L'argent de votre compte de participation aux bénéfices sera imposable lorsqu'il sera retiré du compte. Vous pouvez laisser l'argent dans le plan (si le plan le permet) ou passer le solde à un IRA.
La plupart des planificateurs financiers recommandent de ne pas laisser les fonds dans le régime d'intéressement après avoir quitté l'entreprise, car vous courez le risque de perdre la trace des fonds. (Pour en savoir plus, voir Suivi de vos actifs et Transfert des actifs de votre plan? .) En outre, les IRA permettent généralement une plus grande flexibilité de planification successorale que les plans qualifiés (par exemple plan de partage).
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Je suis âgé de 80 ans et je fais des paiements d'impôt de distribution minimale obligatoire (RMD) de plus en plus élevés. Je prévois de convertir mon IRA à un Roth IRA et payer les taxes pour le RMD total. Serai-je en mesure de retirer des fonds du Roth l'année suivant la conversion? Je comprends
D'abord, quelques informations générales: le traitement fiscal d'une distribution Roth IRA dépend de la qualification ou non de la distribution. Les distributions admissibles de Roth IRA sont exemptes d'impôt et de pénalités, mais les distributions non admissibles peuvent être assujetties à l'impôt et à une pénalité de distribution anticipée.
Je prévois prendre ma retraite en mars 2005 à l'âge de 59 ans. 75. Quand et pour quel pourcentage ou montant en dollars puis-je commencer à retirer de mon compte SIMPLE IRA?
Félicitations pour votre retraite à l'âge de 59 ans! Vous pouvez retirer des actifs de votre IRA SIMPLE à tout moment, et il n'y a aucune restriction maximale ou minimale sur le montant que vous pouvez retirer; les retraits sont facultatifs jusqu'à ce que vous atteigniez l'âge de 70 ans et demi.
J'ai pris ma retraite et transféré une partie de ma distribution de retraite à un Roth IRA. Si j'ai plus de 55 ans, est-ce que je suis toujours admissible à l'exemption de 55 ans?
L'exception de 55 ans s'applique uniquement aux distributions des régimes admissibles et des comptes 403 (b). Une fois que les actifs ont été crédités à un IRA, cet avantage ne s'applique plus à ces actifs. Vous avez mentionné que vous mettez une partie de votre distribution de pension dans un Roth.