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Un investisseur peut utiliser le compromis risque-rendement pour déterminer le type d'actif à inclure dans un portefeuille. Le compromis risque-rendement fait référence à l'idée que les actifs présentant des niveaux de risque plus élevés ont également un potentiel plus élevé de rendements plus élevés. À l'inverse, les actifs moins risqués ont généralement un potentiel de rendement inférieur. Un investisseur doit déterminer sa tolérance individuelle au risque, ainsi que ses objectifs d'investissement personnels, lors de la sélection des actifs pour l'investissement.
Tolérance au risque des investisseurs
La tolérance au risque fait référence à la volatilité des rendements que l'individu est capable de gérer. Certaines personnes peuvent avoir un haut niveau de tolérance au risque et sont disposées à investir dans des actifs plus volatils. D'autres investisseurs peuvent être réticents au risque et ne sont disposés à investir que dans des actifs à faible volatilité et avec une certitude des rendements tels que les obligations d'État et les billets.
Les investisseurs cherchent souvent à diversifier leurs portefeuilles entre des actifs à volatilité faible et élevée. S'il est correctement construit, un portefeuille avec une combinaison d'actifs peut augmenter le potentiel de rendement avec une volatilité inférieure en incluant les actifs qui ne sont pas corrélés.
Facteurs de tolérance au risque
De nombreux facteurs peuvent affecter la tolérance au risque d'un investisseur individuel. Un élément important est l'horizon temporel du portefeuille de l'investisseur. Un investisseur qui est à quelques années de la retraite peut avoir une tolérance au risque inférieure à un investisseur plus jeune qui a de nombreuses années de participation dans le marché du travail avant lui.
La sophistication et la valeur nette d'un investisseur sont également souvent des facteurs importants. Une personne fortunée peut être prête à prendre plus de risques qu'un investisseur ayant un portefeuille plus petit. En outre, un investisseur plus averti peut être prêt à investir dans des instruments financiers plus exotiques avec un risque supplémentaire qu'un investisseur débutant peut gérer.
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