Les investisseurs très fortunés classent les investissements judicieux juste en dessous du travail et de l'éducation comme les facteurs clés qui sont responsables de leur succès financier. Voici un aperçu de la façon dont ils investissent en 2015 et comment ils utilisent (ou n'utilisent pas) les conseillers financiers pour le faire, selon une étude menée par le Groupe Spectrem sur les ménages dont la valeur nette se situe entre 5 et 24 millions de dollars. 9 millions. (Pour plus de détails, voir: Le guide complet pour calculer votre valeur nette .)

Mentalité prudente

Les investisseurs fortunés sont entrés en 2015 dans un état d'esprit plus prudent. Ils sont plus susceptibles d'investir dans des fonds communs de placement et des actions (59%) et plus de la moitié (51%) investiront plus d'actifs dans leurs comptes de chèques / épargne, selon l'étude de Spectrem. Quarante-quatre pour cent prévoient investir dans des fonds du marché monétaire, tandis que 39% ont indiqué qu'ils investiraient dans des produits à revenu fixe, y compris des obligations individuelles ou des fonds mutuels d'obligations. (Pour une lecture connexe, voir: Atteindre l'allocation d'actifs optimale .)

Voici la répartition des autres investissements dans lesquels ils sont susceptibles d'investir cette année:

• Investissements internationaux (tous types confondus): 35%
• Fonds négociés en bourse (ETF): 31 %
• Certificats de dépôt (CD): 19%
• Immeubles de placement: 15%
• Autres investissements tels que hedge funds, private equity et fonds de placement immobilier (REIT): 14%
• Métaux précieux tels que les produits aurifères: 10%
• Trésorerie titres protégés contre l'inflation (TIP): 8%
• Bons du Trésor: 8%

Perspectives internationales

Les ultra riches sont préoccupés par l'instabilité politique mondiale et l'intensification du terrorisme à la suite des attentats meurtriers à Paris dans les bureaux du magazine satirique Charlie Hebdo >. Les rapports en cours sur les atrocités commises par des organisations terroristes telles qu'ISIS et Boko Haram ont également diminué l'intérêt d'investir à l'étranger, a constaté Spectrem. Quarante-quatre pour cent des investisseurs fortunés interrogés n'ont aucun intérêt à investir à l'extérieur des États-Unis. (Pour en savoir plus, voir: Les 3 organisations terroristes les plus dangereuses .) Parmi celles qui le font, 26% ont déclaré qu'elles seraient plus susceptibles d'investir en Europe. Cela a doublé depuis 2011, quand 13% ont dit la même chose. La Chine est le pays où les investisseurs les plus fortunés sont les plus susceptibles d'investir, bien que l'enthousiasme ait décliné depuis 2011. La génération des baby-boomers est plus intéressée par la Chine (26%). (Pour les lectures connexes, voir:

ETF Suivi des marchés européens (VGK, IEV, FEZ) .) Parmi les investisseurs fortunés qui ont manifesté un intérêt pour investir au Japon, le pourcentage le plus élevé (17%) le plus jeune interrogé (42 ans et moins). (Pour une lecture connexe, voir:

Stratégie du Japon pour résoudre son problème de déflation .La génération X et les baby boomers âgés (âgés de 43 à 54 ans) ont le plus d'intérêt à investir au Brésil et en Inde, qui ont enregistré un taux de croissance de 17% chacun. Seulement 3% de l'ultra-net-worth-worth ont déclaré qu'ils prévoient d'investir en Russie cette année. (Pour en savoir plus, voir: Risques de solvabilité et d'investissement de la Russie .) Secteurs

Les riches continuent de favoriser le secteur de la technologie. Pour la cinquième année consécutive, le pourcentage le plus élevé (59%) indique que la technologie est le secteur dans lequel ils investiront le plus probablement, contre 50% en 2013, a constaté Spectrem. Il y a aussi un intérêt croissant chez les investisseurs fortunés dans les secteurs de la santé et de la pharmacie. Cinquante-trois pour cent souhaitent investir dans le secteur des soins de santé, contre 51% en 2013. Quarante-neuf pour cent ont manifesté un intérêt pour les produits pharmaceutiques, contre 41% en 2013. (Pour plus de détails, voir:

Top 10 Pharma Actions pour 2015 .) Rôle des conseillers

Un tiers des investisseurs fortunés se considèrent autogérés, ce qui signifie qu'ils prennent toutes les décisions financières et d'investissement sans consulter un conseiller financier. Sept sur dix utilisent un conseiller financier d'une manière ou d'une autre. (Pour plus de détails, voir:

Le bon conseiller financier: la santé de votre portefeuille est essentielle .) Comme les investisseurs fortunés ont confiance en leurs connaissances financières, ils sont moins susceptibles de recourir à un conseiller pour gérer leur portefeuille. placements en actions qu'ils ne le sont pour d'autres investissements. En fait, moins de la moitié des ménages ont une valeur nette comprise entre 1 et 4 millions de dollars. 9 millions (sans compter la résidence principale) font appel à un conseiller financier pour les placements en actions. Quarante-sept pour cent ont recours à un conseiller financier pour gérer leurs FNB internationaux, et 44% ont dit avoir recours à un conseiller pour gérer leurs fonds communs de placement internationaux / étrangers. (Pour en savoir plus, voir:

S'investir internationalement .) Un pourcentage plus élevé d'investisseurs fortunés est plus susceptible d'attribuer à leur conseiller la responsabilité principale de gérer leurs placements à revenu fixe, comme les obligations individuelles (52%), les fonds communs de placement d'obligations municipales (51%), les FNB à revenu fixe (48%) et les obligations municipales individuelles (47%).

Les investisseurs du millionnaire sont plus susceptibles de compter sur leurs conseillers pour gérer des investissements plus complexes, selon la recherche de Spectrem. Près des deux tiers (65%) affirment que leur conseiller financier est principalement responsable de la gestion de leurs fonds de couverture, suivi des produits à terme (63%), du capital de risque (59%), des produits structurés (54%), des capitaux propres (53%), obligations de créance adossées (CDO) (49%) et placements privés (48%).

The Bottom Line

Les investisseurs fortunés envisagent d'investir avec prudence en 2015. Alors qu'un tiers se considère autogéré, ceux qui utilisent des conseillers financiers s'appuient sur leur expertise en particulier pour des investissements plus sophistiqués tels que les hedge funds, futures et produits de base. (Pour plus d'informations, voir:

Conseils aux clients fortunés pour les conseillers financiers .)