Si la taille est une indication, alors Vanguard devrait être considéré comme l'un des meilleurs gestionnaires de plans 401 (k) sur la planète. L'an dernier, Vanguard a devancé Fidelity Investments en tant que chef de file des actifs sous gestion à cotisations définies (ASG). Ce n'est pas si surprenant, compte tenu de la popularité de ses fonds indiciels, qui combinent les coûts les plus bas et les plus longs antécédents de l'industrie pour créer une option d'investissement convaincante pour les promoteurs de régime. En plus de son groupe de fonds annoncé, Vanguard offre également une gestion 401 (k) à service complet au niveau institutionnel et dans les petites et moyennes entreprises. Si ses services de gestion 401 (k) s'empilent en termes de qualité et de performance avec la gestion de fonds, Vanguard pourrait bien être le meilleur guichet unique pour les promoteurs de régimes de retraite.

Vanguard 401 (k) Plan Services

Vanguard, par l'intermédiaire de son Institutional Investor Group, propose une vaste gamme de services de gestion 401 (k), de la conception et de l'analyse des plans à la supervision de la gestion des investissements. Les promoteurs de régime bénéficient d'un soutien à chaque étape, en commençant par une équipe de conseillers en retraite stratégique pour élaborer des stratégies de plan. Un gestionnaire de relation client assigné fournit une assistance quotidienne sur tous les aspects de la gestion des plans, et un consultant ERISA est toujours disponible pour fournir une assistance en matière de réglementation et de conformité. Les promoteurs de régime ont également accès à un consultant en communications pour élaborer des stratégies d'éducation ciblées et des communications personnalisées pour les participants au régime.

Comme prévu, Vanguard excelle vraiment dans ses services de gestion des investissements, apportant à chaque client son expertise et sa longue expérience de management expérimenté. Le service d'examen du portefeuille collabore avec les promoteurs de régime afin de faire preuve de diligence raisonnable à l'égard des gestionnaires de fonds externes et supervise la sélection et le suivi des gestionnaires de fonds. Les promoteurs de régimes bénéficient également des décennies d'expérience que les groupes de placement en actions et de titres à revenu fixe ont mis au point pour élaborer des stratégies d'investissement pour les portefeuilles de régimes.

Vanguard a investi massivement dans ses systèmes d'arrière-guichet pour fournir des services technologiques de pointe pour l'administration et la tenue de dossiers. Les clients bénéficient de procédures d'administration simplifiées qui réduisent leurs coûts, ainsi que de données supplémentaires qui permettent d'identifier les zones d'amélioration de la participation au régime.

Comment Vanguard se comporte-t-il dans les services de gestion 401 (k)?

Si vous voulez vraiment savoir comment Vanguard fournit des services de planification 401 (k), il suffit de demander aux participants au régime et aux promoteurs de régimes. C'est ce que quelques firmes de recherche ont fait, en menant des sondages pour déterminer la performance des fournisseurs de régimes dans un certain nombre de domaines.Dans une étude de Cogent Reports, les participants au régime ont attribué à Vanguard la note de satisfaction la plus élevée. Vanguard se classe premier dans sept fonctions spécifiques, dont:

• Performance des investissements

• Site Web et en ligne

• Frais de transaction du fonds

• Résolution des problèmes

• Nombre d'options d'investissement

• Réunions d'inscription

On a demandé aux promoteurs de régime d'évaluer leur satisfaction globale à l'égard de leur fournisseur de régime. Quatre-vingt-trois pour cent des clients de Vanguard ont exprimé la plus grande satisfaction à l'égard de leurs services. La satisfaction moyenne des fournisseurs de régimes dans l'enquête était seulement de 62%. Dans la même enquête, Vanguard se classe au premier rang dans plusieurs domaines, notamment:

• Précision et rapidité du processus de transaction

• Assistance à l'administration du plan

• Aide au dépôt formulaire 550

• Qualité des options d'investissement > • Ratio des frais de fonds

• Qualité et clarté des renseignements sur les frais

• Transparence des frais

• Frais d'administration du régime

Les promoteurs de régimes s'inquiètent plus que de recevoir des services de qualité. fournisseur, c'est le caractère raisonnable des frais qu'ils paient. C'est une exigence fiduciaire que les promoteurs s'assurent que les frais et les coûts associés aux régimes et à la gestion des placements sont raisonnables en fonction des services qu'ils fournissent. Selon l'étude 2014 des promoteurs de régimes du Boston Research Group, pour la cinquième année consécutive, Vanguard s'est classée au premier rang pour ce qui est de la valeur en termes de coûts par les promoteurs de régimes à service complet. Dans la même étude, Vanguard a reçu des classements de premier rang pour la satisfaction globale, la performance d'investissement et la marque respectée.

Conclusion

Vanguard a gravi les échelons de l'indice 401 (k) grâce à sa gamme de fonds indiciels à faible coût. Si l'on en croit les sondages auprès des promoteurs de régimes et des participants aux régimes, ils ont également acquis une excellente réputation en tant que fournisseur principal de régimes 401 (k).