Près d'un million (920 000) nouveaux millionnaires ont été frappés dans le monde en 2014. Le nombre de personnes fortunées (HNWI) a augmenté à 14,6 millions, et leur richesse combinée à 56 dollars. . 4 billions, selon le World Wealth Report 2015 , publié par Capgemini et RBC Wealth Management. La croissance représente environ une augmentation de 7%, soit la moitié du taux de croissance de l'année précédente. (Pour en savoir plus, voir: Quel était le boom des millionnaires? )

Alors que les riches sont pour la plupart satisfaits de leurs gestionnaires de patrimoine, ils veulent plus d'aide quand il s'agit de conseils sur l'investissement à impact social, le rapport a révélé. Les HNWI sont définis comme ceux ayant des actifs investissables de 1 million de dollars ou plus, à l'exclusion de la résidence principale, des objets de collection, des biens de consommation et des biens de consommation durables. (Pour plus d'informations, voir: Recherche et conservation de clients fortunés .)

Répartition globale

La majorité de la population des HNWI et leur richesse sont répartis de manière relativement égale entre l'Amérique du Nord, l'Europe et l'Asie-Pacifique. La région Asie-Pacifique a connu la croissance la plus rapide et compte désormais plus d'IF que n'importe quelle autre région.

L'Amérique du Nord continue de se classer au premier rang pour la richesse des HNWI à 16 $. 2 billions, comparé aux 15 dollars d'Asie-Pacifique. 8 billions et l'Europe 13 $. 0 trillion. Mais la croissance de la richesse en Asie-Pacifique (11% contre 9% en Amérique du Nord et 4,6% en Europe) devrait se poursuivre. En fait, l'Asie-Pacifique devrait se tailler la première place pour la richesse de HNWI avant la fin de 2015. (Pour en savoir plus, voir: Où vivent les ultra-riches en Amérique .)

Asie-Pacifique a également augmenté sa population de HNWI au taux le plus rapide au niveau mondial de 9%, dépassant l'Amérique du Nord comme la région avec le plus de HNWI à 4. 69 millions. Les HNWI de l'Amérique du Nord ont augmenté à 4.68 millions et l'Europe à 4 millions.

"Deux mille quatorze ont été la sixième année consécutive de croissance pour le marché des fortunes, avec des rendements boursiers robustes et une performance économique permettant une croissance de la richesse d'environ 7%, après une croissance à deux chiffres l'année précédente" a déclaré George Lewis, chef de groupe, RBC Gestion de patrimoine et RBC Assurances, dans un communiqué: «L'Asie-Pacifique a mené la croissance de la richesse cette année et vient de devancer l'Amérique du Nord en tant que nouveau leader de la population fortunée. Au cours des prochaines années, nous prévoyons que l'Europe sera un important moteur de la richesse des HNWI alors que la région se rétablira économiquement. " (Pour en savoir plus, voir: Dans quels pays les hauts revenus paient-ils le plus? )

La Chine et les États-Unis représentent plus de la moitié (52%) de la croissance démographique mondiale des HNWI. L'Inde a dominé la croissance mondiale tant pour les HNWI (26%) que pour la richesse (28%) en raison de la forte performance des marchés boursiers et du coût réduit de ses importantes importations de pétrole.La Chine a suivi, avec des taux de croissance de la population et de la richesse de 17% et 19%, respectivement. Cette croissance est attribuable à la croissance du produit intérieur brut (PIB), à l'augmentation des exportations et à la modération des marchés boursiers.

La seule région où la population et les richesses des HNWI ont diminué était l'Amérique latine, où la population riche s'est contractée de 2% et la richesse de 0,5%. Cette baisse est en grande partie due à la chute des prix des matières premières, qui a entraîné une baisse des marchés d'actions, souligne le rapport.

En Europe, la population des HNWI et leur richesse n'ont augmenté que d'environ 4% en raison de la faible performance économique et de la chute des marchés des actions dans la plupart des pays. (Pour plus d'informations, voir: L'Allemagne est-elle le moteur de l'économie européenne? )

Comment les riches investissent

La classe d'actifs la plus appréciée des riches en 2014 était les actions, qui ont largement dépassé les liquidités . Les actions représentaient 27% des portefeuilles mondiaux et 26% en liquidités.

