La limitation des capotages s'applique sur une base IRA. En général, si un IRA est impliqué dans un roulement IRA-IRA, il ne peut pas être impliqué dans un autre roulement IRA-IRA dans les 12 prochains mois. Toutefois, cela n'empêche pas l'IRA d'être déplacé vers un autre IRA en tant que transfert de fiduciaire à trustee. Il n'y a aucune limite sur le nombre de fois que vous pouvez déplacer des actifs entre vos IRA en tant que transfert de trustee à trustee. Pour transférer les actifs, contactez le nouveau dépositaire / curateur de l'IRA et initiez le transfert. Vous devriez éviter que le gardien actuel vous envoie un chèque en guise de distribution.
Pour en savoir plus, lisez Erreurs courantes de survol IRA .
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Je suis dans la deuxième année de distribution de SEPP de mon IRA. Puis-je transférer une partie des fonds à un nouvel IRA avec différentes options d'investissement?
La dernière directive publiée par l'IRS et le Département du Trésor est la Revenue Reculation 2002-62. Il existe un certain désaccord sur le terrain en ce qui concerne la définition du compte en ce qui concerne les «changements à l'équilibre du compte» dans cette décision et les deux parties font des arguments convaincants.
Un bénéficiaire de l'IRA peut-il transférer l'IRA dans un autre compte et désigner un autre bénéficiaire?
Cela dépend de la fourniture du document du plan IRA. Certains (bien que très peu) n'autorisent pas la désignation de bénéficiaires successeurs. Les bonnes nouvelles sont que la plupart font. Si le bénéficiaire désigne un bénéficiaire successeur (deuxième génération), le bénéficiaire successeur doit poursuivre les distributions en fonction de l'espérance de vie du bénéficiaire de première génération.
Je travaille pour une université, et j'ai un 403 (b) avec TIAA-CREF. Mais TIAA-CREF dit que je ne peux pas transférer de l'argent à un autre fournisseur. Peuvent-ils m'empêcher de transférer mon argent à un meilleur investissement?
Ça dépend. L'IRS permet le transfert d'actifs entre les fournisseurs 403 (b); Cependant, les employeurs et les fournisseurs 403 (b) ne sont pas tenus d'autoriser de tels transferts. Généralement, le transfert n'est autorisé que si le nouveau compte 403 (b) (auquel les actifs sont transférés) est soumis aux mêmes règles de distribution (ou plus strictes) qui s'appliquent au compte 403 (b) à partir duquel les actifs sont transférés. transféré.