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Le risque de marché et le risque pays sont deux types de risques auxquels il convient de se méfier lorsque vous investissez. Le risque de marché traite des pertes que vous pourriez subir en raison de la performance globale des marchés financiers. Contrairement au risque de marché, le risque pays traite des risques multiples associés à l'investissement dans un autre pays.

Le risque de marché est associé aux pertes d'un portefeuille dues aux marchés financiers. Il est également connu comme risque non diversifiable parce qu'il ne peut pas être atténué par la diversification. Ce type de risque affecte l'ensemble du marché ou une classe d'actifs. Par exemple, supposons que vous avez un portefeuille diversifié avec des positions longues dans plusieurs industries. La possibilité que le pays soit confronté à un ralentissement économique est une forme de risque de marché; ce facteur affecterait la performance globale des marchés financiers et vous causerait des pertes.

D'un autre côté, le risque pays est une multitude de risques associés à l'investissement dans un pays. Le risque politique, le risque de taux d'intérêt, le risque économique et le risque de défaut sont quelques exemples de risques pays. Par exemple, supposons que vous envisagiez d'acheter une obligation à coupon zéro émise par le Trésor américain ou une obligation émise par le gouvernement russe. Prenez votre décision en évaluant le risque des deux pays. Les risques politiques et économiques sont deux des principaux facteurs qui font qu'un pays manque à ses obligations. Actuellement, la Russie fait face à un risque économique et politique élevé, dont vous devriez tenir compte. Cherchez à acheter une obligation zéro coupon du Trésor américain, car il a un faible risque pays par rapport à la Russie.