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Une cotisation 12b-1 dans un fonds commun de placement est destinée à couvrir les frais de sociétés et de particuliers par le biais desquels les investisseurs d'un fonds achètent des actions. Essentiellement, les investisseurs dans des fonds communs de placement avec frais 12b-1 paient indirectement les sociétés ou les particuliers par l'intermédiaire desquels ces parts de fonds communs de placement sont achetés, et réduisent donc les rendements des fonds de l'investisseur.
Ces frais 12b-1, également appelés frais de distribution, sont une composante des frais d'exploitation annuels d'un fonds commun de placement. Ils sont comment un investisseur paie les dépenses liées aux ventes. Tous les fonds communs de placement ne facturent pas les frais 12b-1, mais si un fonds commun de placement charge ces frais, son conseil d'administration doit approuver le plan 12b-1 autorisant le paiement.
La règle 12b-1, dont les honoraires sont nommés, autorise les fonds communs de placement à utiliser des actifs pour payer les frais de marketing et de distribution, comme payer la rémunération de ses professionnels de la vente.
Exemple
Un investisseur autonome qui investit dans ses propres fonds communs de placement sans l'aide d'une société ou d'une maison de courtage peut utiliser un supermarché de fonds. Ces supermarchés de fonds permettent aux investisseurs individuels d'acheter et de vendre des parts de fonds sans frais de transaction.
Bien que les supermarchés des supermarchés tels que Charles Schwab ou E-Trade n'offrent pas de transactions sur les transactions, la plupart des OPC doivent payer en moyenne 0,4% de la valeur des actions achetées par les opérateurs de supermarchés.
Une grande partie des fonds achetés par les opérateurs de supermarchés facturent à un investisseur une partie, sinon la totalité, des frais de 0,4% chaque année. Bien que l'investisseur puisse penser qu'il a une transaction sans frais à travers un compte de courtage en ligne, il peut en fait payer des frais 12b-1 pour couvrir une partie du coût de l'OPC lui-même, ce qui réduit les rendements.
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Qu'est-ce qui est considéré comme un frais raisonnable de 12b-1?
Apprenez ce qui est généralement considéré comme un frais raisonnable de 12b-1, à quoi ces frais sont facturés et comment ces frais sont réglementés.