La plupart des conseillers financiers ne songent pas à embaucher leur propre conseiller financier pour gérer leur propre succession. Tout comme un électricien n'embaucherait pas un autre électricien pour réparer le câblage défectueux dans sa maison, cela ne semble pas nécessaire.

Mais obtenir une seconde opinion n'est peut-être pas une si mauvaise idée. À tout le moins, cela vous donnera un aperçu de ce que l'on ressent à l'idée d'être un client, et vous pourrez trouver des conseils pour mieux travailler dans votre propre entreprise.

Voici quelques éléments que vous pourriez apprendre en travaillant avec votre propre conseiller. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers peuvent apprendre des autres conseillers. )

Rien ne vaut le face-à-face

Le paysage technologique actuel permet aux gens de communiquer de toutes sortes de façons. Il y a l'email, le téléphone, Facetime et diverses autres plates-formes de conversation vidéo ou de téléconférence. Aussi utiles que puissent être ces formes de communication, rien ne peut remplacer une rencontre en face à face. Rencontrer un client en personne permet au client et au conseiller de se mettre à l'aise les uns avec les autres et de poser des questions qu'ils ne se sentiront pas à l'aise de poser par téléphone ou par chat vidéo.

Une fois qu'un conseiller et le client ont forgé une relation étroite, moins de réunions en personne seront nécessaires. Mais avoir la possibilité de se rencontrer en tant que tel est toujours préférable, et vous en aurez la meilleure compréhension si vous avez été à la place du client.

N'oubliez pas le suivi

Parfois, les clients quittent une réunion initiale avec une liste de choses que le conseiller leur a demandé de prendre en charge. La plupart des clients ont les meilleures intentions en termes de prise en charge en temps opportun. Mais si vous avez déjà été un client, vous saurez que les meilleures intentions sont souvent contrecarrées - non par manque de diligence, mais parce que nos vies semblent être de plus en plus occupées.

Donc, si vous laissez le soin au client, certaines choses ne seront jamais faites. C'est pourquoi c'est une bonne idée pour les conseillers d'envoyer des rappels aux clients, lorsque des documents sont manquants ou que des documents n'ont pas été signés. Les rappels par courriel ne font jamais mal et peuvent souvent être utiles pour faire le travail. (Pour les lectures connexes, voir: Principaux conseils pour la gestion des réunions avec les clients potentiels. )

Relation avant les frais

Il est important de savoir si vous préférez un conseiller payant seulement par rapport à un cela prend un pourcentage de vos actifs, il est important de se rappeler que les frais ne sont qu'une partie de ce qui doit être pris en compte dans l'ensemble des services-conseils. Vous devez également évaluer si vous vous entendez bien avec le conseiller sur le plan personnel. C'est ce qui va vraiment garder les clients attachés. Tout dépend de la relation et de la capacité du conseiller à répondre aux besoins d'un client.En fait, ce devrait probablement être le critère principal dans le choix d'un conseiller.

Lorsque vous évaluez vos propres affaires et services, prenez le temps de réfléchir à la façon dont vous et vos clients vous entendez. Est-ce que vous et vos clients semblent apprécier vos conversations? Écoutez-vous vraiment leurs préoccupations et leurs questions et faites-leur sentir entendu? En plus d'embaucher quelqu'un pour gérer leurs affaires, un client veut vraiment quelqu'un avec qui il peut parler de ses espoirs et de ses craintes pour son avenir et celui de sa famille. Si vous obtenez de bons résultats sur le plan relationnel, vos clients resteront probablement avec vous à long terme et vous recommanderont aux autres.

La nécessité de partager l'information

Après les premières rencontres avec votre conseiller, il est temps de passer aux choses sérieuses. C'est quand les choses ont tendance à devenir un peu plus compliquées. Il y a beaucoup d'informations et de documents qui doivent être transmis du client au conseiller. Une fois que vous avez été du côté des clients, vous comprendrez vraiment ce que cela peut être un effort qui prend du temps et qui est souvent frustrant. (Pour plus de détails, voir: Comment les conseillers peuvent aider les clients à éviter les arnaques fiscales. )

L'un des moyens de faciliter le processus consiste à utiliser un service d'agrégation de données permettant aux clients et aux conseillers de lier des comptes. et numériser des documents importants tels que les polices d'assurance, les documents de planification successorale et les résultats d'investissement dans un format PDF. Pourtant, les clients trouvent que le processus prend du temps. Avoir à le faire vous-même peut vous rappeler qu'il est nécessaire d'être patient avec vos propres clients alors qu'ils essaient d'accomplir ce qui peut souvent sembler être une quantité infinie de tâches.

L'envoi de rappels tout au long du processus peut également être utile. Les gens sont souvent très diligents quand ils commencent le processus, mais ils deviennent vite fatigués, occupés ou simplement s'ennuient et ne finissent jamais tout à fait. Mais si vous pouvez les faire, les clients se sentent généralement soulagés d'avoir tous leurs documents stockés dans un dossier électronique sécurisé auquel ils peuvent facilement accéder.

Un conseiller financier offre de nombreux services précieux, qui sont évidents pour la plupart des conseillers qui travaillent sur le terrain. Mais un autre service clé que fournissent les conseillers est la capacité de réunir la famille ou un couple pour s'asseoir et parler vraiment de l'avenir de chacun. Au cours de ces réunions, le couple en apprendra davantage sur ce qui est dans l'esprit de l'autre et le conseiller peut également fournir matière à réflexion. Juste le temps de parler de sa succession dans un environnement détendu peut être utile. Il peut souvent résoudre les problèmes existants ou éliminer les problèmes futurs avant qu'ils ne surviennent. Si vous l'avez fait en tant que client, vous comprendrez certainement la valeur qu'il offre.

The Bottom Line

Les planificateurs financiers peuvent penser qu'il est redondant d'embaucher quelqu'un pour les conseiller sur leur propre planification successorale. Mais trouver quelqu'un qui peut vous donner une nouvelle perspective avec vos propres plans peut non seulement améliorer votre propre situation financière, mais cela vous donnera un aperçu précieux de l'expérience de la planification financière du côté du client.(Pour plus d'informations, voir: GradeMyAdvisor: Ce que les conseillers doivent savoir. )