Il pourrait être difficile pour un conseiller financier d'envisager même de licencier un client. Après tout, l'objectif n'est-il pas d'avoir autant de clients que possible et de bâtir votre pratique au cours de votre carrière? Malheureusement, vous rencontrerez des clients qui vous défient, vous ignorent et peuvent même vous menacer. Dans de tels cas, il est préférable de congédier le client et de libérer du temps pour en acquérir de nouveaux qui correspondent mieux à vos croyances. Voici comment vous savez qu'il est temps de montrer la porte à un client.

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Ils sont extrêmement nécessiteux

Demandez-vous à votre secrétaire de filtrer vos appels de sorte que vous n'ayez pas à parler à un client particulier tous les jours? Si c'est le cas, vous devrez peut-être virer ce client. C'est bien si un client a une question par téléphone de temps en temps, mais en appelant constamment des conseils ou des mises à jour est définitivement franchir la ligne. Vous pouvez toujours calmement expliquer à vos clients que s'ils continuent à appeler, vous n'êtes pas en mesure de faire votre travail pour les aider à développer leur richesse. S'ils ont l'image, super. S'ils ne le font pas et continuent d'appeler constamment, il pourrait être temps de les renvoyer définitivement. (Pour en savoir plus, voir: Traiter efficacement avec des clients difficiles .)

Ils ignorent vos conseils

Il n'y a rien de plus frustrant que de passer beaucoup de temps sur un plan financier pour que votre client fasse le contraire. C'est aussi difficile quand votre client veut constamment suivre les conseils de ses amis ou des membres de sa famille qui ne sont pas financièrement sages. La vérité est, vos clients devraient travailler avec vous parce qu'ils vous font confiance et parce qu'ils croient que vous êtes un expert quand il s'agit de leur plan financier. S'ils vous défient constamment et vont à l'encontre de vos conseils, ils feraient mieux de gérer leur propre argent dans le sol. Au moins, ils n'auront à s'en prendre qu'à eux-mêmes. (Pour en savoir plus, voir: 4 façons d'éviter Clientzillas .)

Ils sont constamment menacés de partir

Si vous avez un client qui vous blâme pour sa mauvaise performance sur le marché et qui menace toujours de partir, ils pourraient vous causer plus de problèmes qu'ils n'en valent. De nombreux clients ont l'impression que leur conseiller travaillera plus fort ou leur donnera en quelque sorte un «meilleur» conseil s'ils menacent de faire le tour et d'obtenir des devis d'autres conseillers financiers. Si vous avez l'impression que chaque conversation avec ce client est tendue ou qu'ils sont mécontents de vos services (même si vous travaillez extrêmement dur), vous devrez peut-être les virer. Après tout, si vous ne mesurez jamais dans leurs yeux et qu'ils sont constamment malheureux, alors tout ce qu'ils vont faire c'est vous stresser. (Pour en savoir plus, voir:

Comment traiter (sérieusement) les clients dysfonctionnels .) Ils ne bâtissent pas la richesse

Votre carrière de conseiller pourrait vous venir à point où vous n'assumerez que les personnes plus fortunées, et c'est tout à fait bien.Au fur et à mesure que vous grandissez dans votre carrière, la richesse de votre client devrait également augmenter. Vous ne disposez que de très peu de temps pendant votre journée, donc si vous voulez laisser aller les clients qui valent moins de 250 000 $, vous pouvez prendre cette décision et peut-être les référer à un conseiller plus jeune ou plus récent. votre entreprise. (Pour en savoir plus, voir:

Comment Fidelity aide les conseillers à abandonner des clients non rentables .) Conclusion

Il est parfois nécessaire de congédier un client et, à bien des égards, la meilleure décision à prendre . Découper des clients de votre cabinet qui vous causent constamment du stress ou ignorer vos conseils vous permet de récupérer un temps précieux pour vous concentrer sur les clients qui rendent votre travail gratifiant. Rappelez-vous, vous êtes entré dans le conseil financier parce que vous aimez la finance et aider les gens à développer leur richesse. Si un client avec lequel vous travaillez ne cadre pas bien avec la façon dont vous voulez gérer votre entreprise, les couper gratuitement vous aidera non seulement, mais il les aidera aussi. (Pour en savoir plus, voir:

Tendances des conseillers financiers difficiles .)