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Le secteur des services financiers a servi de terrain d'entente pour les investisseurs à la recherche d'une croissance et d'un revenu stables pendant des décennies, malgré le ralentissement économique de 2008 provoqué par sa mauvaise gestion. Les organismes qui facilitent les services bancaires et d'assurance, les services de gestion d'actifs, les services de prêt et de crédit et les opérations de courtage représentent une part importante du produit intérieur brut (PIB) chaque année et peuvent avoir une incidence durable sur la performance boursière.

Les entreprises du secteur des services financiers ont une solide réputation de rendement constant ainsi que des versements de dividendes réguliers aux investisseurs, mais toutes les sociétés du secteur ne sont pas égales. Cela peut être vu dans le large éventail de la marge bénéficiaire des sous-secteurs et des entreprises spécifiques. Bien que la marge bénéficiaire moyenne pour l'industrie des services financiers soit de 14,7%, la marge bénéficiaire pour les sous-secteurs les plus concentrés de l'industrie varie de 5,1% à 40,5%.

Pour déterminer si un investissement dans le secteur des services financiers est approprié en termes de compromis entre le risque et le rendement, analysez la gestion des coûts du secteur en examinant sa marge bénéficiaire. La marge bénéficiaire d'une entreprise est calculée en divisant le revenu net d'une entreprise par ses revenus totaux et est exprimée en pourcentage. La plupart des investisseurs considèrent qu'une marge bénéficiaire plus élevée est plus souhaitable, tandis qu'un pourcentage inférieur peut signifier qu'une entreprise ne génère pas suffisamment de revenus pour couvrir ses coûts d'exploitation. L'analyse de la marge bénéficiaire d'une entreprise n'est pas la seule façon pour un investisseur de déterminer la rentabilité, mais cette mesure fournit plus d'informations qu'un simple examen du bénéfice net.