C'est la question qui se pose à la pointe de la langue de tous les aspirants day traders: combien d'argent puis-je gagner du day trading?

Étant donné que la plupart des day traders ne divulguent leurs résultats de trading à personne sauf à l'IRS, il est impossible de répondre à la question de savoir combien d'argent un day trader moyen gagne. Cependant, il existe de nombreuses sources d'information, y compris des études universitaires fiables, qui offrent des indices sur les gains moyens. La majorité des informations disponibles ne donne pas un éclairage positif sur le day trading. La recherche indique généralement qu'en fait, la plupart des commerçants perdent de l'argent.

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Les day traders gagnent de l'argent en achetant des actions et en les conservant pendant une courte période - de quelques minutes à quelques heures - avant de les revendre. Les day traders entrent et sortent généralement des positions de trading dans la journée et occupent rarement des positions pendant la nuit. L'objectif est de tirer parti des fluctuations de prix à court terme. Ils utilisent souvent l'effet de levier pour se donner plus de pouvoir pour acheter et vendre.

Coûts de démarrage significatifs

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Se lancer dans le day trading n'est pas comme barboter dans l'investissement. Tout investisseur potentiel avec quelques centaines de dollars peut acheter des actions dans une société à laquelle il croit et les conserver pendant des années. En vertu des règles de la FINRA, les traders sur le marché des actions doivent maintenir un minimum de 25 000 $ dans leurs comptes et se verront refuser l'accès aux marchés si le solde tombe en dessous de ce niveau. Cela signifie que les day traders doivent disposer d'un capital suffisant pour réaliser un bénéfice de manière réaliste. Et parce que le day trading est plus qu'un travail à temps plein, il n'est pas compatible avec le maintien d'un emploi de jour. Cela signifie que le day trader doit vivre de ses profits grâce au trading et risquer son propre capital tous les jours pour réaliser ces profits. En plus du solde minimum requis, les commerçants potentiels doivent tenir compte du coût de l'équipement comme le matériel informatique et l'accès rapide à Internet. Les commissions de courtage et les taxes sur les gains en capital à court terme peuvent également faire une grosse entorse aux bénéfices. ( Pour un examen approfondi du sujet, voir An Introduction To Day Trading)

Une étude de l'Université de Californie à Davis, publiée en 2000 par Brad Barber et Terrance Odean, intitulée «La négociation est dangereuse pour votre patrimoine», a montré une corrélation entre la négociation active et la piètre performance des investisseurs individuels. L'étude a mis en évidence une trop grande confiance en tant que cause du commerce à fort volume et de la mauvaise performance qui en résulte.

Une étude académique réalisée en 2004 par Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu et Terrance Odean a examiné l'historique des transactions de la Bourse de Taiwan de 1995 à 1999. Les échanges quotidiens entre particuliers sont courants à Taïwan. plus de 20% du volume total des transactions pendant la période de l'étude.L'étude a montré que si les commerçants à fort volume pouvaient parfois réaliser des bénéfices bruts, les bénéfices n'étaient généralement pas suffisants pour couvrir les coûts de transaction. Au cours d'une période typique de six mois, plus de 80% des day traders perdaient de l'argent et seulement 1% d'entre eux pouvaient être considérés comme rentables.

Un facteur important qui peut influencer le potentiel de gains et la longévité de votre carrière est de savoir si vous négociez de façon indépendante ou pour une institution comme une banque ou un fonds de couverture. Les commerçants travaillant dans une institution ont l'avantage de ne pas risquer leur propre argent. Ils sont généralement beaucoup mieux capitalisés et ont accès à des informations et des outils avantageux. Contrairement aux commerçants indépendants, ils sont également indemnisés avec des avantages tels que l'assurance maladie, les fonds de retraite, les congés de maladie et les jours de vacances.

En 2012, le

Wall Street Journal a publié un article donnant un aperçu des taux d'échec des négociants en devises étrangères, dont beaucoup sont des day traders. L'article, intitulé «Le client est trop souvent mal à FXCM», a montré que, pendant quatre trimestres consécutifs, plus de 70% des comptes américains de FXCM n'étaient pas rentables. L'article a cité les niveaux élevés de levier disponibles à FXCM (50 à 1) dans le cadre du problème. Avec un effet de levier de 50 à 1, un compte de 10 000 $ peut prendre une exposition au marché de 500 000 $ et il suffit d'un mouvement de prix relativement faible pour effacer le solde initial. Les frais de transaction sont également mentionnés comme un obstacle qui doit être surmonté. ( Voir aussi Avantages et inconvénients d'une carrière de trading sur le Forex) The Bottom Line

Essayer de devenir millionnaire grâce à un day trading indépendant, c'est comme essayer de devenir une star hollywoodienne ou un athlète professionnel . Les données probantes indiquent qu'une très petite minorité obtiendra des gains constamment élevés alors que la majorité ne sera pas en mesure de poursuivre une carrière à long terme.