L'exception de 55 ans s'applique uniquement aux distributions provenant des régimes admissibles et des comptes 403 (b). Une fois que les actifs ont été crédités à un IRA, cet avantage ne s'applique plus à ces actifs.
Vous avez mentionné que vous avez mis une partie de votre répartition des pensions dans un Roth. Est-ce que cela signifie que vous avez roulé sur le montant à un IRA traditionnel d'abord, puis l'a converti en un Roth IRA? Je demande parce que les actifs ne peuvent pas être transférés directement d'un régime de retraite à un Roth IRA. Au lieu de cela, ils doivent d'abord être contribué à un IRA traditionnel, puis converti en un Roth. Si les actifs n'ont pas été transférés à l'IRA traditionnel d'abord, alors le dépôt à l'IRA Roth peut être inéligible.
Pour plus d'informations, lisez Traitement fiscal des distributions Roth IRA .
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Je suis âgé de 80 ans et je fais des paiements d'impôt de distribution minimale obligatoire (RMD) de plus en plus élevés. Je prévois de convertir mon IRA à un Roth IRA et payer les taxes pour le RMD total. Serai-je en mesure de retirer des fonds du Roth l'année suivant la conversion? Je comprends
D'abord, quelques informations générales: le traitement fiscal d'une distribution Roth IRA dépend de la qualification ou non de la distribution. Les distributions admissibles de Roth IRA sont exemptes d'impôt et de pénalités, mais les distributions non admissibles peuvent être assujetties à l'impôt et à une pénalité de distribution anticipée.
Je suis retraité, en puisant dans ma rente 403 (b). Je suis le seul employé de ma propre entreprise. Est-ce que je qualifie pour un compte SIMPLE IRA? Je veux différer une partie de mon revenu des impôts.
Ça dépend. Si votre entreprise n'est pas constituée en société et que vous avez des revenus nets provenant d'un travail indépendant, vous avez le droit d'établir et de financer un régime de retraite, y compris un IRA SIMPLE, basé sur ce revenu. L'IRS définit le revenu net de travail indépendant comme le revenu brut de votre commerce ou entreprise moins les déductions d'entreprise admissibles.
J'ai une petite entreprise (LLC), que j'exploite à temps partiel. Je travaille également à plein temps pour une entreprise et je suis inscrit à un régime 401 (k). Suis-je toujours admissible à faire des contributions à un individu 401 (k) des revenus de ma LLC à temps partiel?
Tant que vous n'avez aucun droit de propriété dans la société pour laquelle vous travaillez à temps plein et que la seule relation que vous avez avec la société est en tant qu'employé, vous pouvez établir un 401 (k) indépendant pour votre responsabilité limitée société (LLC) et de financer le plan des revenus que vous recevez de la société.