Votre portefeuille ne s'est pas bien porté ces derniers temps. Est-ce le marché général qui a ralenti vos investissements, ou simplement vos stratégies ou votre style d'investissement? Si vous pensez que ce pourrait être le dernier, alors considérez les idées suivantes qui pourraient vous aider à revitaliser votre portefeuille.

Market Timing Pas beaucoup d'investisseurs ont perfectionné l'art de chronométrer le marché avec succès. Cela ne veut pas dire que les investisseurs devraient essayer de temporiser les hauts et les bas sur le marché global, mais ils devraient être conscients de l'existence de facteurs saisonniers qui peuvent affecter les stocks et les points d'entrée et de sortie en actions. (Pour une lecture similaire, voir Capitalisation des effets saisonniers .)

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Par exemple, il y a un vieil adage à Wall Street qui va "vendre en mai et s'en aller". Essentiellement, cela signifie que les stocks prennent généralement un coup tout en se dirigeant vers les mois d'été. Pourquoi demandes-tu? Eh bien, gardez à l'esprit les perturbations attendues liées au travail qui se produisent pendant les mois d'été. Par exemple, les gens partent en vacances, alors que d'autres ont des horaires de travail abrégés. L'effet net se traduit par moins de recherche, moins d'appels de vente et, finalement, moins de volume boursier. Pour le dire d'une autre manière, il y a moins d'acheteurs autour. Cela ne signifie pas que vous ne devriez pas acheter ou détenir des actions pendant l'été, mais cela vous suggère d'être très prudent lorsque vous achetez des actions lorsque les volumes ont baissé, ou quand il y a un désintérêt pour les actions entre autres. investisseurs ou professionnels de Wall Street.

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Une autre période de l'année qui peut être difficile est le quatrième trimestre, d'octobre à décembre. Pourquoi? Octobre a historiquement été un mois difficile pour le marché boursier. Et à partir de ce moment-là, les fonds et les particuliers se débarrassent souvent des actions afin de réaliser des pertes fiscales. Cela conduit à beaucoup de volatilité. Malheureusement, cela rend également le chronométrage d'une entrée et d'un point de sortie extrêmement difficile. (Pour en savoir plus, voir Volume des transactions - Psychologie des foules .)

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En résumé, les investisseurs peuvent affiner leurs achats et leurs ventes d'investissement en étant au moins conscients des risques associés à la saisonnalité sur le marché boursier. (Pour en savoir plus, voir Comprendre les cycles - La clé de la synchronisation des marchés .)

Calculer moyen / supérieur Si vous possédez une action et que vous croyez fermement à ses fondamentaux, vous devriez être jusqu'à (ou acheter des actions supplémentaires que le prix augmente). Cela va à l'encontre de la norme, mais n'achèteriez-vous pas plutôt des actions dans une société en cours d'accumulation?

Pour être clair, vous pouvez utiliser la moyenne, mais seulement dans des circonstances où vous pouvez être certain que l'action en question est martelée pour quelque chose comme la vente de pertes fiscales, ce qui signifie que la vente n'est aucunement liée à les fondamentaux de l'entreprise. Dans des cas comme ceux-ci (vente de pertes fiscales), vous pourriez gagner beaucoup d'argent en achetant plus d'actions pendant une baisse temporaire basée uniquement sur des facteurs d'offre et de demande.Mais rappelez-vous, il pourrait y avoir une raison fondamentale pour laquelle le stock baisse! Dans ce cas, vous ne voulez pas acheter sur un creux, parce que vous ne savez pas si le pire est terminé, et / ou si le stock baisse encore. Cela m'amène à un autre vieil adage de Wall Street: "ne jamais attraper un couteau qui tombe".

Encore une fois, les investisseurs peuvent tirer profit et améliorer leur rendement en investissant pendant les creux dans les actions s'il n'y a pas de raison fondamentale à la baisse. Ils peuvent également profiter en faisant la moyenne dans un stock qui est en cours d'accumulation. (Pour en savoir plus, voir DCA: Il vous faut en bas , Cinq pièges à éviter, selon le quotidien économique .)

Faites votre propre recherche > Faites-vous plaisir et lisez des journaux financiers et des articles de magazines et d'Internet. Regardez sur le site Web de la société, et allez sur le site Web de la Securities and Exchange Commission (SEC) pour examiner les dépôts de sociétés. Cherchez des rapports de recherche et comparez-les avec vos propres pensées et analyses. Ils peuvent s'avérer éclairants d'un point de vue macroéconomique ou d'une entreprise spécifique. Dans tous les cas, en effectuant vos propres recherches, vous serez non seulement en mesure de mieux comprendre la direction d'une entreprise dans laquelle vous investissez, mais vous pourrez également améliorer les rendements globaux de votre portefeuille. (Pour savoir comment rechercher vos propres sociétés, consultez Adapter votre plan d'investissement , Exploration de données pour investir et Ce que vous devez savoir sur les états financiers .) Rééquilibrage des avoirs

Si vous possédez 10 titres dans votre portefeuille et que huit d'entre eux sont relativement stables alors que deux ont fortement augmenté, envisagez de vendre une partie de vos avoirs gagnants et d'acheter quelque chose d'autre ou de replonger dans d'autres stocks dans votre portefeuille. Vous ne voulez pas trop de votre valeur nette liée à un investissement - c'est le marché boursier et tout peut arriver. Cela ne vaut peut-être pas le risque. (Pour en savoir plus sur ce sujet, lisez L'importance de la diversification .) Commandes d'arrêt de pertes

Envisagez de réduire les perdants en définissant un ordre stop-loss sur vos fonds. Cela vous aidera à limiter le potentiel de pertes catastrophiques. Une bonne règle empirique consiste à définir des pertes d'arrêt à 15% en dessous du prix d'achat. Pourquoi 15%? Parce que ce marché est volatile! Il est fort possible qu'un couple de mauvais jours sur le marché combiné à une vente de pertes fiscales puisse faire baisser de 5% ou 10% les stocks les plus sains; par conséquent, il ne vaut pas la peine de se faire sortir de la boîte sans raison. D'un autre côté, cependant, la mise en place d'un stop loss aide les investisseurs en s'assurant qu'ils ne conservent pas des positions perdantes qui pourraient faire baisser la performance globale de leur portefeuille. (En savoir plus sur les ordres stop-loss dans
L'ordre Stop-Loss - Assurez-vous de l'utiliser , Les bases de la saisie des commandes et Limites des pertes . Bottom line Si vous considérez et mettez en œuvre quelques-unes de ces idées, les changements apportés à votre portefeuille pourraient améliorer vos rendements annuels.Gardez une trace des rendements de votre portefeuille et de votre stratégie d'investissement - si vos rendements sont en souffrance, car peu de petits changements peuvent suffire à remettre votre portefeuille sur les rails.