A. Un conseiller en investissement doit s'inscrire auprès de l'État s'il détient moins de 25 millions de dollars d'actifs.
B. Un conseiller en investissement doit s'inscrire auprès de l'État s'il détient moins de 30 millions de dollars d'actifs.
C. Un conseiller en investissement doit s'inscrire auprès de différents États s'il est enregistré dans moins de cinq États, sinon il doit s'enregistrer auprès de la SEC.
D. Un conseiller en investissement est exempté de l'enregistrement dans un État s'il a cinq clients ou moins sur une période de douze mois - dans un État où il n'a pas d'adresse physique.
Bonne réponse: D L'article 403 des États-Unis stipule expressément: «une personne sans établissement dans cet État si la personne a eu, au cours des 12 mois précédents, pas plus de cinq clients résident dans cet état ". En outre, dans la partie «commentaires» de la loi, il est écrit: «L'article 403 (b) (2) est conforme à la Loi de 1996 sur l'amélioration des marchés de titres nationaux qui interdit à un État de réglementer un conseiller en placement qui n'a pas sa place. affaires dans cet État et avait moins de six clients qui étaient des résidents de l'État au cours des 12 mois précédents. " De toute façon, l'acte dit CINQ clients ou MOINS. Remarque: L'examen peut utiliser l'expression «cinq ou moins».
Les médias sociaux: «À ne pas faire» pour les conseillers financiers | Les conseillers financiers Investopedia
Devraient être conscients des nombreuses règles et réglementations entourant l'utilisation des médias sociaux dans leur pratique. Voici un guide rapide.
Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux conseillers Robo | Les conseillers d'Investopedia
Qui se méfient des robo-conseillers devraient envisager de réduire leurs frais, d'être plus avertis et d'offrir un service plus spécialisé et personnalisé.
Mon oncle est mort récemment. Il a désigné ma mère et mon père comme ses bénéficiaires en 1997, après son divorce, et n'a fait aucun changement après son remariage en 2000. Le conjoint actuel de mon oncle se bat maintenant pour l'argent du plan. At-elle une jambe t
Cela dépend. Si le régime de retraite est un régime admissible, l'administrateur du régime consultera le document du régime pour déterminer qui est le bénéficiaire désigné. Le document de plan explique les règles auxquelles le plan qualifié est soumis. En règle générale, les régimes admissibles prévoient que le conjoint survivant du bénéficiaire décédé est le bénéficiaire, à moins que le conjoint survivant n'ait signé une renonciation autorisant le contraire.