Dans la théorie classique de l'allocation d'actifs les titres de créance et de capitaux propres sont nécessaires pour équilibrer le risque du portefeuille d'un investisseur. Les liquidités et les obligations jouent un rôle dans la stabilisation du rendement des placements au fil du temps, car ces instruments sont moins volatils que les actions. Les titres, y compris les actions ordinaires et privilégiées sur les marchés nationaux et mondiaux, offrent un potentiel de croissance que l'on ne trouve pas dans les placements moins risqués. Les positions en actions constituent souvent une part plus importante du portefeuille lorsque les investisseurs se concentrent sur la génération de rendements élevés sur une période donnée, alors qu'ils représentent un pourcentage plus faible de la composition des placements lorsque l'objectif est la préservation du revenu ou du capital.

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Les avoirs en actions peuvent améliorer le rendement global d'un compte de placement, mais les actions comportent de gros risques. Les sociétés qui émettent des titres de capitaux propres peuvent faire face à des turbulences financières imprévisibles ou ingérables, ce qui crée une situation pour les investisseurs détenant des actions dans l'entreprise, ce qui entraîne une perte totale du capital. De plus, les marchés boursiers sont confrontés à une volatilité et à une fluctuation des prix plus importantes que les titres de créance, ce qui peut diluer les rendements à court ou à long terme. Pour aider à protéger un investissement de la perte, une diversification entre les divers émetteurs de titres de participation est nécessaire. Les fonds communs de placement axés sur les actions offrent un moyen de diversification grâce à une gestion professionnelle et à une analyse d'actions de haut niveau. Tous les fonds d'actions ne conviennent pas nécessairement à chaque investisseur et, à ce titre, les investisseurs doivent examiner les risques associés aux fonds communs de placement qui les intéressent.

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T. Rowe Price Global Stock Fund

Le Fonds d'actions mondiales T. Rowe Price a été créé en 1995 et gère actuellement 528 $. 72 millions d'actifs d'investisseurs. L'objectif d'investissement de l'OPCVM actions est de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme en investissant dans des actions ordinaires de sociétés établies sur les marchés nationaux et étrangers. Les gestionnaires de fonds sélectionnent des positions dans diverses industries ainsi que dans des marchés développés et émergents et offrent généralement une exposition dans au moins cinq pays. Un minimum de 40% de la composition de l'investissement est affecté à des actions hors des États-Unis. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 5,4%.

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La diversification mondiale est une stratégie clé du Fonds mondial d'actions T. Rowe Price, les sociétés nord-américaines représentant 58,46% de l'allocation, suivies des marchés européens développés à 13,8%. , les marchés asiatiques émergents à 8,2% et les marchés asiatiques développés à 6,15%. En plus de la diversification des pays, le fonds investit dans une variété d'industries, y compris les stocks de technologie à 22. 92%, les stocks de services financiers à 22.79%, les stocks cycliques de consommation à 16,37% et les stocks de soins de santé à 12,33%. Parmi les principaux titres figurent le groupe Priceline à 4,7%, Amazon. com à 3. 28%, Juniper Networks à 3. 08% et JPMorgan Chase à 2. 97%.

L'OPC affiche un ratio de frais de gestion net de 0,99%. Les investisseurs ne sont pas facturés de frais de vente lorsqu'ils achètent ou rachètent des actions.

Vanguard Strategic Equity Fund

Le Fonds d'actions stratégiques Vanguard a été créé en 1995 et gère actuellement 6 $. 15 milliards d'actifs. Les gestionnaires de fonds cherchent à procurer aux investisseurs une appréciation à long terme du capital en investissant dans des titres de participation nationaux à petite et moyenne capitalisation. Chaque holding fait l'objet d'une analyse quantitative pour comprendre la valorisation de l'entreprise par rapport à ses pairs et ses perspectives de croissance. La majorité des titres de participation de l'OPCVM d'actions font également partie de l'indice de référence du fonds, l'indice MSCI US Small + Mid Cap 2200. En décembre 2015, l'OPC a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 6,95%.

Les gestionnaires de fonds concentrent leurs investissements sur le marché intérieur, offrant une exposition minimale aux émetteurs étrangers. Cependant, la diversification est présente en termes de capitalisation boursière et de secteurs d'entreprises. Les sociétés à moyenne capitalisation représentent 52,92% du portefeuille, suivies des sociétés à petite capitalisation (33,89%) et des sociétés à microcapitalisation (10,5%). La pondération sectorielle la plus importante se trouve dans les actions cycliques de consommation à 18,85%, suivie par les valeurs industrielles à 16,34%, les actions de services financiers à 12,62% et les valeurs technologiques à 12,37%. Les titres les mieux notés sont Electronic Arts à 1.15%, Tesoro à 0.99%, Best Buy à 0.99% et FirstEnergy à 0.96%.

