Les clients qui quittent leur conseiller financier peuvent avoir plusieurs raisons de le faire. Le conseiller peut avoir fait une erreur dans la gestion du compte ou peut avoir placé une transaction perdante. Dans certains cas, le conseiller n'a rien fait de mal, mais le client a simplement trouvé une autre avenue qu'il considère comme une meilleure option. D'autres raisons existent également, et les conseillers doivent connaître les principales raisons pour lesquelles les clients les quitteront.

Certaines de ces questions peuvent être résolues, mais il y a des moments où il vaudra mieux que les deux parties rompent le cordon qui les relie.

Lisez la suite pour savoir pourquoi les clients quittent leur conseiller et pour trouver des indices sur la façon d'éviter que cela se produise. (Pour plus de détails, voir: Pourquoi les conseillers incendies. )

Pourquoi les clients quittent

Les clients peuvent quitter un conseiller pour un certain nombre de raisons et la plupart peuvent être regroupées en quelques grandes catégories. Les causes les plus courantes de perte de clients sont:

• Erreurs de compte. Les clients qui remettent leur argent à un conseiller financier s'attendent à ce qu'il soit traité avec soin. Les conseillers qui utilisent la mauvaise documentation, oublient de signer des documents clés ou commettent d'autres erreurs bureaucratiques peuvent facilement aliéner le client, surtout lorsque le snafu du conseiller entraîne une perte financière pour le client. Les conseillers peuvent éviter cela en mettant en place un code de procédure strict pour toutes les tâches administratives et administratives.
• Perdre de l'argent . C'est la raison la plus évidente pour laquelle un client peut quitter un conseiller. Bien que tous les portefeuilles soient susceptibles de mal performer à un moment ou à un autre dans certaines conditions, les conseillers qui perdent de l'argent pour leurs clients se retrouveront bientôt avec une clientèle plus réduite. Un historique de pertes à long terme indique probablement des portefeuilles mal construits ou des stratégies d'investissement indisciplinées. Les conseillers qui s'en tiennent à des stratégies d'investissement éprouvées à long terme peuvent généralement éviter ce problème.
• Honoraires et frais. Les conseillers qui facturent des commissions pour leurs transactions peuvent facilement augmenter les coûts de négociation pour leurs clients à un niveau déraisonnable. Des commissions excessives ou d'autres coûts d'investissement peuvent amener de nombreux clients à se diriger vers la sortie dans la frustration. Cela est particulièrement vrai si le client n'était pas informé au préalable de ces frais. Un résumé clair et écrit de tous les frais et dépenses à facturer peut grandement contribuer à atténuer ce problème. (Pour les lectures connexes, voir: Conseillers financiers à commission uniquement: ce que vous devez savoir et conseillers rémunérés par rapport aux conseillers à la commission )
• Mauvaise communication >. C'est une autre grande raison pour laquelle les clients partent. Les conseillers qui communiquent mal ou rarement avec les clients peuvent facilement favoriser les malentendus ou d'autres problèmes et, par conséquent, ne pas répondre aux attentes des clients.Cela peut être évité en définissant clairement des éléments tels que les coûts, les frais, les commissions et les services qui sont fournis en retour pour eux. Les conseillers sont également avisés de planifier des réunions périodiques avec tous leurs clients afin de s'assurer que tout le monde est sur la même page. Les conseillers qui tentent de manipuler agressivement les clients dans des transactions ou des transactions supplémentaires peuvent également les effrayer s'ils deviennent trop forts. Conflits de personnalité.
• Même si tout se passe relativement bien dans le compte d'un client, il y a des moments où le client et le conseiller ne sont tout simplement pas à la hauteur l'un de l'autre. Les conseillers qui sont experts en négociation d'actions peuvent ne pas convenir aux clients très conservateurs qui se concentrent sur la préservation de leur capital.

Le résultat inférieur

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les clients quittent les conseillers, mais ceux qui respectent les règles et prennent le temps de communiquer régulièrement et clairement avec leur clientèle peuvent minimiser ce genre de situation. Bien qu'il puisse y avoir des moments où il est préférable pour un client et un conseiller de se séparer, beaucoup de ces ruptures peuvent être dirigées avec une préparation procédurale appropriée et le bon sens. (Pour les lectures connexes, voir:

Conseillers: Quand faut-il congédier un client )