Investir dans des actions qui distribuent des dividendes est un moyen stratégique d'établir un flux de revenus fiable et de créer de la richesse. Alors que les investisseurs assument un degré de risque plus élevé, il existe également un potentiel de rendement supérieur.

Trouver le succès avec ces investissements n'est pas nécessairement une science des fusées, mais cela nécessite une compréhension de quelques principes de base. Voici six règles éprouvées que tout investisseur avisé devrait connaître lorsqu'il investit dans des dividendes. (Pour en savoir plus, voir le tutoriel: Introduction aux Dividendes .)

1. Choisissez la qualité au-delà de la quantité

L'une des considérations les plus importantes pour les investisseurs lors du choix d'un investissement est le rendement du dividende. Plus le rendement est élevé, meilleur est le rendement, mais les chiffres peuvent être trompeurs. Si le niveau de distribution actuel du titre n'est pas soutenable à long terme, ces dividendes peuvent rapidement se tarir. Les FPI sont un bon exemple de la façon dont les fluctuations du marché peuvent influer directement sur les versements de dividendes.

Choisir un investissement plus stable peut signifier sacrifier un certain rendement à court terme, mais le résultat peut être plus favorable, en particulier pour les investisseurs qui préfèrent une approche buy and hold. Les revenus générés par les stocks de dividendes à faible risque peuvent être inférieurs, mais ils seront probablement plus fiables au fil du temps.

2. S'en tenir aux entreprises établies

La Bourse évolue en cycles et a tendance à se répéter de temps en temps. Lorsque vous choisissez des placements en dividendes, il n'y a pas de meilleur outil de mesure que la performance passée d'une action. Plus précisément, les investisseurs devraient cibler les sociétés qui ont gagné le statut de «dividende aristocrate».

Ce sont des sociétés établies qui ont augmenté leurs versements de dividendes aux investisseurs de façon constante au cours des 25 dernières années. Leurs marques sont facilement reconnaissables et génèrent un flux régulier d'espèces avec une forte probabilité de continuer à le faire à l'avenir. (Pour en savoir plus sur les raisons pour lesquelles les aristocrates de dividendes sont un bon choix, lisez: Il est temps d'investir dans les aristocrates de dividendes .)

3. Recherchez le potentiel de croissance

Alors que les nouvelles entreprises peuvent distribuer des dividendes impressionnants, les investisseurs ne devraient pas suivre le mouvement sans faire leurs recherches. En plus d'examiner les rendements passés et présents, il est également important d'examiner le potentiel futur de l'entreprise à augmenter ses paiements de dividendes.

C'est la principale différence entre l'investissement de croissance et l'investissement de valeur. Dans le cas de l'investissement axé sur la croissance, plutôt que de se concentrer sur l'évolution actuelle de l'action, vous devriez examiner les perspectives de croissance à long terme pour évaluer la rentabilité du dividende.

4. Soyez conscient du ratio de distribution

Le ratio de distribution des dividendes d'une société peut révéler la sécurité de l'investissement.Ce ratio indique aux investisseurs non seulement quel montant est versé aux actionnaires, mais aussi combien de revenu l'entreprise peut conserver.

Si vous rencontrez un stock de dividendes à rendement élevé, mais que la société verse un pourcentage substantiel de son revenu aux investisseurs, c'est un signe que vous devez faire preuve de prudence. Si l'entreprise voyait son flux de revenu réduit, le montant des dividendes que vous recevez irait sur le billot. (Pour plus d'informations sur les ratios de distribution, voir: Guide Tor Calcul du ratio de distribution des dividendes .)

5. Mix It Up

Il y a un argument fort à faire pour concentrer les actifs sur une poignée d'actions ou cibler un secteur spécifique du marché. Si les sociétés ou les secteurs que vous avez ciblés ont des antécédents exceptionnels, cela augure bien pour vos futurs dividendes. D'un autre côté, cela peut être problématique lors d'un marché en ville.

La répartition des actifs entre plusieurs placements productifs de dividendes ajoute de la diversité à vos placements et vous permet de minimiser les risques. Lorsque les dividendes sont réduits dans une zone, la perte peut ne pas être ressentie aussi profondément lorsque le reste de votre portefeuille continue à fonctionner.

6. Savoir quand tenir et quand plier

Le gourou investisseur Warren Buffett croit fermement à la vision à long terme lorsqu'il s'agit d'investir, mais comme tout investisseur averti, il sait quand réduire ses pertes. En ce qui concerne les actions à dividende, il y a une limite entre attendre que l'investissement soit rentable et rester trop longtemps.

C'est une erreur particulièrement facile à faire lorsqu'on achète des actions qui, en surface, semblent être d'une excellente valeur. Le problème se produit lorsque la société ne parvient pas à livrer en ce qui concerne la croissance. Être capable de reconnaître quand un stock coule est vital, mais vous devez également savoir quand agir et quand rester assis.

The Bottom Line

Avec la bonne approche, l'investissement en dividendes peut ajouter une valeur exponentielle au portefeuille d'un investisseur. La clé consiste à savoir comment évaluer les stocks afin d'identifier ceux qui offrent le meilleur rendement tout en minimisant les risques et en préservant la diversité.

Ce n'est rien d'autre qu'un acte de jonglerie, mais en adhérant aux lignes directrices énoncées ici, les investisseurs peuvent être mieux en mesure de se positionner pour un maximum de succès.