds au sein de sa famille Janus. L'entreprise est très respectée pour ses recherches, sa gestion de la qualité et sa conviction de son approche d'investissement. Plus de 50% des fonds Janus ont des cotes Morningstar de quatre ou cinq étoiles, et la plupart se classent au-dessus de la moyenne sur la base du rendement total par rapport aux concurrents. Janus a des fonds qui couvrent toutes les classes d'actifs. Les cinq fonds communs de placement suivants offrent une diversification des régimes de retraite sans devoir sacrifier le rendement total de l'investissement.

Fonds équilibré Janus

Le Fonds équilibré Janus a obtenu quatre étoiles Morningstar. L'objectif du fonds est de fournir des rendements solides tout en modifiant de façon défensive la composition de l'actif en fonction de l'évolution des conditions du marché. Le fonds conserve 35 à 65% de ses actifs principalement dans des actions de sociétés américaines de grande capitalisation et le reste dans des titres à revenu fixe avec des notations BBB ou supérieures de Standard & Poor's. Les actions de catégorie A du fonds ont un rendement global annualisé sur cinq ans fondé sur une valeur liquidative (VL) de 8,04% et un rendement de 1,36%. Les investisseurs conservateurs sont bien servis en conservant une grande partie des fonds investissables dans le fonds équilibré.

Fonds de croissance et de revenu Janus

Le Fonds de croissance et de revenu Janus cherche à combiner revenu et croissance du capital. Le fonds investit dans plus de 60 sociétés américaines à grande capitalisation qui versent des dividendes élevés. Les sociétés doivent être bien établies avec une forte tradition de dividendes croissants et un fort potentiel de croissance future des dividendes. Les actions de catégorie A du fonds affichent un rendement total annualisé sur cinq ans fondé sur une valeur liquidative de 11,0% et un rendement de 1,88%.

Le Janus Fund

Le Janus Fund est un fonds de croissance à grande capitalisation principalement investi en actions américaines. Il investit dans des sociétés qui ont des antécédents de forte croissance des bénéfices avec des stratégies clairement définies pour être des leaders sur leurs marchés respectifs. Les dividendes ne sont pas un facteur majeur dans les choix d'investissement, et le fonds n'est pas conçu pour avoir un rendement. Les actions de catégorie A du fonds ont un rendement total annualisé sur cinq ans de 11,45%.

Janus Enterprise Fund

Un portefeuille de retraite véritablement diversifié doit être exposé à des sociétés à capitalisation multiple. Le Janus Enterprise Fund, un fonds coté cinq étoiles de Morningstar, investit dans des sociétés à moyenne capitalisation. Le fonds apporte une approche de valeur traditionnelle à cette classe d'actifs à plus forte croissance. Il cherche des entreprises concurrentes sur de grands marchés, avec la capacité d'être des leaders sur ces marchés. Les actions de catégorie A du fonds ont un rendement annualisé sur cinq ans fondé sur la valeur liquidative de 13.24%.

Fonds Janus Triton

Le Fonds Janus Triton ajoute une diversification supplémentaire en apportant le potentiel de croissance rapide de l'investissement à petite capitalisation dans un portefeuille. Ce fonds coté cinq étoiles Morningstar investit principalement dans des sociétés dont la capitalisation boursière se situe entre 1 milliard et 10 milliards de dollars. Ces entreprises sont assez grandes pour être établies mais suffisamment petites pour avoir un potentiel de croissance explosif. Le fonds réduit le risque en répartissant les actifs sur 100 actions. Ses actions de catégorie A ont un rendement annualisé sur cinq ans de la valeur liquidative de 13. 94%.

Bottom Line

Les taux de rotation des portefeuilles de fonds peuvent ajouter à l'assujettissement à l'impôt, ce qui rend ces fonds plus adaptés à la détention d'un IRA. Tenir le Fonds équilibré et le Fonds de croissance et de revenu à l'intérieur d'un Roth IRA permet le retrait du revenu en franchise d'impôt. L'allocation d'actifs dépend de la tolérance individuelle au risque. Les investisseurs qui sont à 20 ans de la retraite devraient investir la majorité des fonds dans les trois fonds de croissance en mettant l'accent sur les fonds Enterprise et Triton. Les investisseurs qui approchent de la retraite devraient investir presque tous les fonds du Fonds de croissance et de revenu et du Fonds équilibré.