Le Vanguard Strategic Equity Fund affiche un ratio de dépenses nettes de 0,27% et les investisseurs ne sont pas facturés de frais de vente lorsqu'ils achètent ou rachètent des actions.

Fonds de revenu Forward Select

Le Fonds de revenu Forward Select a été créé en 2001 et gère actuellement 1 $. 34 milliards d'actifs. Le fonds vise à procurer aux investisseurs un revenu courant élevé et un potentiel de croissance modeste à long terme. Une partie importante de l'actif du fonds commun de placement est investie dans des titres de sociétés du secteur immobilier, y compris des placements dans des fiducies de placement immobilier (FPI) et des sociétés en commandite principale. Une part importante de la composition des placements comprend des actions privilégiées et d'autres titres productifs de revenu. Les gestionnaires de fonds ne sont pas limités en termes de capitalisation boursière ou de localisation de l'émetteur. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 5,4%.

La majorité des avoirs en fonds communs de placement sont détenus par des émetteurs nationaux, avec 62,69% d'actions privilégiées et 40,89% d'actions ordinaires. Les principaux titres comprennent le fonds immobilier iShares U.S. à 5,77%, Chatham Lodging Trust à 3,13%, Stag Industrial à 2,79% et Franklin Street Properties à 2,65%. Le fonds commun de placement a un ratio de frais net de 1. 66%, et les investisseurs sont facturés une charge de vente initiale de 5, 75% lorsqu'ils achètent des actions.

Portefeuille de services de TI Fidelity Select

Le Portefeuille de services de TI Fidelity Sélect a été créé en 1998 et gère actuellement 2 $.09 milliards d'actifs. Les gestionnaires de fonds cherchent à procurer une appréciation du capital en investissant principalement dans des actions ordinaires. Au moins 80% des actifs du fonds sont investis dans des titres de sociétés du secteur technologique. Holdings effectue une analyse fondamentale pour examiner la situation financière de l'entreprise, la position de l'industrie et les conditions générales du marché et de l'économie. Le fonds non diversifié investit dans des émetteurs nationaux et étrangers. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 13,33%.

Bien que le portefeuille de services de TI de Fidelity Sélect se concentre principalement sur le secteur de la technologie, l'OPC offre une certaine exposition aux sociétés de services financiers, soit 31,8% du portefeuille et aux actions industrielles. La majorité des émetteurs inclus dans le fonds sont des sociétés nationales, mais les gestionnaires de fonds offrent une diversification dans la capitalisation boursière, y compris les actions géantes à 32,8%, les actions à grande capitalisation à 29,49%, les actions à moyenne capitalisation à 17,51. % et les actions de petite capitalisation à 15. 91%. Parmi les principaux titres détenus dans le fonds commun de placement figurent Visa à 15,98%, MasterCard à 9,7%, Cognizant Technology Solutions à 6,85% et IBM à 6,36%. Le fonds a un ratio de frais net de 0. 81% et est un fonds commun de placement sans frais.

Oakmark Global Select Fund

Le fonds Oakmark Global Select a été créé en 2006 et gère actuellement 2 $. 31 milliards d'actifs. Les gestionnaires de fonds cherchent à procurer une appréciation du capital à long terme en investissant dans des actions ordinaires d'émetteurs nationaux et étrangers. Pas moins de trois pays sont inclus dans la composition des investissements, mais la répartition pourrait inclure aussi peu que 12 titres de participation. Habituellement, le fonds investit au moins 40% de son actif total dans des actifs autres que des actions ordinaires. S, sauf si les gestionnaires de fonds déterminent les conditions du marché ou les valorisations des sociétés sont moins favorables que les participations nationales. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur cinq ans de 10,66%.

Le fonds Oakmark Global Select offre une exposition aux sociétés nationales en investissant 54,69% du portefeuille dans des titres nord-américains, alors que les marchés européens développés représentent 35,2% de l'allocation, suivis des marchés asiatiques développés à 10,9% . L'OPCVM comprend principalement des actions à grande et à forte capitalisation, avec une exposition sectorielle comprenant les titres de services financiers à 32,52%, les titres technologiques à 21,33%, les valeurs cycliques à 17,85% et les valeurs industrielles à 9,74%. Parmi les principaux placements, mentionnons Alphabet à 6,8%, Daimler à 5,5%, General Electric à 5,9% et JPMorgan Chase à 5,9%. Le fonds a un ratio de dépenses nettes de 1,13%, et il s'agit d'un fonds commun de placement sans frais.