Fidelity Investments est le quatrième gestionnaire de fonds communs de placement du pays avec plus de 2 billions de dollars d'actifs sous gestion (ASG) au 30 septembre 2015. Sa famille de fonds communs de placement comprend 21 fonds qui ont gagné notes globales cinq étoiles de Morningstar. Tous les renseignements sur le portefeuille et les rendements annualisés sont fondés sur les données pour la période se terminant le 31 décembre 2015.

Fonds Fidelity GNMA

Le Fonds Fidelity GNMA investit dans des titres à revenu fixe émis par la GNMA. ). Ces titres sont souvent appelés Ginnie Maes. Les principaux véhicules d'investissement du fonds sont des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) dotés d'une fonction de transmission. Une garantie de transfert MBS est basée sur un pool de créances hypothécaires desservies par une autre partie qui encaisse les paiements, soustrait une commission et paie ce qui reste au détenteur du titre.

Ginnie Maes sont considérés comme des investissements sûrs car ils sont soutenus par la foi et le crédit du gouvernement américain. Le fonds est également autorisé à investir dans d'autres titres adossés à des obligations gouvernementales pour atteindre son objectif de revenu relatif élevé et de préservation du capital. Le fonds GNMA est un fonds à moyen terme dont la date d'échéance moyenne est de 5,6 ans. La date d'échéance plus courte réduit le rendement ainsi que le risque de taux d'intérêt. Gardez à l'esprit que les titres arrivant à échéance peuvent être réinvestis à un taux d'intérêt plus élevé. De plus, bon nombre des titres comprennent le remboursement du capital, qui est réinvesti selon un calendrier régulier.

Globalement, le fonds n'est pas un choix d'investissement agressif. Cependant, il est bien géré avec des frais sans frais et un faible taux de frais de 0. 45% par rapport à son rendement de 2, 02%.

Fonds indiciel composite Fidelity NASDAQ

Le Fonds indiciel composite Fidelity NASDAQ est un fonds à gestion passive qui suit le rendement de l'indice composé NASDAQ. L'indice composé NASDAQ se compose de plus de 5 000 sociétés dont les actions sont négociées par l'intermédiaire du NASDAQ, et le fonds détient des participations dans plus de 2 200 de ces sociétés. Il n'a pas besoin de posséder des actions dans tous les composants de l'indice, puisque 90% de la valeur de l'indice est couverte par l'indice NASDAQ 100, qui comprend les 100 plus grandes sociétés du NASDAQ.

Le NASDAQ présente un mélange dynamique de sociétés ayant un poids technologique supérieur à celui d'autres indices, tels que l'indice Standard & Poor's (S & P) 500 ou le Dow Jones Industrial Average (DJIA). Le mix d'entreprises du NASDAQ se traduit par plus de volatilité que ces deux indices, mais il a fourni aux investisseurs un meilleur rendement. Le fonds n'a pas de frais d'acquisition et un faible ratio de frais de 0,9%. Il a annualisé des rendements totaux de 19. 6% sur trois ans, 14. 73% sur cinq ans et 9. 49% sur 10 ans.

Portefeuille de biotechnologie sélective Fidelity

Le Portefeuille de biotechnologie sélective Fidelity est un fonds peu diversifié qui investit dans des sociétés qui créent de nouveaux produits biotechnologiques, dans des sociétés qui offrent de nouveaux produits ou dans des entreprises de services et d'approvisionnement.Les 10 principaux titres représentent 36,29% de la valeur liquidative du fonds, le reste étant investi dans plus de 240 autres sociétés.

Le portefeuille Select Biotechnology a généré de solides rendements annualisés de 36,5% sur trois ans, de 32,6% sur cinq ans et de 16,93% sur 10 ans. Fidelity Investments offre 9 825 fonds disponibles par l'intermédiaire de sa plateforme de fonds communs de placement, qui est le fonds affichant les rendements les plus élevés pour les trois périodes.

La même dynamique qui alimente les rendements élevés peut aussi s'accompagner d'une grande volatilité. Depuis le début de l'année depuis le 26 janvier 2016, le fonds a perdu 22,7%, comparativement à une baisse de 8,7% pour le NASDAQ Composite Index Fund.