L'Enquête sur l'éducation des placements alternatifs de 2014 de la Jackson National Life Insurance Co. donne au secteur des services financiers un aperçu du peu de connaissances des investisseurs sur les placements alternatifs. Il met également en évidence ce que les fournisseurs de services doivent faire pour lutter contre ce problème. Les résultats de l'enquête comprenaient des réponses de 574 investisseurs non retraités avec plus de 200 000 $ en actifs investissables.

De nombreux conseillers financiers et fournisseurs de services financiers sont préoccupés par l'augmentation de l'engagement en faveur de l'éducation financière, en particulier des investissements alternatifs. C'est peut-être parce que les investisseurs qui ont participé à l'enquête ont montré un large manque de connaissances sur ces produits. Ce manque de connaissances découle en partie de l'incapacité de l'industrie des services financiers à s'entendre sur une définition universellement acceptée des investissements alternatifs. (Pour en savoir plus, voir: Un aperçu des investissements alternatifs .)

Les données de l'enquête ont montré que le fossé éducatif autour des investissements alternatifs est très répandu dans toutes les catégories démographiques représentées - moins de 35, 35-45, 45-55, 55-65 et 65 ans et plus. Il a également montré que le niveau de scolarité d'un investisseur ne s'améliorait pas considérablement lorsqu'il travaillait avec un conseiller financier. Cela montre que le manque de compréhension des investissements alternatifs est systémique et n'est pas un problème isolé pour un groupe d'âge ou un type d'investisseur, mais plutôt un problème dans l'ensemble du spectre. Cela signifie également qu'un effort concerté devra être fait pour éduquer tous les investisseurs sur les produits d'investissement alternatifs.

Ce que veulent les investisseurs

Comprendre comment les gens consomment l'information aujourd'hui est la clé. Beaucoup changé au cours de la dernière décennie et aujourd'hui, de nombreux investisseurs obtiennent leur information en ligne. Selon les données de l'enquête Jackson, de nombreux investisseurs sont constamment à la recherche de nouvelles informations utiles qui peuvent les aider à prendre des décisions dans le monde de l'investissement. Même s'ils font entièrement confiance aux experts avec lesquels ils travaillent, les investisseurs d'aujourd'hui sont toujours intéressés à apprendre de diverses sources, afin de les aider à prendre des décisions financières plus intelligentes. (Pour en savoir plus, voir: Diversification au-delà des stocks .)

Lorsqu'on leur demande comment ils préfèrent être informés sur les produits financiers et l'investissement, seulement 6,9% des répondants ont déclaré qu'ils souhaitaient que leur conseiller leur explique Chaque option d'investissement de portefeuille et de stratégie à eux en détail, et qu'ils veulent que leur conseiller leur suggère comment aller de l'avant. Un peu plus de 43% ont répondu qu'ils voulaient que leur conseiller leur explique les avantages et les risques potentiels des placements dans leur portefeuille et leur donne des détails sur ces produits.

Faites attention aux demandes d'information

Ces statistiques d'enquête devraient intéresser quiconque dans le secteur des services financiers, car elles éclairent la demande croissante des investisseurs pour des informations toujours utiles. Cela peut aussi changer la façon dont les fournisseurs de services financiers envisagent de créer du contenu éducatif et comment les conseillers transmettent cette information importante à leurs clients. Si les conseillers commencent à faire des efforts pour offrir plus de documents qui renseignent d'abord les investisseurs, cela marquera un changement fondamental dans la façon dont les documents de marketing destinés aux fournisseurs de services financiers sont produits. (Pour en savoir plus, voir: IRA Assets and Alternative Investments .)

L'éducation a généralement été séparée de la branche des ventes et du marketing de l'industrie des services financiers et, le plus souvent, traitée comme pour ajouter de la valeur plutôt que d'être une nécessité. Mais les investisseurs d'aujourd'hui sont plus avertis qu'ils ne l'étaient. Ils veulent que leurs conseillers soient en mesure de prouver qu'ils ou leurs services sont supérieurs à la concurrence. Et même si le contenu éducatif plus précieux peut créer plus de travail pour les commerçants et les vendeurs, c'est un pas dans la bonne direction, beaucoup dans l'industrie d'accord. (Pour plus d'informations, voir: Les conseillers financiers abandonnent-ils les solutions de rechange? )

Bonne nouvelle

Du côté positif, l'enquête Jackson montre que 62% des répondants ont dit qu'ils seraient plus intéressés à investir dans des investissements alternatifs s'ils étaient capables de lire davantage de matériel didactique, pertinent et applicable sur ces produits. L'enquête a également montré que 63. 61% des 327 répondants à l'enquête qui travaillent déjà avec un conseiller étaient d'accord avec ce sentiment. (Pour en savoir plus, voir: Devriez-vous offrir des placements alternatifs? )

En ce qui concerne la détention d'espèces dans leur portefeuille, 45. 64% des répondants ont indiqué qu'ils aimaient garder une certaine somme d'argent disponible leur portefeuille afin de pouvoir investir dans une opportunité prometteuse, le cas échéant. Cela signifie également qu'il y a beaucoup de possibilités pour que plus de matériel éducatif soit mis à la disposition des investisseurs intéressés par de nouvelles idées d'investissement. Le défi consistera à trouver des informations éducatives opportunes et informatives pouvant atteindre tous les niveaux d'investisseurs. Si l'information sur les investissements alternatifs n'est pas facilement disponible pour les investisseurs, ils seront laissés à leur propre conseiller financier pour la fournir ou continueront à se tourner vers Internet comme outil d'apprentissage.

Bottom Line

Les investisseurs seraient plus enclins à investir dans des produits de placement alternatifs s'ils recevaient davantage d'informations de la part de l'industrie des services financiers sur leur fonctionnement et leur impact sur leurs portefeuilles. (Pour en savoir plus, voir: Investir dans des fonds communs de placement alternatifs et des FNB .)