Plus leur valeur nette est élevée, plus les investisseurs fortunés sont susceptibles d'investir dans des fonds négociés en bourse (ETF), selon une étude du Groupe Spectrem. C'est particulièrement le cas avec les investisseurs plus jeunes, l'étude Allocation d'actifs, portefeuilles et fournisseurs primaires, trouvée.

L'étude analyse la part des FNB dans les portefeuilles des investisseurs fortunés, millionnaires et très fortunés. Les recherches de Spectrem révèlent également quel groupe démographique est le plus susceptible de confier à leur conseiller financier la responsabilité de gérer leurs placements dans les FNB.

Voici les points saillants de l'étude qui peuvent aider les conseillers à déterminer comment mieux servir ces données démographiques. (Pour les lectures connexes, voir: Trouver et fidéliser les clients fortunés. )

Répartition parmi les investisseurs

Les FNB canadiens représentent 14% - d'une valeur moyenne de 26 000 $ - des portefeuilles des investisseurs de masse massifs. Il s'agit d'une légère hausse par rapport à 2014 lorsque les FNB d'une valeur moyenne de 25 000 $ constituaient 13% de leurs portefeuilles. Ces investisseurs sont définis comme ceux dont la valeur nette se situe entre 100 000 et 1 million de dollars (n'incluant pas la résidence principale).

Un quart des millionnaires ayant une valeur nette de 5 millions de dollars investissent dans des FNB canadiens. La valeur moyenne de ces placements est de 88 000 $, soit une baisse par rapport à l'an dernier où 28% des placements dans des FNB canadiens avaient une valeur moyenne de 92 000 $.

Les investisseurs à valeur nette Ils sont les plus susceptibles d'être investis dans des FNB canadiens, selon l'étude de Spectrem. Quarante-trois pour cent, en hausse par rapport à 40% en 2014, sont investis dans des FNB. Les FNB dans leurs portefeuilles ont une valeur moyenne de 438 000 $. Ceci est en baisse par rapport à 469 000 $ en 2014.

La probabilité que les masses nanties, les millionnaires et l'ultra-haut de gamme investissent dans des ETF au cours des 12 prochains mois augmente également avec leur valeur nette. Treize pour cent des investisseurs de masse ont indiqué qu'ils investiraient dans des FNB au cours de la prochaine année. Cela se compare à 21% des millionnaires et à 31% des investisseurs très fortunés. Chaque pourcentage est fondamentalement inchangé à partir de 2014, souligne Spectrem. (Pour la lecture connexe, voir: 6 Conseils essentiels au marketing pour les conseillers financiers )

Importance de l'âge

En ce qui concerne la propriété des FNB, l'âge n'est qu'un facteur important parmi les millionnaires vaut les investisseurs. Parmi les 25% qui investissent dans des FNB, 63% sont des membres de la génération du millénaire. Seulement 37% sont des Gen Xers et 23% des baby-boomers. Parmi les 43% d'investisseurs très fortunés qui investissent dans des FNB canadiens, près de la moitié ont 47 ans ou moins ou 48-54 ans.

Les jeunes investisseurs millionnaires et très fortunés sont beaucoup plus susceptibles que leurs homologues plus âgés d'attribuer à leur conseiller financier la responsabilité principale de la gestion de ces investissements.Près de sept Millenials sur 10 millionnaires et 44% d'investisseurs très fortunés âgés de 47 ans et moins ont indiqué que leur conseiller financier est principalement responsable de la gestion de leurs FNB.

Diversification et autres moteurs

La diversification est l'un des principaux facteurs pris en compte par les investisseurs fortunés lors de la sélection d'un investissement. Les FNB trouvent de plus en plus de faveurs auprès des investisseurs fortunés pour leurs avantages en matière de diversification, selon la recherche. Ils sont moins chers et il existe une grande variété d'ETF à choisir. Ces fonds peuvent également être négociés à tout moment de la journée de négociation - comme des actions - et pas seulement à la clôture du marché, comme les fonds communs de placement.

Spectrem souligne que les jeunes investisseurs qui ont tendance à être plus avertis sur le plan technologique et respectueux de l'environnement que les générations plus âgées peuvent trouver les FNB de plus en plus attrayants. C'est probablement parce qu'il y a un grand bassin de FNB spécifiques qui suivent les marchés attrayants pour les investisseurs intéressés par des marchés de niche, tels que la technologie et les entreprises socialement responsables.

Les FNB Bottom Line

sont très populaires auprès des investisseurs à valeur nette élevée. Les jeunes investisseurs millionnaires et à valeur nette très élevée sont également beaucoup plus susceptibles que leurs aînés de confier à leur conseiller financier la responsabilité de gérer leurs placements dans les FNB. Avoir une bonne expérience dans les ETF et être prêt à en offrir une large sélection ne peut qu'aider les conseillers qui cherchent à élargir leur cadre d'investisseurs fortunés. (Pour plus d'informations, consultez: Conseils pour attirer des clients fortunés. )