Selon les résultats d'une étude réalisée par TD Ameritrade (AMTD ), les principales priorités des conseillers en placement enregistrés en 2016 comprennent le renforcement de la cybersécurité, l'investissement dans la technologie et les personnes et la création d'une croissance évolutive. > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 18,1% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ).

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Les questions juridiques, de conformité et de réglementation, quant à elles, ne sont plus la principale préoccupation des conseillers, comme cela a été le cas ces dernières années, selon l'enquête. Au lieu de cela, les conseillers s'inquiètent du transfert de la richesse générationnelle, qu'ils considèrent comme la plus grande menace concurrentielle pour leurs pratiques.

L'enquête a interrogé 302 RIA dont les entreprises gèrent en moyenne 265 millions de dollars d'actifs. Lisez la suite pour voir si vos perspectives d'affaires sont en tandem avec vos pairs. (Pour des lectures similaires, voir:

Conseils pour les petites RIA qui cherchent à grandir. )

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Vers la croissance

De nombreuses RIA ont connu une forte croissance en 2015 et prévoient une poursuite de cette tendance en 2016. La plupart (79%) prévoient une croissance continue des actifs sous gestion (ASG) cette année. Ils prédisent que les actifs augmenteront de 17% en moyenne en 2016. Sur les 63% de conseillers dont les entreprises ont ajouté des clients au second semestre de l'année dernière, le taux de croissance moyen était de 13%. TD Ameritrade a également constaté que la moitié des entreprises interrogées ont déclaré des revenus plus élevés au cours de cette période. Les revenus ont augmenté en moyenne de 14%.

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Les principales priorités de gestion des AIR comprennent l'amélioration de l'efficacité de leurs entreprises, l'amélioration du service et de la livraison aux clients et l'investissement dans les nouvelles technologies. Quand il s'agit de technologie, la cybersécurité est la priorité absolue. La mise en œuvre de systèmes de gestion de la relation client qui peuvent contribuer à alimenter la croissance en leur donnant un aperçu plus approfondi de leurs clients et en les aidant à identifier les prospects est une priorité.

Pour attirer de nouveaux clients et développer leurs actifs, plus de la moitié des RIA ont déclaré qu'ils cibleront de nouvelles niches de clients cette année et 47% prévoient de dépenser davantage pour le marketing et la publicité.

Pour aider à soutenir la croissance, l'enquête a révélé que les AIR investissent dans les personnes. Près du tiers ont dit qu'ils prévoyaient embaucher des conseillers juniors cette année. Cela permettra aux principaux partenaires de se concentrer sur les clients clés et le développement des affaires. Plus d'un sur quatre ajoutera du personnel de back-office pour aider leurs entreprises à atteindre une plus grande échelle. (Pour les lectures connexes, voir:

RIA: pourquoi l'actualisation de vos frais est une grosse erreur. ) Les conseillers ont indiqué qu'ils attirent des clients d'un plus grand nombre de canaux, avec une plus petite partie comparativement à des sondages antérieurs menés par TD Ameritrade. Dans le sondage de cette année, les RIA de toutes tailles ont rapporté ajouter plus d'investisseurs qui étaient auparavant autogérés ou clients d'autres RIA, bien que cette tendance soit particulièrement forte parmi les conseillers gérant des actifs de plus de 250 millions de dollars.

Robo-Advisors vous aidera

La popularité croissante des robo-advisors et la concurrence qu'ils représentent dans le domaine du conseil financier ont dominé l'actualité l'année dernière et continuent de le faire. Mais il semble que les RIA traditionnelles sont pour la plupart indifférentes. Seulement 1% sont «extrêmement préoccupés» par la menace des robo-conseillers dans leurs entreprises. Cela concorde avec un sondage mené l'an dernier par TD Ameritrade. Un peu plus de la moitié (51%) des conseillers cette année ne sont «pas du tout concernés», comparativement à 62% en 2015.

