Les conseillers financiers ont l'habitude de s'adapter aux nouvelles réalités et de se tenir au courant des changements. La volatilité des marchés a rendu certains clients nerveux à propos de leurs portefeuilles, et la règle fiduciaire qui a été adoptée par le ministère du Travail plus tôt cette année a également eu un impact important sur le secteur de la planification de la retraite. La concurrence accrue de la part de robo-conseillers coûte également de nombreux conseillers, car les clients passent à ces services automatisés qui demandent généralement des honoraires beaucoup plus bas que les conseillers humains. Les conseillers qui cherchent à faire croître leur entreprise à long terme devront rester à l'avant-garde dans plusieurs domaines clés.

Top Tendances de l'industrie

Strategy and Resources a récemment mené un sondage pour le Financial Services Institute (FSI), et les PDG qui ont répondu ont déclaré que les réglementations de l'industrie étaient leurs plus gros problèmes. changer ou les contester à un niveau individuel et ont souvent du mal à les préparer en temps opportun. De nombreuses entreprises et conseillers sont toujours aux prises avec la nouvelle règle fiduciaire qui a été rendue par le ministère du Travail plus tôt cette année, et le sort de cette règle est incertain et peut être décidé en cour.

Selon Matt Lynch, directeur général de la stratégie et des ressources de ThinkAdvisor, les conseillers doivent mettre en œuvre plusieurs stratégies en fonction des résultats de ce problème. Les conseillers doivent également établir des relations avec leurs clients basées sur la confiance. Le secteur financier a infligé de nombreux coups aux consommateurs ces dernières années, du stratagème de Ponzi de Bernie Madoff à la crise des subprimes, et ces événements ont laissé de nombreux clients méfiants à l'égard des produits et services qu'ils reçoivent. (Pour en savoir plus, voir: Les conseillers financiers doivent faire face à ces défis imminents .)

Une autre question clé que les conseillers doivent planifier est la consolidation ou la succession de leurs entreprises. Beaucoup de conseillers ne sont pas préparés à faire face à cette éventualité, et c'est une grosse erreur. Les conseillers doivent être en mesure d'attribuer une valeur réaliste à leurs entreprises et commencer à chercher des acheteurs potentiels dès le début, afin qu'ils puissent avoir une idée de ce que les acheteurs sont prêts à payer. Beaucoup d'acheteurs sont également incapables de payer d'avance pour une entreprise, les conseillers doivent donc se préparer à recevoir une série de paiements pour leur pratique. Le défaut d'effectuer une transition en douceur du conseiller à l'acheteur peut favoriser la négligence du client et d'autres problèmes.

Les conseillers peuvent envisager de vendre leur entreprise à un établissement ou à un groupeur d'entreprises s'ils veulent recevoir une somme forfaitaire de la vente, mais cela peut être difficile à négocier dans de nombreux cas. Un nombre croissant de conseillers travaillent maintenant en équipe, de sorte que d'autres associés peuvent prendre le relais au moment de quitter l'entreprise.(Pour en savoir plus, voir: Trends Challenging Financial Advisors .)

Les Robo-advisors vont finalement se tailler une part du marché, et les conseillers ont la possibilité d'essayer de les concurrencer ou les utiliser dans leurs pratiques afin de conserver les actifs des clients. Ceux qui utilisent ces plates-formes peuvent être en mesure de mieux faire évoluer leurs activités et de recueillir des fonds supplémentaires qui pourraient autrement à un autre conseiller robo. Ceux qui évitent l'utilisation de ces programmes devront être en mesure de démontrer clairement à leurs clients pourquoi ils valent les frais plus élevés qu'ils facturent. Pour cette raison, de nombreux conseillers facturent séparément pour la planification financière, ce qui nécessite une interface humaine et leur gestion des investissements. Certains conseillers peuvent commencer à facturer à l'heure, tandis que d'autres adoptent un arrangement basé sur les honoraires et peuvent ne pas gérer d'actifs du tout, ou bien utiliser un service distinct pour cela.

La révolution technologique qui balaie l'industrie financière dépasse les robo-conseillers. Aujourd'hui, les jeunes clients sont à l'aise avec les appareils numériques et mobiles et les médias sociaux, et les conseillers doivent fournir à leurs clients des services numériques de premier ordre et maintenir une présence active dans ce domaine. Les applications pour appareils mobiles peuvent permettre aux clients d'accéder à leur argent à tout moment et de surveiller leurs portefeuilles. Les conseillers qui reçoivent des recommandations de la part de clients satisfaits sur les médias sociaux peuvent bénéficier davantage de ces recommandations que d'autres méthodes plus traditionnelles, telles que le réseautage en face-à-face ou la prospection froide. (Pour en savoir plus, voir: Conseils d'âge numérique pour les conseillers financiers .)

Les conseillers doivent se tenir au courant des dernières tendances en matière de marketing numérique afin de faire connaître leur présence et de générer de nouveaux contrats. La création d'une marque distincte permettra aux conseillers de se démarquer de leurs concurrents et de transmettre clairement aux clients et aux prospects leur philosophie et leur approche en matière de planification financière. Cela peut finalement aider les conseillers à trouver le type de clients qui leur convient le mieux.

The Bottom Line

Le secteur financier évolue rapidement à bien des égards. Les conseillers qui souhaitent développer leur entreprise devront se tenir au courant de la technologie de pointe et des dernières tendances en matière de médias sociaux. Les conseillers sont aujourd'hui confrontés à plus de concurrence que jamais auparavant, et les consommateurs disposent désormais d'un nombre sans précédent de solutions de rechange pour gérer leur argent. (Pour la lecture connexe, voir: Tendances technologiques: les conseillers financiers doivent rester en tête. )