Cela dépend. L'IRS permet le transfert d'actifs entre les fournisseurs 403 (b); Cependant, les employeurs et les fournisseurs 403 (b) ne sont pas tenus d'autoriser de tels transferts.
En règle générale, le transfert n'est autorisé que si le nouveau compte 403 (b) (auquel les actifs sont transférés) est soumis aux mêmes règles de distribution (ou plus strictes) qui s'appliquent au compte 403 (b) duquel les actifs sont transférés. Pour cette raison, et pour d'autres raisons, certains employeurs et fournisseurs 403 (b) peuvent restreindre les transferts à d'autres fournisseurs 403 (b). Il peut être dans votre intérêt de contacter à nouveau TIAA-CREF et de vous demander de donner une raison spécifique pour ne pas autoriser le transfert. Vous pouvez les renvoyer à IRS Revenue Ruling 90-24, qui est le document émis par IRS qui vous permet de transférer des actifs entre les comptes 403b, à condition qu'il n'y ait pas de restrictions de transfert par votre employeur ou le fournisseur de régime 403 (b).
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby
(Contacter Denise)
Mon ancienne entreprise offre un régime 401 (k) et mon nouvel employeur n'offre qu'un régime 403 (b). Puis-je transférer l'argent du plan 401 (k) à ce nouveau plan 403 (b)?
Ça dépend. Bien que les règlements autorisent le roulement des actifs entre les régimes 401 (k) et les régimes 403 (b), les employeurs ne sont pas tenus d'autoriser les roulements dans les régimes qu'ils gèrent. Par conséquent, le régime cessionnaire (ou l'employeur qui parraine / maintient le régime) décide en fin de compte s'il acceptera des cotisations de roulement provenant d'un régime 401 (k) ou autre.
L'entreprise pour laquelle je travaille dit que la contribution 401 (k) ne peut être basée que sur une simple prime horaire! La société pour laquelle j'ai travaillé précédemment m'a permis de contribuer aux revenus bruts. La loi a-t-elle changé ou l'employeur actuel a-t-il tort?
Le règlement (la loi) qui répond à votre question spécifique n'a pas changé. Cependant, les deux employeurs peuvent avoir raison. Voici pourquoi: Les règlements permettent à l'employeur de déterminer, dans une certaine mesure, ce qui est défini comme une «rémunération / rémunération admissible» aux fins de déterminer les cotisations au régime.
Mon certificat de dépôt (CD ) vient de mûrir et je prévois de contribuer 10 000 $ à mon compte Roth IRA actuel. La personne qui fait mes impôts ne peut pas me dire pourquoi je ne peux pas faire une contribution aussi importante, sauf pour mon faible revenu - je suis un vétéran invalide sur
Votre contribution régulière Roth IRA ne peut pas dépasser 4 000 $ annuellement. Si vous avez au moins 50 ans au 31 décembre 2005, vous pouvez cotiser 500 $ de plus, ce qui porte votre limite de cotisation annuelle à 4 500 $. Toutefois, si votre revenu pour l'année est inférieur à 4 000 $, votre contribution ne peut pas être plus élevé que votre revenu.