Si vous cherchez à devenir courtier en valeurs mobilières, choisir la bonne entreprise sera une décision extrêmement importante dans votre carrière. L'entreprise pour laquelle vous travaillez doit non seulement correspondre à votre personnalité et vos habitudes de travail, mais aussi à votre philosophie d'investissement. À cette fin, vous trouverez ci-dessous plusieurs facteurs que les courtiers potentiels ou ceux qui possèdent de nouvelles licences de série 7 devraient prendre en considération avant de créer un volume d'affaires dans une entreprise.

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Culture d'entreprise
En ce qui concerne la culture d'entreprise, vous devez tenir compte de tous les aspects, du code vestimentaire au travail à la fréquence des réunions obligatoires et des formations internes, aux types de comptes que vous pouvez ouvrir. Dans les grandes banques d'investissement telles que Goldman Sachs ou Morgan Stanley, le code vestimentaire sera très formel. Ces grandes banques ont également tendance à mettre l'accent sur les réunions de vente et les sessions de formation continue au-delà des exigences obligatoires de la FINRA. Beaucoup ont également des objectifs de vente minimum que vous devrez respecter si vous voulez rester dans leurs programmes de stagiaires de courtage.

D'autre part, les entreprises plus petites et plus régionales sont un peu plus flexibles. Bien sûr, ils s'attendent également à ce que leur personnel de vente soit très professionnel, mais ils ne sont pas susceptibles d'être aussi stricts que les grandes banques de noms en termes d'apparence de courtier ou de réunions de vente. En outre, ils sont plus enclins à autoriser les comptes de type «maman et pop», tandis que les grandes maisons peuvent vous demander de cibler uniquement les clients fortunés ayant un actif investissable de 1 million de dollars ou plus.

Exigences de rémunération et de prospection

Un courtier a beaucoup plus de chances d'ouvrir un nouveau compte auprès d'une grande entreprise en raison de la reconnaissance de son nom. Cependant, en raison des frais généraux liés à la reconnaissance de ce nom (y compris le maintien des bureaux de vente, des budgets de marketing et du personnel de recherche), les commissions versées sont souvent inférieures à celles des petites entreprises. D'un autre côté, les petites entreprises, comme celles que l'on trouve dans la plupart des rues principales en Amérique, peuvent souvent offrir des taux de commission plus élevés à leurs courtiers.
En ce qui concerne la prospection, dans des entreprises comme Merrill Lynch et JP Morgan, vous devrez probablement "sourire et composer". En d'autres termes, vous devrez frapper les téléphones fort pendant que vous construisez votre livre. D'un autre côté, les petites entreprises se concentrent davantage sur le réseautage et organisent des séminaires d'investissement pour obtenir des perspectives. Construire une clientèle est un must, c'est à vous de décider comment vous préférez le faire et quelles entreprises correspondent à votre style de vente.

Types et options d'investissement

Les grandes entreprises d'investissement aiment voir leurs courtiers mettre un certain pourcentage de leurs livres d'affaires dans différents types de placements. Ainsi, dans certains cas, les courtiers peuvent se trouver à acheter des bons du Trésor ou des obligations de sociétés pour certains de leurs clients, qu'ils le veuillent ou non.Parfois, cela arrive parce que l'entreprise d'investissement souscrit ces transactions. Les petites entreprises tendent à être plus flexibles et permettent généralement une répartition de l'actif répartie entre différents types d'actions ou d'autres investissements appropriés. Ils ont également tendance à se concentrer moins sur la création de positions d'obligations d'entreprises ou de gouvernements simplement pour attirer les affaires bancaires d'investissement. Une autre chose à considérer est que les grandes entreprises sont également réputées pour pousser les stocks recommandés par leur personnel de recherche, tandis que les petites entreprises permettent parfois à leurs courtiers de faire leurs propres recherches.
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Rapport de recherche Red Flags La possibilité d'obtenir des offres publiques initiales (IPO) devrait être un autre facteur important dans votre décision. Les petites entreprises, qui ne font aucune souscription, n'ont généralement pas accès aux offres initiales d'actions. D'autre part, les grandes banques obtiennent souvent la première offre, et leurs courtiers se voient souvent attribuer un lot à vendre à leurs clients.

Pour être clair, les introductions en bourse ne conviennent pas à tous les investisseurs. En fait, de nombreux courtiers construisent un énorme volume d'affaires sans jamais avoir accès à une offre initiale. Cependant, il peut être utile pour les courtiers d'avoir cet outil sous la ceinture. Après tout, la possibilité d'obtenir des actions dans le cadre d'une introduction en bourse est extrêmement attrayante pour les clients et aidera les représentants inscrits à attirer de nouveaux clients.

Vos clients sont-ils vraiment les vôtres?

Dans la plupart des maisons de courtage, les comptes clients que vous ouvrez appartiennent à l'entreprise. En d'autres termes, si vous partez, ou si vous êtes renvoyé, la société conserve ces comptes. De plus, dans le cadre de votre contrat de travail initial, vous devrez probablement signer un document vous interdisant de contacter l'un de ces clients pendant une période donnée, même après que vous vous soyez séparé de l'entreprise. Certaines grandes entreprises ont aussi la réputation d'évincer les courtiers vieillissants et de tenir leurs comptes. Bien que cela ne soit pas courant, c'est quelque chose que vous devez savoir.
Les petites entreprises familiales peuvent vous permettre de garder vos clients si vous partez et leurs contrats de travail ne seront probablement pas aussi stricts. Cela signifie que même si les entreprises familiales ne vous permettent pas de garder vos clients lors de la séparation, ils ne vous interdisent peut-être pas de les contacter plus tard. C'est un biggie!

The Bottom Line

Il y a beaucoup de facteurs à considérer si vous voulez vous lancer dans le courtage boursier. Avant d'accepter un poste à long terme dans une entreprise, assurez-vous de faire vos devoirs. Vous serez heureux de l'avoir fait!