Bien que la génération du millénaire soit occupée à accumuler de la richesse, elle cherche aussi à avoir un impact positif sur le monde, dans certains cas, en cherchant une carrière dans une entreprise à triple revenu. Et ils demandent de plus en plus à leurs conseillers en gestion de patrimoine de leur conseiller sur la meilleure façon de gérer leurs actifs afin qu'ils puissent assurer la croissance de leurs contributions charitables au fil des ans.

Donner en retour améliore la qualité de vie d'une personne en contribuant à son sens du but. La philanthropie n'est pas seulement réservée aux ultra-riches. Ce devrait être une conversation prioritaire entre les conseillers et leurs clients du millénaire qui cherchent à aligner les valeurs personnelles avec une stratégie philanthropique solide.

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Écart de communication

Un rapport d'UBS Investor Watch a révélé qu'en 2014, 91% des clients avaient donné à des organisations caritatives, mais seulement 9% ont déclaré en avoir discuté avec leurs conseillers. Cela pourrait aider à expliquer pourquoi seulement 20% ont jugé que leurs dons étaient extrêmement efficaces ou très efficaces, alors que seulement 40% ont dit être satisfaits de l'impact de leurs dons. Un sondage Reason-Rupe cité par le «Washington Post» a interrogé plus de 2 500 employés de la génération Y, concluant que moins de membres de la génération Y donnent des programmes de responsabilité sociale d'entreprise sponsorisés par le travail. Sur les 84% ​​de membres de la génération Y qui ont fait un don à une œuvre de bienfaisance, 78% ont fait les contributions eux-mêmes.

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Dans un entretien avec Think Advisor, Sameer Aurora, responsable de la stratégie client chez UBS, a déclaré que les clients ayant moins de 5 millions de dollars d'actifs ont tendance à travailler moins avec des conseillers en planification philanthropique. Ceux qui sont en dessous de ce point d'inflexion obtiennent des niveaux inférieurs d'impact et de satisfaction, car ils manquent d'une stratégie efficace. Les clients les moins riches peuvent tirer le meilleur parti des conseils philanthropiques et les Millennials ont potentiellement beaucoup à perdre en suivant des stratégies philanthropiques malavisées. Les dons philanthropiques efficaces sont tout aussi importants que les autres services de gestion de patrimoine, en termes de protection des actifs d'un client et de croissance.

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La tendance: «Donnez comme vous allez» à l'échelle mondiale

Les membres de la génération Y tendent à préférer une stratégie philanthropique «à la carte» plutôt que de faire un gros paiement de bienfaisance à la fin de leur vies. Au lieu d'attendre pour redonner, certains considèrent les dons caritatifs à vie comme une obligation morale qui accompagne le succès croissant de leur travail.

Cette tendance du type «donnez-vous-en» ne signifie pas que les enfants du millénaire sont intrinsèquement plus altruistes que les générations plus âgées. Cependant, ils sont plus conscients des problèmes qui les entourent et favorisent souvent une participation plus directe. C'est en partie parce que les sujets qui dans le passé n'auraient été couverts que par les nouvelles atteignent maintenant largement les campagnes de médias sociaux qui apparaissent sur les flux Facebook, Twitter ou Instagram d'un Millénaire.Cela peut amener certains membres de la génération du millénaire à évaluer l'impact potentiel de leur don sur un simple montant en dollars.

Des auteurs de chèques aux donneurs intentionnels

Selon un rapport de Think Advisor, «la génération X et la génération Y étaient plus susceptibles de donner aux causes qui luttent contre les maladies, et accordaient une priorité moindre aux organisations religieuses. La génération du millénaire était plus susceptible que toute autre génération de donner à des causes qui soutiennent l'éducation ou les programmes pour enfants. "

Aligner ses valeurs personnelles sur une stratégie philanthropique peut se traduire par une implication plus directe des mouvements populaires. Cela fait également de l'espace grandissant de l'investissement social une opportunité attrayante, dans laquelle les clients investiront strictement dans des entreprises ayant de fortes initiatives en matière de responsabilité sociale des entreprises.

Le développement d'un portefeuille équilibré pour la génération Y inclura des moyens créatifs et interactifs de contribuer au bien social. Les conseillers en gestion de patrimoine devraient parler à leurs clients du millénaire de l'impact investing, du vote par procuration et de la défense des intérêts des actionnaires. Si le client cherche à s'impliquer directement et / ou est particulièrement enthousiaste au sujet d'une certaine cause, il pourrait être intéressé par les avantages de démarrer un organisme sans but lucratif ou de devenir membre du conseil d'administration.

Dans le "Wall Street Journal", Ken Nopar, un consultant basé à Chicago, a recommandé des fonds conseillés par les donateurs pour les Millennials qui ont des revenus instables. Les fonds conseillés par les donateurs offrent des avantages fiscaux immédiats, facilitent des dons cohérents et permettent aux clients de faire des recommandations de subvention aux organismes de bienfaisance et sans but lucratif de leur choix. Il existe également de nombreux réseaux de donateurs et de fondations communautaires qu'un client peut rejoindre pour créer un réseau philanthropique.

Donc, en général, les conseillers devraient assumer une plus grande responsabilité en fournissant un travail de diligence raisonnable pour les possibilités d'investissement caritatives, puisque les milléniaux veulent voir des rendements sociaux solides et mesurables pour chaque dollar dépensé.

The Bottom Line

Alors que de plus en plus de jeunes sont intéressés par la philanthropie alors qu'ils sont encore jeunes, les conseillers financiers devraient placer la planification et la stratégie philanthropique au sommet de leurs listes de choses à faire. Dans l'ensemble du secteur de la gestion de patrimoine, la planification philanthropique est en train de devenir une stratégie principale de protection et d'allocation de patrimoine pour les clients de la génération Y, où elle était considérée comme une initiative secondaire pour les générations plus âgées. Comprendre les clients plus jeunes qui cherchent des dons personnels, globaux et percutants aidera les conseillers à créer des stratégies efficaces pour eux. Puisque les millénaires alignent généralement les valeurs individuelles sur leur planification philanthropique, les conseillers devraient essayer de découvrir les passions personnelles d'un client afin de les aider à atteindre leurs objectifs philanthropiques.