La technologie continue de modeler et façonner notre monde à une vitesse toujours croissante. Les smartphones, les tablettes et les iPads sont désormais des articles ménagers courants et de plus en plus de biens et de services deviennent accessibles dans le monde entier via des plates-formes basées sur le cloud. Le secteur financier ne fait pas exception à cette règle et la révolution numérique transforme rapidement la façon dont les conseillers financiers peuvent gérer leurs pratiques et servir leurs clients. Parmi les dernières tendances technologiques que les conseillers doivent maîtriser pour rester compétitifs, citons:

• Mobilité: De plus en plus de clients veulent pouvoir voir et accéder à leur argent de n'importe où. Les plateformes de comptes basées sur le cloud peuvent faciliter cela et permettre aux clients de gérer leurs actifs via un ordinateur, une tablette ou un smartphone. Skype et les programmes de chat vidéo permettent également aux conseillers d'avoir des discussions en face-à-face à distance et de manière pratique. Ces services attireront grandement les clients plus jeunes qui sont à l'aise avec la technologie. Ils faciliteront également la vie des conseillers, qui pourront saisir les données clients directement dans leur portail numérique à partir du domicile de leurs clients ou d'autres lieux de réunion. (Pour en savoir plus, voir: Outils supérieurs Chaque conseiller financier a besoin de .)

• Intégration: les conseillers doivent disposer de plates-formes leur permettant de combiner efficacement toutes les facettes de leurs tâches en un seul poste de travail intégré, ainsi qu'une connectivité totale entre e-mail, médias sociaux, dossiers clients et autres bases de données de sorte que les informations saisies à un endroit quelconque soient automatiquement répercutées dans tout le système. Ce type d'intégration peut permettre aux conseillers de produire des analyses de portefeuilles personnalisées et de les lier à des nouvelles pertinentes et à d'autres données avec un minimum de temps et d'efforts. Le service individualisé qu'il fournit peut également contribuer à renforcer la satisfaction et la fidélité du client. (Pour en savoir plus, voir: Comment devenir un conseiller financier haut de gamme .)

• Médias sociaux: Les conseillers n'ont presque d'autre choix que de développer et de maintenir une forte présence dans les médias sociaux. Facebook, Twitter, LinkedIn et d'autres sites similaires peuvent fournir aux conseillers une excellente avenue pour le marketing et la culture d'un suivi en ligne ainsi que d'apprendre des détails clés sur la vie personnelle et professionnelle de leurs clients. Bien sûr, les conseillers doivent s'assurer que tout ce qu'ils affichent est approuvé par leurs services de conformité et adhère à toutes les directives réglementaires. FINRA a publié un ensemble de règlements pour les médias sociaux en 2013, et les représentants inscrits doivent se familiariser avec eux avant de créer un profil en ligne. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers exploitent les médias sociaux et Conseils sur les sites Web pour les conseillers financiers .

• Externalisation: De nombreux conseillers sont de plus en plus obligés de concentrer leurs pratiques dans des domaines spécialisés tels que les options d'achat d'actions ou la planification successorale afin de conserver leur avantage concurrentiel. Mais pour ce faire efficacement, de nombreuses tâches, telles que le marketing, la publicité ou la décoration de bureau peuvent avoir besoin d'être déléguées à d'autres qui sont plus talentueux dans ces domaines. Crowdsourcing est également devenu une nouvelle forme d'externalisation pour certains conseillers, et sa popularité est susceptible d'augmenter à l'avenir car il bénéficie d'un coût beaucoup plus faible que l'embauche d'experts dans certains cas.

• Cybersécurité: Cette tendance s'articule à la fois avec la mobilité et l'externalisation en tant qu'élément clé d'une pratique de conseil moderne réussie. Il est d'une importance vitale de maintenir une protection adéquate des données des clients à l'ère du piratage et du vol d'identité, et le fait de ne pas le faire peut entraîner une responsabilité astronomique et des conséquences cauchemardesques pour les conseillers et leurs clients. Conseillers qui ne sont pas très compétents avec la technologie sont judicieux d'embaucher un expert dans ce domaine en particulier. (Pour les lectures connexes, voir: Les conseillers financiers se sentent en situation d'insécurité cybernétique et Informer vos clients sur la cybersécurité .)

• Robo-conseillers: il existe maintenant de nombreux programmes informatiques sophistiqués gérer les actifs des clients et effectuer des services tels que le rééquilibrage automatique du portefeuille ou effectuer des opérations sur titres suivant un plan spécifique. Bien que ces programmes ne soient pas en mesure de remplacer complètement les conseillers humains, ils peuvent aider les conseillers à ne pas avoir à effectuer manuellement de nombreuses tâches quotidiennes liées à la gestion de l'argent au quotidien. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux robots-conseillers et Robo-Advisors et un humain: mieux ensemble? )

The Bottom Line

Mobilité , la sécurité, la liberté et l'intégration sont les nouveaux objectifs que recherchent les entreprises de conseil financier les plus modernes à l'ère numérique. Bien que la tâche de protéger les données des clients sera probablement une bataille technologique sans fin, elle est nécessaire pour ceux qui ont l'intention de développer leurs pratiques et de fournir des services pertinents à leurs clients. (Pour en savoir plus, consultez: Tendances des conseillers financiers difficiles et Conseils de référencement pour les conseillers financiers .)