Nous faisons tous des erreurs. C'est la nature humaine. Mais il y a des erreurs que les conseillers financiers peuvent facilement éviter. Cela vous aidera non seulement à impressionner les clients, mais aussi à améliorer et à augmenter la taille de votre entreprise. La réputation est la clé dans le secteur du conseil financier. Suivre ces conseils ne peut donc que vous aider à améliorer votre réputation et vous aider à attirer de nouveaux clients.

S'en tenir aux affaires

Vous voulez être agréable et converser avec vos clients, mais assurez-vous de ne pas passer trop de temps à bavarder que vous n'avez pas assez de temps pour en parler. les questions importantes. Les clients sont là pour savoir comment vous serez en mesure de mieux les servir et les aider à atteindre leurs objectifs financiers tout en planifiant leur retraite. Ils ne font pas d'appel social. Restez également à l'écart des questions brûlantes comme la religion et la politique. La réunion devrait être géniale, mais vous êtes là pour faire des affaires. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers perdent des clients .)

Vous devriez également respecter un horaire lorsque vous rencontrez un client pour vous assurer que vous couvrez tous les points clés et que vous avez le temps de discuter de toutes les questions pertinentes, avant la fin de la réunion . Une idée consiste à dresser une liste des points clés que vous souhaitez aborder ou à rédiger un ordre du jour à suivre que vous pouvez également partager avec le client.

Arrête de parler et d'écouter

Il est vrai que tu as beaucoup d'informations importantes à couvrir, mais n'oublie pas que tu es là pour savoir exactement quels sont les besoins du client et pour trouver comment servir au mieux leur. Vous ne pouvez pas savoir quels sont leurs besoins réels à moins de prendre le temps de les écouter. Encouragez vos clients à poser des questions et à écouter attentivement toutes leurs préoccupations. De cette façon, vous serez plus apte à les aider à planifier un avenir financier sûr. (Pour en savoir plus, voir: 5 conseillers en questions essentielles devraient demander à de nouveaux clients .)

Lorsque vous essayez de faire valoir votre point de vue auprès d'un client, une histoire personnelle est toujours appréciée, mais n'abandonnez pas et donnez au client une histoire sanglante sur les erreurs que vous avez commises ou les choses que vous aimeriez faire. différemment. Les clients veulent savoir que vous êtes compétent et peuvent les aider à éviter les problèmes. Ils ne sont pas là pour entendre des histoires en profondeur sur les vôtres.

L'organisation est la clé

Vous pouvez être à l'aise dans votre bureau en désordre et savoir où se trouve chaque feuille de papier et où chaque document important peut être trouvé. Mais cela ne veut pas dire qu'un client, qui vous rencontre dans votre bureau, trouvera votre petit gâchis charmant. La désorganisation indique à un client que vous êtes débordé et que vous ne pouvez pas suivre votre horaire de travail et de travail.

Le meilleur intérêt des clients vient en premier

Rappelez-vous que votre objectif en tant que planificateur financier devrait être de faire de votre mieux pour aider votre client à planifier son avenir.Il ne devrait pas s'agir de leur vendre autant de produits que vous le pouvez, dans le but d'obtenir plus de commissions ou d'augmenter les frais. Si vous êtes un fiduciaire, il est en fait illégal pour vous de mettre vos propres profits sur ceux de vos clients. Assurez-vous de ne pas être si pris dans une vente que vous perdez de vue votre objectif et votre travail. Il est également vrai que si vous accordez la priorité aux intérêts de vos clients, vous améliorerez inévitablement votre réputation et vous gagnerez probablement plus de clients dans le processus. (Pour plus de détails, voir: Désignations fiduciaires pour les conseillers financiers .)

Le retard est inacceptable

Tout le monde est parfois en retard, mais c'est une mauvaise habitude d'avoir à plusieurs reprises. évité. Être en retard envoie le signal que vous ne valorisez pas le temps de l'autre personne autant que vous appréciez le vôtre. Si un conseiller financier est continuellement en retard, un client peut commencer à se demander si vous serez apte à garder un œil sur vos biens et votre succession. Pour éviter d'être en retard, essayez et prévoyez d'arriver 10 minutes plus tôt à chaque rendez-vous et ne pas surpasser. Si vos réunions sont consécutives, cela ne laisse pas de temps pour le trafic ou une réunion en cours.

Toujours suivre

Votre travail consiste à rester au fait des besoins et des comptes d'un client. Vous devez être le seul à leur rappeler de vous fournir les informations ou les documents dont vous avez besoin. N'attendez pas simplement qu'ils le fassent. Vous êtes le professionnel, vous devez donc agir de la sorte, en faisant un suivi auprès des clients et en organisant des réunions. Une partie de votre travail consiste à veiller à l'avenir financier de vos clients, afin qu'ils n'aient pas à s'inquiéter à ce sujet et puissent se consacrer à tous les autres aspects de leur vie. Les gens mènent aujourd'hui des vies occupées. Cela fait partie de la raison pour laquelle ils vous ont embauché, de sorte que vous pouvez être la personne qui est au sommet de leurs finances et de la planification successorale, pas eux. (Pour en savoir plus, voir: Conseillers: évitez ces erreurs communes .)

N'ignorez pas le conjoint

Dans le passé, c'est souvent l'homme d'un couple qui prend soin de et supervise les finances dans une relation, mais cela a et continue de changer. Assurez-vous de parler aux deux personnes en couple. Même si la femme ne semble pas intéressée par la conversation ou la participation aux réunions, vous devriez suggérer qu'elle fasse partie de si. Après tout, les hommes meurent généralement avant les femmes, et vous voulez être sûr que vous avez déjà une bonne relation de travail avec la femme ou la femme dans un couple.

The Bottom Line

En suivant quelques conseils simples, comme être organisé, mettre votre client en premier et toujours travailler de manière professionnelle, vous verrez votre réputation et votre entreprise commencer à prospérer. (Pour en savoir plus, voir: Conseils sur la façon dont les conseillers financiers peuvent parler aux clients .)