L'allocation des liquidités par les HNWI sert principalement à maintenir leur style de vie (36%) ou à garantir la sécurité en cas de volatilité des marchés (31%). Le reste des portefeuilles a été affecté à l'immobilier (20%), aux revenus fixes (16%) et aux placements alternatifs (10%). (Pour en savoir plus, voir: Comment les milliardaires gèrent leurs fortunes .)

«L'exposition accrue aux actions indique un appétit croissant pour le risque, car les individus fortunés se sentent plus à l'aise avec les actions », a déclaré Andrew Lees, responsable des ventes mondiales chez Capgemini Global Financial Services.

L'utilisation du crédit dans les portefeuilles de HNWI est très répandue, selon le rapport. Dix-huit pour cent des actifs sont financés par des emprunts, les taux les plus élevés étant observés chez les femmes (19%), les plus riches (20 millions de dollars) à 22% et les moins de 40 ans (27%). Le crédit est largement utilisé comme levier pour les investissements (40%), suivi de l'immobilier (22%). (Pour en savoir plus, voir: Un regard sur la façon dont les riches investissent .)

Satisfaction des gestionnaires de fortune

Les riches sont, pour la plupart, satisfaits de leurs gestionnaires de fortune, leur donnant taux de satisfaction de 72,5% globalement. Ceux qui ont été le plus longtemps avec leurs principaux gestionnaires de fortune (au moins 21 ans) sont les plus satisfaits, enregistrant un taux de satisfaction de 84,3%. Les Nord-Américains sont les plus satisfaits (82,1%), suivis des Latino-Américains (75,6%), et leurs homologues de l'Asie-Pacifique (72,7%), à l'exclusion du Japon. Les HNWI japonais sont les moins satisfaits de leurs gestionnaires de fortune, avec un taux de satisfaction de seulement 56,5%. (Pour en savoir plus, voir: Conseils pour courtiser des clients fortunés .)

Les riches comptent sur les gestionnaires de fortune pour un large éventail de besoins, souligne l'étude. En particulier, ils veulent que leurs gestionnaires de patrimoine comprennent clairement la tolérance au risque (73,2%), assurent la transparence des honoraires (73,1%), affichent de solides performances d'investissement (72,5%) et comprennent les inquiétudes liées aux IF (72. 0%). (Pour en savoir plus, voir: Ce que les conseillers peuvent apprendre des clients ultra-riches .)

Impact social

La majorité des IF (92%) souhaitent investir leur richesse, leur expertise et / ou le temps de conduire un impact social positif.Les riches comptent principalement sur les gestionnaires de fortune (30%), la famille (27%) et les amis (22%) pour obtenir des conseils sur les opportunités et les approches d'impact social. Plus de la moitié (54%) de ceux qui reçoivent actuellement des conseils sur l'impact social de leurs gestionnaires de patrimoine et entreprises veulent encore plus d'aide pour établir des objectifs d'impact social précis, déterminer quels investissements influeront le plus sur le changement, structurer leurs investissements et mesurer leurs efforts sociaux. (Pour en savoir plus, voir: Impact investing: faire une différence et un bénéfice .)

Davantage de croissance attendue

Le rapport prévoit que la richesse mondiale des HNWI continuera à augmenter de 8% à la fin de 2014 jusqu'en 2017, atteignant 70 $. 5 billions. L'augmentation sera menée par les riches en Asie-Pacifique à un taux de croissance prévu de 10,3%.

Au cours des dernières années, l'Europe devrait jouer un rôle plus important dans l'expansion des richesses des HNWI à hauteur de 8,4% par an, en raison d'un optimisme accru pour une reprise plus substantielle dans toute la région. La croissance en Amérique du Nord, quant à elle, devrait être plus modeste à 7%. (Pour en savoir plus, voir: 5 Actifs Seuls les très riches peuvent se prévaloir .)

Conclusion

La richesse mondiale est en hausse, et cette croissance devrait se poursuivre. Alors que les HNWI sont généralement satisfaits de leurs gestionnaires de patrimoine, ils aimeraient avoir plus de conseils en matière d'investissement à impact social. Les conseillers financiers s'adressant aux plus fortunés devraient garder à l'esprit que ce segment d'investisseurs considère que la tolérance au risque, la transparence des frais et la performance des placements sont des priorités absolues lorsqu'il s'agit de gérer leur patrimoine. (Pour en savoir plus, consultez: Conseils aux clients fortunés pour les conseillers financiers .)