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Un certain nombre d'outils sont utilisés pour maintenir la performance d'un compte de placement, y compris le rééquilibrage et la diversification. Bien que les deux soient importants, le rééquilibrage et la diversification offrent différents avantages aux investisseurs lorsqu'ils sont mis en œuvre correctement. Le rééquilibrage consiste à maintenir une répartition d'actifs spécifique dans un compte de placement; La diversification est le processus de création d'une combinaison de placements dans un portefeuille visant à réduire le risque d'un investisseur. Avant qu'un portefeuille puisse être rééquilibré, il doit d'abord être diversifié.

La diversification est la combinaison d'actifs contenus dans un compte d'investissement qui contribue à atténuer la volatilité potentielle de la performance. Les investisseurs peuvent diversifier en utilisant divers types de titres tels que des actions, des obligations et des liquidités, ou en ajoutant différents secteurs ou régions dans lesquels ces types d'investissement sont concentrés. Un portefeuille bien diversifié est mieux à même de soutenir la volatilité en raison des différents degrés de corrélation entre les différentes classes d'actifs. Comme les actions sont inversement corrélées aux placements obligataires, le fait de détenir les deux types de titres dans un portefeuille assure une plus grande stabilité. Lorsque les actions ne se comportent pas bien, les obligations sont généralement stables ou en hausse.

Le rééquilibrage intervient après la mise en œuvre de la diversification et sert à garantir que le compte d'un investisseur conserve sa répartition d'actifs sélectionnée. Lorsqu'un seul investissement dans un portefeuille a surperformé d'autres sélections d'investissement, le compte est considéré comme déséquilibré. Cette performance crée une plus forte pondération sur l'investissement qui a bien fonctionné, ce qui, avec le temps, rend l'allocation d'actifs totale différente de ce que l'investisseur a sélectionné initialement. Le rééquilibrage a lieu lorsqu'un gestionnaire de portefeuille ou l'investisseur vend une partie de l'actif à rendement élevé et achète des actions d'autres titres du portefeuille avec ce produit. Un rééquilibrage est recommandé sur une base trimestrielle pour maintenir l'allocation d'actifs initiale.