L'activité de conseil financier a été portée par la technologie au cours des dernières années, mais la révolution numérique de ce siècle est passée à la vitesse supérieure.

Aujourd'hui, les clients exigent plus que jamais de leurs conseillers, et ceux qui n'offrent pas les dernières technologies numériques à leurs clients se retrouvent souvent en retard sur leurs concurrents. Alors, quelles sont les tendances technologiques dans le monde du conseil financier? Comment les conseillers utiliseront-ils la technologie pour servir leurs clients dans dix ans?

Lisez la suite pour nos pensées. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers voient leur industrie en 10 ans. )

Où sommes-nous

L'activité de conseil financier passe rapidement d'un modèle de réunion en personne à un autre documents à utiliser des services en ligne qui permettent aux clients d'interagir avec les conseillers via la vidéoconférence en ligne (Skype ou Facetime) et le chat. Ces services permettent aux clients occupés qui n'ont pas le temps de se rendre quelque part en voiture pour rencontrer un conseiller en personne afin d'obtenir un rendez-vous plus facilement.

Les clients peuvent maintenant remplir leurs documents en ligne dans de nombreux cas et signer leurs documents en utilisant une signature électronique numérique. Grâce à ces services, il est beaucoup plus facile pour les clients et les conseillers d'effectuer des transactions et d'interagir entre eux, le cas échéant.

Où allons-nous?

Avec l'évolution de la technologie informatique, nous assisterons de plus en plus à des tâches de conseil qui nécessitaient auparavant un effort humain pour s'automatiser. Tandis que cela se produit en ce moment avec des tâches courantes telles que l'ouverture et la fermeture de comptes, nous avons récemment vu l'arrivée de robo-conseillers qui peuvent effectuer des tâches de base telles que le calcul du prix moyen, le rééquilibrage du portefeuille et la perception des pertes fiscales.

Ces programmes automatisés deviendront capables d'effectuer des activités de plus en plus complexes au fil du temps, telles que le roulement progressif et complexe des opérations sur instruments dérivés, tout en offrant une forme informatisée de base financière. Planification. À l'avenir, les clients auront probablement accès à un niveau automatisé de planification financière de base en se connectant à un site Web et en remplissant un questionnaire détaillé qui peut les aider à déterminer leur tolérance au risque, leur horizon temporel et leurs objectifs d'investissement. (MoneyGuidePro a déjà introduit un programme de base qui peut le faire pour les clients sur une échelle limitée, bien qu'il ne soit accessible au public que par des conseillers financiers.) (Pour en savoir plus, voir: 5 prédictions pour Robo-Advisors en 2016. )

Marketing et mobilité

Aujourd'hui, les clients exigent plus d'accès à leurs actifs que jamais et la technologie a répondu à cette demande avec des applications pour smartphone, des portails clients numériques transparents et l'intégration de différents programmes en un seul tableau de bord efficace.Ces services deviendront de plus en plus sophistiqués et performants au fur et à mesure que le temps passera, car de nombreux clients ont un accès permanent à leurs portefeuilles avec des informations continuellement mises à jour sur les marchés.

Les conseillers qui veulent rester en tête du jeu devront commencer à utiliser les médias sociaux comme un outil marketing clé. Facebook (FB FBFacebook Inc180.08 + 0. 65% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19.50-2. 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat et d'autres réseaux fourniront les principales voies de demain pour générer des clients. La demande croissante de services à la clientèle spécialisés, comme le traitement des options d'achat d'actions ou des placements alternatifs, pourrait aussi faire de l'impartition numérique une pratique courante à l'avenir.

Les conseillers qui se positionnent comme généralistes peuvent ainsi rapidement confier diverses tâches à des sous-traitants spécialisés dans ce domaine. Ces spécialistes peuvent alors accéder à la partie nécessaire de l'argent du client pour atteindre leur objectif sans avoir besoin de transférer de l'argent à une autre institution.

The Bottom Line

La révolution numérique transforme rapidement l'industrie financière, des formulaires et documents papier et des réunions en face à face, à un secteur mobile et automatisé qui évolue à la vitesse de la pensée. Les conseillers qui sont en mesure d'exploiter efficacement la technologie et de l'utiliser pour attirer de nouveaux clients resteront à l'avant-garde de l'entreprise et verront leurs pratiques croître. (Pour les lectures connexes, voir: Fintech devrait croître en 2016. )