Investir dans les dividendes est une méthode d'investissement lente et stable. Comme nous le savons tous, lente et régulière gagne la course. Par exemple, Warren Buffett est connu pour investir dans des sociétés qui versent des dividendes de premier ordre. Cela l'a aidé à construire sa richesse au cours des décennies. Il est également connu pour le conseil suivant: "Toujours réinvestir les dividendes! "Réinvestir des dividendes est une tactique lucrative pour investir, d'autant plus que les dividendes vous protègent contre l'inflation, contrairement à la plupart des obligations. (Pour en savoir plus, consultez: Les 2 principales actions de dividendes mensuelles et Actions de dividendes les plus performantes de 2015 .)

Jusqu'à présent, cela peut sembler une simple stratégie: trouvez une entreprise qui verse des dividendes et réinvestissez ces dividendes au fil des ans afin de bâtir votre valeur nette. Cependant, ce n'est pas si facile. Vous devez vous assurer que vous placez vos paris sur un nom de qualité. Sinon, vous pourriez voir des réductions de dividendes, l'élimination des dividendes et la dépréciation du cours des actions. Voici les facteurs que vous devriez rechercher:

Espèces solides, faibles attentes de revenus

La première chose que vous devez rechercher est la constance des bénéfices. Si une entreprise n'est pas constamment rentable, rayez-la de votre liste. Il est possible de voir des rendements de dividendes sains provenant d'entreprises qui génèrent des bénéfices mais pas de croissance rentable sur une base annuelle, mais comme les sociétés versant des dividendes affichent une croissance rentable, il n'y a aucun sens à choisir la première. Resserrez vos paramètres et ne considérez que les entreprises qui offrent une croissance rentable.

Recherchez des prévisions de croissance des bénéfices à long terme comprises entre 5% et 15%. La raison pour laquelle vous ne voulez pas passer au-dessus de 15% est due à la probabilité accrue de déceptions des bénéfices, qui presque toujours nick le prix des actions.

Alors que les bénéfices génèrent une croissance rentable et sont un indicateur clé d'une entreprise qui verse des dividendes de qualité, les flux de trésorerie sont ce qui paie pour ces dividendes. Cela étant le cas, la prochaine étape consiste à s'assurer qu'une entreprise a une forte génération de flux de trésorerie. (Pour en savoir plus, voir: Les plus importantes actions de dividendes de l'année 2015 .)

Enfin, recherchez les entités qui ont augmenté leur dividende depuis cinq ans ou plus. Cela augmente considérablement les chances de croissance continue des dividendes, ce qui est un grand positif pour les investisseurs. Et assurez-vous d'acheter des actions avant la date ex-dividende.

Ne faites pas la dette

Restez à l'écart des sociétés qui versent des dividendes et qui ont une dette excessive. Afin de déterminer la situation de la dette d'une entreprise, regardez son ratio d'endettement. Si le ratio d'endettement est élevé, regardez ailleurs. Chaque investisseur est différent en ce qui concerne ce ratio dette-capitaux propres est trop élevé, mais envisagez d'exclure toute entreprise avec un ratio d'endettement au nord de 2. 00. Idéalement, vous voulez voir un ratio dette-capitaux propres en dessous de 1. 00, ce qui vous permettra de mieux dormir la nuit.

S'il y a dette, une entreprise est plus susceptible de rembourser cette dette à un moment donné. Lorsque cela se produit, cela signifie que l'argent supplémentaire va vers le désendettement plutôt que vers les dividendes.

Vérifiez la santé de l'industrie

Ce facteur est souvent ignoré, mais il ne devrait pas l'être. Au moment de la mise sous presse - avril 2015 - Major Integrated Oil & Gas souffrait de la chute du prix du pétrole. Les stocks se sont envolés et, en raison de l'affaiblissement de la demande mondiale et de l'offre, la hausse du cours des actions et dans un proche avenir est peu probable dans la plupart des cas. (Pour en savoir plus, voir: Principaux stocks de pétrole qui paient des dividendes réguliers .)

D'un autre côté, avec le vieillissement des baby-boomers, la demande de services de santé atteindra les deux ou trois prochaines années. décennies. Cela ne signifie pas que les actions de soins de santé sont à l'abri de l'effondrement général du marché, mais elles seront probablement plus résilientes que la plupart des actions. Et aussi longtemps que l'industrie est en mode boom, il y a plus de chance pour les augmentations de dividendes. (Pour en savoir plus, lisez: Stocks de soins de santé: plus de gains )

Le point: ne choisissez pas un stock basé sur l'historique. Les choses changent. Prenez l'industrie des boissons gazeuses, par exemple. Avec la montée du consommateur soucieux de sa santé, les paris sur les sodas ne sont probablement pas aussi sûrs que par le passé. Les principaux acteurs évoluent dans un espace de boisson plus sain / alternatif, mais il faudra du temps pour s'établir. Il n'y a aucun sens à prendre une route difficile quand un plus lisse est disponible. (Pour en savoir plus sur l'industrie de la soude, voir: L'industrie de la soude est en train de mourir, mais PepsiCo prospérera. )

La ligne de fond

Si vous investissez dans les dividendes, bénéfice, croissance attendue des bénéfices à long terme entre 5% et 15%, flux de trésorerie solide, faible ratio d'endettement et solidité de l'industrie. Lorsque vous trouvez un stock (ou des actions) qui répondent à ces paramètres, envisagez de mettre en place un plan de réinvestissement des dividendes. (Pour en savoir plus, voir: 4 Stocks de dividendes de qualité .)