Le secteur financier comprend les banques et les sociétés de gestion d'actifs , les organisations d'investissement, les compagnies d'assurance, les fournisseurs de services et de gestion de biens immobiliers et d'autres sociétés de services financiers. Il représente le deuxième secteur le plus important de l'indice S & P 500. Les investisseurs adoptent l'industrie dans le cadre de leurs stratégies d'allocation d'actifs à long terme en raison de ces prévisions optimistes. Alors que l'investissement dans le secteur des services financiers présente des opportunités de croissance, les investisseurs doivent être conscients des risques liés à ce secteur. Les organisations financières sont confrontées à un risque réglementaire en raison d'un examen plus approfondi des exigences de divulgation, des critères de prêt et des frais transmis aux clients. De plus, le risque de crédit et le risque de liquidité constituent des menaces majeures pour les sociétés de services financiers, qui peuvent toutes deux être directement liées à la crise des prêts hypothécaires de 2007.

Fonds de services financiers mutuels (TFSIX)

Le Fonds de services financiers mutuels, géré et soutenu par Placements Franklin Templeton, vise à procurer aux investisseurs une appréciation du capital à court et à long terme un objectif d'investissement secondaire. Au moins 80% de l'actif de 536 millions de dollars du fonds est investi dans des titres de capitaux propres de sociétés du secteur des services financiers qui possèdent des caractéristiques de valeur. Les gérants du fonds peuvent investir dans des titres d'arbitrage de fusions, ainsi que dans des titres de créance et de capitaux propres de sociétés défavorisées. Il n'y a pas de limitation concernant l'allocation de ces titres sur les marchés étrangers ou nationaux. En novembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 3,22%.

Le Fonds de Services Financiers Mutuels diversifie actuellement les actifs des fonds sur les marchés développés et émergents, y compris les États-Unis, qui représentent 53,99% du portefeuille, le marché européen développé avec 21,1% des Holdings, le Royaume-Uni avec 11. 42% des avoirs et le marché émergent asiatique avec 5. 78% des exploitations. Le fonds de mutualisation des services financiers a un ratio de dépenses de 1. 41%, légèrement en dessous de la moyenne de la catégorie de 1. 5%, et les investisseurs sont évalués une charge de vente initiale de 5. 75% lorsqu'ils achètent des actions.

Fonds bancaire et financier Emerald (HSSAX)

Créé en 1997, le Fonds bancaire et financier Emerald vise à assurer une croissance à long terme par l'appréciation du capital et un objectif d'investissement secondaire. Les gestionnaires du fonds investissent au moins 80% des 287 $ du fonds. 3 millions d'actifs dans des actions ordinaires et privilégiées de sociétés engagées dans les services bancaires et financiers. Le fonds investit principalement dans des titres de participation nationaux ayant des caractéristiques de croissance.

Alors que le Fonds Emeraude Banque et Finance se concentre sur le secteur des services financiers, les gérants du fonds diversifient les actifs en termes de capitalisation boursière. Les sociétés de services financiers de taille moyenne représentent 19. 72% du portefeuille, les sociétés à petite capitalisation représentant 25,7% et les sociétés à microcapitalisation 55,1% du fonds commun de placement. Parmi les principaux titres figurent la Banque des Ozarks à 3. 39%, PacWest Bancorp à 3. 07%, SVB Financial Group à 3. 07% et Signature Bank à 2.75%. Le fonds a un ratio de dépenses de 1,6%, et les investisseurs sont facturés une charge de vente de 4, 75% lorsqu'ils achètent des actions.

Portefeuille d'assurance Fidelity Sélect (FSPCX)

Le portefeuille d'assurance Fidelity Sélect a été créé en 1985, ce qui en fait l'un des plus anciens fonds communs de placement de services financiers sur le marché aujourd'hui. Le fonds vise principalement à procurer aux investisseurs une appréciation du capital à long terme en investissant au moins 80% de son actif de 541 millions de dollars dans des titres de sociétés du secteur de l'assurance. Les entreprises peuvent fournir des services de souscription, de réassurance, de vente, de distribution ou de placement d'assurance de biens, de dommages, d'assurance vie ou d'assurance maladie. Les émetteurs nationaux et étrangers sont pris en compte pour le fonds commun de placement, et chaque portefeuille fait l'objet d'une analyse fondamentale qui comprend un examen de la situation financière, de la position de l'industrie et des conditions du marché.

Les gestionnaires du fonds investissent la majorité de ses avoirs sur le marché nord-américain, avec 8,2% investis dans des émetteurs européens développés. La capitalisation boursière est également un point de diversification au sein du fonds, avec 52, 54% des actifs investis dans des sociétés de grande capitalisation, 27. 94% investissent dans des entreprises de taille moyenne et 14. 45% investissent dans des sociétés géantes. Le fonds a un ratio de dépenses de 0,8%, et les investisseurs ne sont pas évalués une charge de vente initiale au moment de l'achat. Toutefois, des frais de rachat de 0, 75% sont imposés lors de la vente des actions.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Le Schwab Financial Services Fund a été créé en 2000 et vise à assurer une croissance à long terme par l'appréciation du capital. Pour atteindre cet objectif, les gestionnaires du fonds investissent la majorité des 57 $ du fonds. 1 million d'actifs en actions de sociétés exerçant des activités directement liées au secteur des services financiers. La composition de l'investissement comprend des sociétés de gestion d'actifs, des sociétés de courtage, des banques commerciales, des compagnies d'assurance, des associations d'épargne et de crédit et des sociétés de placement immobilier (FPI). En novembre 2015, l'OPC a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 2,22%.

Le Schwab Financial Services Fund n'investit pas dans des sociétés de services financiers étrangères, mais il diversifie les actifs des fonds entre diverses catégories de capitalisation boursière. Le fonds commun de placement se compose de 30. 73% d'actions géantes, 23% d'actions à grande capitalisation, 26. 83% d'actions à moyenne capitalisation, 11. 85% d'actions à petite capitalisation et 7,6% d'actions à microcapitalisation. Le fonds a un ratio de dépenses de 0,9%. Il ne facture pas les frais de vente initiaux, mais il évalue des frais de rachat de 2% lorsque les investisseurs vendent des actions.

T. Fonds de services financiers Rowe Price (PRISX)

Le Fonds de services financiers Price Rowe vise à procurer une croissance du capital à long terme ainsi qu'un modeste revenu aux investisseurs. Les gestionnaires du fonds investissent au moins 80% de ses 519 $. 9 millions d'actifs en actions ordinaires de sociétés engagées dans l'industrie des services financiers. Il est unique en ce sens que les gestionnaires de fonds ont la possibilité d'investir dans des sociétés de logiciels financiers qui tirent une partie substantielle de leurs revenus de sociétés de services financiers. Le fonds utilise l'analyse fondamentale pour déterminer le potentiel de croissance de chaque titre inclus dans sa composition de placement.

Les gestionnaires du fonds se concentrent principalement sur les investissements sur le marché domestique, mais un peu moins de 6% des actifs sont investis dans des émetteurs étrangers sur les marchés développés. Le fonds de services financiers T. Rowe Price est diversifié en fonction de la capitalisation boursière, dont 20,4% dans des sociétés à grande capitalisation, 24,23% dans des sociétés à grande capitalisation, 28,2% dans des sociétés à moyenne capitalisation et 17,8% dans les sociétés à petite capitalisation. Le fonds a un ratio de dépenses de 0, 86%, et les investisseurs ne sont pas facturés de frais lorsqu'ils achètent ou vendent des actions.