Fondée en 1931, American Funds est l'une des plus importantes sociétés de gestion de patrimoine, gérant des milliards de dollars d'actifs pour le compte d'investisseurs institutionnels et individuels. American Funds utilise principalement une perspective à long terme dans ses stratégies d'investissement et emploie des gestionnaires de portefeuille ayant en moyenne 27 ans d'expérience dans l'industrie des placements, dont 22 avec l'entreprise. American Funds offre certains des frais de gestion les plus bas de l'industrie des fonds, et bon nombre de ses fonds ont surclassé leurs indices de référence et leurs pairs et obtenu des cotes cinq étoiles de Morningstar.

Fonds américain équilibré American Funds Catégorie F-2 (AMBFX)

L'American Funds American Balanced Fund a accumulé 97 $. 4 milliards d'actifs sous gestion (AUM) et vise à préserver le capital, le revenu courant et la croissance du capital en investissant dans une combinaison de titres à revenu fixe et d'actions ordinaires. Le fonds a une marge de manœuvre pour investir jusqu'à 15% de ses actifs dans des actions étrangères, mais il ne peut investir plus de 75% de ses actifs dans des actions. Le fonds se concentre sur les actions de premier ordre et les obligations de qualité supérieure en mettant l'accent sur les titres américains. À la fin de 2015, le fonds consacrait environ 54% de ses actifs aux actions américaines et 32% aux obligations. Le fonds est bien diversifié dans divers secteurs, les services financiers étant les plus importants avec 18% du portefeuille du fonds. Les autres secteurs dominants sont la technologie de l'information (allocation de 17%), la consommation défensive (allocation de 14%) et la consommation cyclique (allocation de 13%).

Hilda Applbaum est le gestionnaire de fonds principal; Elle travaille pour le fonds depuis plus de 16 ans et possède plus de 29 ans d'expérience dans l'industrie des placements. Le fonds a généré un rendement annuel moyen de 6,44% et un écart-type de 10,4% de 2005 à 2015. Il existe depuis 1975 et a reçu une note d'analystes d'argent et cinq étoiles dans l'ensemble, trois ans et plus. Morningstar dans la catégorie d'allocation modérée. Les actions de catégorie F-2 du fonds n'ont pas de frais de chargement et sont assorties d'un ratio de frais de gestion net très faible de 0,99%.

Fonds américain New Perspective Fund F-2 (ANWFX)

Avec plus de 61 $. Avec 5 milliards d'actifs sous gestion, l'American Funds New Perspective Fund cherche à obtenir une croissance du capital à long terme en investissant dans des actions ordinaires de sociétés présentes dans le monde entier qui sont en mesure de profiter des changements dans les courants d'échanges internationaux. En outre, le fonds se concentre sur des sociétés présentant de fortes perspectives de croissance et des modèles d'affaires durables. L'American Funds New Perspective Fund a investi environ 45% de ses actifs dans des actions américaines, tandis que les actions étrangères ont une allocation d'environ 46% avec une forte concentration sur les sociétés européennes.Environ 20% du portefeuille du fonds est investi dans les technologies de l'information, tandis que les valeurs cycliques de consommation représentent 18% des actifs.

Le fonds a surperformé la plupart de ses pairs au cours des trois, cinq et dix dernières années. De 2005 à 2015, il a montré un rendement annuel moyen de 6. 41% et un écart-type de 15. 94%. Morningstar a décerné au fonds une note d'analyste d'or ainsi que des cotes cinq, trois et cinq ans dans la catégorie actions mondiales pour ses solides rendements ajustés au risque. Il n'y a pas de frais de chargement associés à un placement dans les actions de catégorie F-2 du fonds et il y a un ratio de frais net de 0,55%.