La rupture peut être difficile à faire. C'est particulièrement vrai quand il s'agit de votre conseiller financier. Après tout, non seulement il sait tout de vos finances mais aussi de vos rêves et de vos objectifs. Il n'est jamais facile de congédier votre conseiller financier, mais c'est parfois nécessaire. D'être indisponible à ne pas garder vos objectifs à l'esprit, voici un coup d'oeil à quatre raisons de congédier votre conseiller financier.

Votre conseiller financier vous bloque

La pierre angulaire de toute relation est la communication. Sans cela, il est facile que les choses soient mal communiquées, et que la colère s'infuse, aboutissant à la méfiance. Une mauvaise communication peut rapidement aigrir une relation, en particulier lorsque l'argent est impliqué, ce qui explique pourquoi un conseiller financier de qualité exposera les règles de base en termes de fréquence et quand il ou elle va vérifier avec vous. Si votre conseiller cesse tout à coup de vous renvoyer vos appels ou vos courriels ou prend trop de temps pour vous répondre, vous pourriez avoir besoin d'un nouveau conseiller. Après tout, les gens se tournent vers les conseillers financiers pour la tenue de la main et si vous n'obtenez pas cela, alors pourquoi payez-vous la personne pour commencer? (En savoir plus, ici: 7 étapes pour évaluer un conseiller financier .)

Le conseiller financier ne parle pas de vous

Pour atteindre vos objectifs financiers, votre conseiller financier doit en savoir beaucoup sur vous, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et être agressif ou conservateur. la nature. Il ou elle ne pourra pas glaner ces connaissances sans s'asseoir et vous parler, et plus important encore, en vous écoutant. Mais si vous êtes un conseiller financier qui passe vos réunions à vous dire quoi faire sans entendre vos objectifs, vos rêves et vos peurs, alors il n'a pas votre meilleur intérêt à l'esprit. Si votre conseiller financier le fait de plus en plus, il serait peut-être préférable d'aller en acheter un nouveau. (En savoir plus, ici: Avez-vous besoin d'un conseiller financier ? )

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Trop de jargon et pas assez d'information

Investir peut être compliqué et déroutant pour beaucoup de gens, c'est pourquoi il y a tellement de conseillers financiers là-bas. Mais tout le monde ne va pas faire un bon travail pour expliquer dans quoi vous investissez votre argent. Les conseillers financiers qui jettent le jargon à votre façon, mais ne peuvent pas expliquer en termes simples ce qui se passe devrait jeter un drapeau rouge avec vous. Soit le conseiller financier ne veut pas ou ne peut pas vous donner les informations nécessaires sur vos investissements. De toute façon, ce n'est pas bon pour vous et votre bien-être financier.

Les investissements sont trop chers

L'un des moyens les plus rapides de voir votre rendement diminuer est de payer trop pour les frais et les dépenses. Bien qu'il incombe au conseiller financier d'établir un lien entre vos placements et vos objectifs et vos attentes, il devrait surveiller les dépenses.Vous ne voulez pas vous retrouver dans une situation où votre conseiller vous oriente vers des placements assortis d'une importante commission, et vous ne voulez pas non plus payer un montant exubérant pour un fonds lorsqu'il y a un placement similaire disponible à un prix inférieur. Un bon moyen de dire combien vos frais et dépenses sont d'examiner votre relevé mensuel ou trimestriel. Voir un montant élevé et il est temps d'appeler votre conseiller à ce sujet. Si vous ne pouvez pas rectifier la situation ou s'il n'y a pas une bonne raison pour laquelle les dépenses sont si élevées, c'est un signe que vous devrez peut-être congédier votre conseiller financier. (Lire la suite, : Comprendre les frais facturés par les conseillers financiers .)

The Bottom Line

Dans ce monde complexe des placements, les conseillers financiers jouent un rôle important et nécessaire pour guider les gens ordinaires vers la droite investissements. Mais ces professionnels sont aussi bons que le service qu'ils fournissent à leurs clients. Si votre conseiller financier ne vous accorde pas assez d'attention, s'il ne vous écoute pas ou s'il vous confond avec le jargon de l'industrie au lieu de bonnes idées financières, il est peut-être temps de le faire et de trouver un nouveau conseiller prêt à partir le mile supplémentaire pour vous garder en tant que client.