Selon la nouvelle étude «Recalibrating Value in Wealth» de SEI Investments Co., Scorpio Partnership et NPG Wealth Management, la prochaine génération d'investisseurs fortunés souhaite modifier ses méthodes de rémunération. .

Le rapport a interrogé 3 113 répondants du monde entier qui ont une valeur nette moyenne de 2 dollars. 7 millions et représentent les futurs investisseurs ultra-haut de gamme de demain.

Voici ce que les conseillers financiers devraient penser en termes de frais pour servir cette clientèle. (Pour la lecture connexe, voir: Problèmes financiers des ultra-riches. )

Mettre un prix sur la valeur

Contrairement à ce que certains peuvent croire, les riches ne sont pas indifférents au prix et la valeur qu'ils reçoivent pour les services de gestion de patrimoine. La majorité (84%) des investisseurs ultra-fortunés de demain de l'Amérique - ce que l'étude qualifie de Futurewealthy - sont fortement d'accord pour dire qu'ils reçoivent une valeur de haute qualité pour leur argent. Mais la manière dont ils affectent leur argent aux services de conseil est fondamentalement différente.

À l'heure actuelle, ce groupe démographique utilise une variété de formats de frais pour payer la gestion de l'argent. Ces clients ont également des opinions bien arrêtées sur la façon dont ces frais devraient être répartis au sein d'une société de gestion de patrimoine. Lorsqu'ils ont été invités à répartir les frais qu'ils versent pour différentes parties de leur expérience de gestion de patrimoine, les membres de Futurewealthy se sont concentrés sur leur gestionnaire de relations, choisissant d'allouer près des deux cinquièmes de leurs honoraires à leur conseiller. Ils ont attribué le reste des honoraires à l'entreprise (20%), aux spécialistes internes (14%), aux technologies de soutien (13%) et au personnel de soutien (13%).

Préférences technologiques

À mesure que le rôle de la technologie continue de croître dans la gestion de patrimoine, il existe un fossé générationnel important en matière de répartition des frais vers la technologie, selon l'étude. Les répondants les plus jeunes, ceux de moins de 40 ans, ont choisi d'allouer près de 20% de leurs frais de richesse totaux aux technologies de soutien, alors que seulement 12% de ceux âgés de plus de 40 ans ont ressenti la même chose. (Pour la lecture connexe, voir: 5 personnes extrêmement riches qui vivent sous leurs moyens .)

"Il est intéressant de noter que dans la plupart des cas, la plus grande partie de la valeur Al Chiaradonna, vice-président senior, SEI Wealth Platform, Banque privée d'Amérique du Nord dans un communiqué: "Les dirigeants de Futurewealthy sont clairement très reconnaissants du service qu'ils reçoivent et de la marque de l'entreprise qui l'offre.

«La technologie peut permettre aux gestionnaires de patrimoine d'élargir leurs capacités et d'automatiser les activités de faible valeur, tout en investissant des ressources supplémentaires dans le renforcement de leur marque et de leurs gestionnaires de relations. , " il a dit."En outre, les attentes de Futurewealthy jeunes encourageront les gestionnaires de patrimoine à développer leurs capacités et intégrer davantage la technologie dans l'expérience client."

Préférences de structure tarifaire

En matière de structure des frais, le choix le plus courant Les investisseurs très fortunés sont un modèle de tarification traditionnel, c'est-à-dire un pourcentage basé sur des actifs conseillés, et plus d'un tiers (35%) utilisent ce modèle et la préférence pour ce dernier est constante d'une génération à l'autre. il s'agit de comparer la préférence pour un honoraire fixe à un honoraire basé sur le temps ou à l'heure, cependant, il y a une grande différence entre les générations: alors que 34% des plus jeunes préfèrent actuellement un modèle à honoraires fixes, Avec seulement 22% des nouveaux riches âgés de 40 à 49 ans, 10% des 50 à 59 ans et 5% des 60 ans et plus préfèrent actuellement un modèle basé sur les frais. Futurewealthy préfèrent un temps-ba modèle de frais, comparativement à 4% de leurs homologues plus âgés, âgés de 40 ans et plus.

Malgré leurs préférences actuelles, au cours des cinq prochaines années, les investisseurs ultra-fortunés prometteurs reconnaissent qu'ils aimeraient que leurs structures de paiement évoluent pour mieux refléter leur engagement envers une entreprise. En moyenne, 72% d'entre eux ne veulent pas payer pour leurs services de conseil en utilisant un pourcentage de leurs actifs courants en délibéré, même si 40% des répondants paient actuellement de cette façon. (Pour plus de détails, voir: Protection des biens pour les particuliers fortunés .)

Ils veulent plutôt passer à des formats de frais plus prévisibles, tels que le temps et le taux fixe. Actuellement, 14% paient via un forfait, bien que 18% préféreraient payer un taux fixe dans le futur. De plus, alors que 5% des répondants paient actuellement selon une structure temporelle, 7% aimeraient payer avec ce modèle à l'avenir.

Ce que veut la prochaine génération

Les gestionnaires de patrimoine sont confrontés à un défi en ce qui concerne la jeune génération qui attend et a besoin d'un type de service différent de celui des générations plus âgées. Le jeune Futurewealthy croit qu'ils ont besoin de conseils plus solides, de plus d'outils et de plus d'informations pour prendre des décisions d'investissement éclairées, selon le rapport. Presque la moitié des plus jeunes Futurewealthy croient que la communication plus forte entre leur directeur de rapport et entreprise est une nécessité. Cela se compare à seulement 25% des 60 ans et plus.

En plus d'avoir besoin de conseils supplémentaires, près de la moitié de la génération la plus jeune estime également ne pas disposer actuellement des outils ou de l'information dont elle a besoin pour prendre des décisions éclairées. Seulement un quart de leurs homologues plus âgés ressentent la même chose.

The Bottom Line

Les investisseurs émergents et très fortunés de toutes les générations accordent une grande importance à leurs relations avec les gestionnaires de fortune. Les conseillers financiers devraient également prendre note que, pour l'avenir, bon nombre de ces clients souhaitent passer d'une rémunération fondée sur l'actif sous-évalué à une rémunération fixe ou déterminée, qui reflète mieux leur engagement auprès d'une société de gestion de patrimoine.(Pour plus d'informations, voir: Recherche et conservation de clients à valeur nette élevée .)