Un petit nombre encore important d'AIR (14%) ont déclaré mettre en œuvre des services d'investissement en ligne. de leurs plans de croissance. Ils développent de nouveaux outils de conseil en ligne ou des offres de robo-conseillers pour attirer la nouvelle génération de jeunes investisseurs. La plupart de ces RIA prennent des mesures maintenant, 85% prévoient de lancer ces nouveaux services d'ici la fin de 2016. Cela inclut 50% d'entre eux qui prévoient que leurs offres de robo-advisors seront opérationnelles d'ici la fin du mois de juin. (Pour plus de détails, voir:

Astuces du conseiller en marketing pour les clients de créneau. ) Perspectives pour les clients plus prudents

Globalement, les AIR restent optimistes pour l'économie américaine et leurs perspectives pour le marché boursier. Mais en ce qui concerne les portefeuilles de clients, ils protègent leur optimisme avec un peu de prudence. Seuls deux conseillers sur cinq s'attendent à une hausse du marché boursier américain au premier semestre 2016.

En particulier, les RIA se concentrent sur l'impact des taux d'intérêt sur les actions et les obligations. Ils croient également que la croissance modérée des bénéfices des sociétés américaines et le chômage pourraient avoir une incidence importante sur les portefeuilles des clients cette année.

Du fait de cette perspective prudente, 64% transforment les clients en actifs moins volatils. Les trois principales mesures de protection que les conseillers prennent avec les portefeuilles de leurs clients se retirent des obligations et autres placements sensibles aux taux, suivies de la vente de titres et de la rotation des liquidités.

Les AIR s'intéressent à un certain nombre d'anciennes tendances émergentes qui se concrétisent désormais. Ils s'inquiètent de la fin des taux d'intérêt américains quasi-nuls, du transfert de la richesse des clients plus âgés à la prochaine génération d'investisseurs et des défis liés au maintien de la croissance dans leurs entreprises. (Pour plus de détails, voir:

Comment les conseillers peuvent s'attaquer au transfert de richesse. ) Le sondage révèle que les conseillers sont beaucoup plus préoccupés par les tendances macroéconomiques et l'évolution des besoins des clients que problèmes de conformité et de réglementation. Ce dernier était la principale préoccupation des conseillers depuis 2012. Pour la première fois, le transfert de patrimoine générationnel est la nouvelle menace concurrentielle la plus importante pour les AIR. Ceci est suivi par la crainte des investisseurs de choisir de gérer leurs propres finances en ligne.

Planification de la relève

Parce qu'ils sont optimistes quant à la croissance de leurs entreprises, la plupart des AIR sondées indiquent qu'ils ne sont pas pressés de prendre leur retraite. Cependant, ils prennent encore un certain nombre de mesures pour préparer leur entreprise à la succession. À l'âge moyen de 53 ans, moins de 10% des conseillers interrogés s'attendent à prendre leur retraite au cours des cinq prochaines années et les deux tiers déclarent que leur retraite prendra au moins dix ans.Dans le même temps, cependant, 24% disent qu'ils peuvent prendre leur retraite dans les six à dix prochaines années.

L'enquête a révélé que les conseillers adoptent une approche multidimensionnelle de la planification de la relève. La plupart disent que leurs successeurs viendront de l'entreprise et beaucoup s'attendent à embaucher et préparer des conseillers financiers expérimentés pour prendre le relais le moment venu.

The Bottom Line

Les RIA sont optimistes quant à la croissance de leurs pratiques en 2016. Investir dans la technologie et les personnes sont quelques-unes des façons dont ils prévoient de soutenir cette croissance. Dans le même temps, les questions juridiques, de conformité et de réglementation ont pris le pas sur le transfert de patrimoine générationnel comme une préoccupation majeure. En ce qui concerne les portefeuilles de leurs clients, ils adoptent une approche plus prudente en les transformant en placements moins volatils. (Pour les lectures connexes, voir:

Conseils pour les RIA à la recherche d'une croissance à long terme. )