Bien qu'il y ait un groupe d'investisseurs qui se contentent de générer des revenus de leurs portefeuilles sans les développer, la plupart des investisseurs aimeraient voir leurs œufs augmenter au fil du temps. Il existe plusieurs façons de faire croître un portefeuille, et la meilleure approche pour un investisseur donné dépendra de divers facteurs tels que sa tolérance au risque, l'horizon temporel et le montant du capital qui peut être investi. Cet article examinera plusieurs stratégies de base pour la croissance du portefeuille.

Définition de la croissance La croissance peut être définie de plusieurs façons lorsqu'il s'agit d'investir. Dans le sens le plus général, toute augmentation de la valeur du compte peut être considérée comme une croissance, par exemple lorsqu'un CD paie des intérêts sur son capital. Mais la croissance est généralement définie plus spécifiquement dans le domaine de l'investissement comme une appréciation du capital, où le prix ou la valeur de l'investissement augmente avec le temps. La croissance peut avoir lieu à court et à long terme, mais une croissance substantielle à court terme comporte généralement un degré de risque beaucoup plus élevé.

Stratégies pour la croissance Il y a plusieurs façons de faire croître la valeur d'un portefeuille. Certains prennent plus de temps ou ont plus de risques que d'autres, mais voici une liste de méthodes éprouvées que les investisseurs de tous les horizons ont utilisé pour faire croître leur argent.

Buy and Hold L'achat et la détention d'investissements est peut-être la stratégie la plus simple pour atteindre la croissance, et avec le temps, elle peut aussi être l'une des plus efficaces. Les investisseurs qui achètent simplement des actions ou d'autres investissements de croissance et les gardent dans leurs portefeuilles avec une surveillance mineure sont souvent agréablement surpris des résultats.

Ceux qui suivent les marchés ou des investissements spécifiques de plus près peuvent battre la stratégie buy and hold s'ils sont en mesure de chronométrer les marchés correctement et régulièrement acheter quand les prix sont bas et vendre quand ils sont hauts. Cette stratégie produira évidemment des rendements beaucoup plus élevés que la simple détention d'un investissement au fil du temps, mais elle nécessite également la capacité d'évaluer correctement les marchés.

Diversification
Cette stratégie est souvent associée à l'approche buy and hold. De nombreux types de risques, tels que le risque d'entreprise, peuvent être réduits ou éliminés grâce à la diversification. De nombreuses études ont démontré que l'allocation d'actifs est l'un des principaux déterminants du rendement des investissements, en particulier sur de plus longues périodes. La bonne combinaison d'actions, d'obligations et de liquidités peut permettre à un portefeuille de croître avec beaucoup moins de risque et de volatilité qu'un portefeuille entièrement investi en actions. La diversification fonctionne en partie parce que lorsqu'une classe d'actifs obtient de mauvais résultats, une autre se porte généralement bien.

Secteurs de croissance
Les investisseurs qui recherchent une croissance vigoureuse peuvent se tourner vers des secteurs de l'économie comme la technologie, l'énergie et les petites capitalisations pour obtenir des rendements supérieurs à la moyenne en échange de risques et de volatilité accrus.Une partie de ce risque peut être compensée par des périodes de détention plus longues et une sélection prudente des investissements.

Calcul du coût en dollars (DCA)
Cette stratégie de placement commune est utilisée le plus souvent avec les fonds communs de placement. L'investisseur attribuera un montant en dollars qui est utilisé pour acheter périodiquement des actions d'un ou de plusieurs fonds spécifiques. Comme le prix du ou des fonds variera d'une période d'achat à l'autre, l'investisseur est en mesure d'abaisser le coût global des actions, car moins d'actions seront achetées dans une période où le prix du fonds est plus élevé et plus d'actions sont achetés lorsque le prix baisse. DCA permet ainsi à l'investisseur de tirer un plus grand profit du fonds au fil du temps.

Chiens du Dow
Michael Higgins décrit cette stratégie simple dans son livre "Beating the Dow". Les «chiens» du Dow sont simplement les 10 sociétés de l'indice qui ont les plus faibles rendements de dividendes actuels. Ceux qui achètent ces actions au début de l'année et ajustent ensuite leurs portefeuilles chaque année ont surpassé le rendement de l'indice au fil du temps, mais pas chaque année. Il y a plusieurs UIT et ETF qui suivent cette stratégie, donc les investisseurs qui aiment l'idée mais ne veulent pas faire leur propre recherche peuvent acheter ces actions rapidement et facilement.

CAN SLIM
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Cette méthode de sélection des stocks a été développée par William O'Neil, qui a participé à la création du journal Investor's Business Daily. Sa méthodologie est quantifiée sous l'acronyme CAN SLIM, ce qui signifie: C - Le bénéfice trimestriel (C) par action d'une entreprise doit être supérieur d'au moins 18 à 20% à ce qu'il était il y a un an . A - Le bénéfice annuel (A) par action doit refléter la croissance matérielle des cinq dernières années au moins.

• N - L'entreprise a besoin de quelque chose (N), comme un nouveau produit, un changement de gestion, etc.
• S - L'entreprise devrait essayer de racheter ses propres (L) lièvres en circulation, ce qui est souvent le cas lorsque les entreprises s'attendent à des bénéfices futurs élevés.
• L - L'entreprise doit être un (L) leader dans sa catégorie plutôt qu'un retardataire.
• I - L'entreprise devrait avoir quelques parrains (I) institutionnels, mais pas trop.
• M - L'investisseur doit comprendre comment le marché global (M) affecte les actions de la société et quand il peut être mieux acheté et vendu.
• Pour plus d'informations sur ce style d'investissement, lisez le fameux livre de William O'Neil "Comment gagner de l'argent en stock."
• The Bottom Line

Voici quelques-unes des méthodes les plus simples pour faire fructifier. Il existe des techniques beaucoup plus sophistiquées utilisées par les individus et les institutions qui emploient des investissements alternatifs tels que les dérivés et autres instruments qui peuvent contrôler le montant du risque pris et amplifier les gains possibles qui peuvent être réalisés. Pour plus d'informations sur la façon de trouver la bonne stratégie de croissance pour votre portefeuille, consultez votre courtier ou votre conseiller financier.