D'un point de vue technologique, 2015 a été une année passionnante dans le secteur du conseil financier. Robo-conseillers - ceux en ligne, les gestionnaires de portefeuille automatisés - ont fait leur première grande apparition, et de nombreuses grandes entreprises ont annoncé des plans pour acquérir ou lancer leur propre service pour rester compétitif.

On se souvient de 2016 comme l'année où plusieurs de ces nouvelles technologies ont convergé vers le marché des conseillers pour créer des plateformes de marketing, de contact et de négociation uniformes, complètes et automatisées qui relaient instantanément les données pertinentes aux conseillers et aux clients. tous les comptes en conformité.

Voici un aperçu de ce que les conseillers en technologies financières peuvent espérer voir cette année. (Pour les lectures connexes, voir: Tendances technologiques Les conseillers financiers doivent rester en avant. )

Tendances à l'horizon

La vidéoconférence est l'un des moyens de s'affirmer davantage auprès des conseillers. Dans le passé, ce média n'était accessible qu'aux entreprises ou aux riches. Mais des programmes comme Skype ont rendu la vidéoconférence accessible à tous, et il est probable que cela et des programmes comme celui-ci seront beaucoup plus utilisés.

La vidéoconférence élimine le besoin pour les clients de voyager afin de rencontrer leurs conseillers en face-à-face. Il fournit également presque tous les avantages qui proviennent des réunions assis, car les conseillers peuvent toujours lire les émotions des clients et avoir une bien meilleure idée de l'endroit où ils sont avec eux que par téléphone. Ce type de réunion virtuelle sera très probablement demandé par les clients de Millennial qui veulent un accès rapide à leurs conseillers et aussi à des clients plus âgés qui sont à l'aise avec l'utilisation de la technologie. Ce média peut également permettre à un conseiller de passer plus de temps avec des clients qui autrement seraient inaccessibles. Une étude réalisée en 2015 par Investment News a montré que seule une poignée de conseillers utilisaient la vidéoconférence, mais près d'un tiers des sondés s'attend à l'utiliser dans les 5 prochaines années.

Une autre tendance clé que les conseillers ont besoin de tirer parti est de petites données client-données, comme les données démographiques. Ces informations peuvent désormais être exploitées et analysées pour mieux correspondre aux conditions de vie, aux objectifs d'investissement et à la tolérance au risque des clients sous la forme de rapports publiables accessibles via une tablette ou même un smartphone. (Pour les lectures connexes, voir: 7 Conseils de cybersécurité pour les conseillers. )

Les conseillers peuvent également commencer à utiliser le stockage numérique pour capturer la vue d'ensemble de tous leurs comptes afin que les clients puissent la voir en un coup d'œil. Ce service peut également contenir tous les relevés de compte, les déclarations de politique d'investissement et les documents de planification successorale.Au fur et à mesure que les copies numériques des documents deviennent largement disponibles, le besoin de garde physique de ces documents peut diminuer avec le temps. D'autres données, telles que Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87 23 + 0. 14% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), peuvent également être ajoutées, et les conseillers pourraient bientôt avoir la possibilité de façonner et modifier les plans financiers et les déclarations de politique de placement de leurs clients à distance et en temps réel.

La technologie peut également accélérer considérablement la vitesse à laquelle les conseillers peuvent voir les résultats de leurs efforts de marketing, car les clients peuvent répondre instantanément en utilisant un ordinateur, une tablette ou un smartphone. Cela permettra également aux conseillers de voir ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas et de juger rapidement de l'efficacité d'une page Web donnée ou du nombre de visites qu'elle génère. La communication mobile via smartphones et tablettes permettra également aux conseillers de rester en contact permanent avec leurs clients via des textes de groupe et des annonces d'actions de marché de dernière minute. (Pour plus de détails, voir: Conseillers: évitez ces erreurs courantes. )

Robo-Advisors redéfinis

La grande histoire de la technologie des conseillers en 2015 a été l'avènement des robo-advisors tâches de gestion de l'argent sans intervention humaine. Mais la réflexion sur ces plateformes est qu'elles deviendront des modèles technologiques en lieu et place de modèles économiques complets, un outil qui s'intégrera d'une manière ou d'une autre dans les pratiques des conseillers. À mesure que ces programmes deviennent plus sophistiqués, ils peuvent être appliqués à un plus grand nombre de stratégies et utilisés pour un plus grand nombre de clients. Bientôt, ils seront peut-être en mesure d'accomplir des stratégies de négociation très complexes pour les clients fortunés qui apprécieront la possibilité de regarder chaque mouvement qui est fait dans leurs comptes comme ils se produisent.

The Bottom Line

Les tendances technologiques qui se profilent en 2015 devraient commencer à mûrir cette année, en particulier dans le secteur robo-advisor, où les conseillers se demandent toujours comment exploiter cette technologie de la manière la plus efficace. manière. La flexibilité, la disponibilité et la mobilité seront trois tendances que les conseillers avant-gardistes adopteront. Et l'intégration transparente de plusieurs de ces technologies, sinon toutes, se combinera bientôt pour fournir aux conseillers et aux clients un accès permanent à leurs actifs et les uns aux autres sans avoir besoin de se rencontrer en personne. (Pour en savoir plus, voir: Quel Robo-conseiller est le meilleur pour les conseillers financiers )