Selon Jared R. Callister, ancien avocat-conseil de la Cour de l'impôt des États-Unis et actuel fiscaliste de la firme californienne Fishman Larsen Goldring et Zeitler, parce que vous avez possédé votre maison pour plus d'un an, tout gain sera considéré comme un gain en capital à long terme et assujetti à un taux privilégié de seulement 15%.
Cependant, cela ne veut pas dire qu'il n'y a pas d'exemptions possibles, en fonction du moment choisi. Par exemple, Callister dit que les vendeurs à domicile qui possèdent et vivent dans une maison depuis au moins deux ans sur les cinq années précédentes peuvent être en mesure d'exclure jusqu'à 250 000 $ de gains en capital. Malheureusement, vous ne répondez pas à ces exigences en ce qui a trait à la synchronisation, étant donné que vous possédiez la maison depuis seulement 13 mois, à ce jour.
Il y a aussi la possibilité d'être admissible à une exclusion partielle, qui s'applique si vous avez été forcé de déménager en raison d'un changement de lieu de travail, pour des raisons de santé ou en raison d'un autre circonstance." Dans ce cas particulier, votre mariage avec une personne qui possède également une maison est la soi-disant «circonstance imprévue», mais il n'y a pas de réponse simple quant à savoir si l'Internal Revenue Service (IRS) reconnaîtrait cela comme un événement qualificatif. Callister dit que les règlements de l'IRS incluent des définitions générales et certaines exceptions de refuge pour définir la «circonstance imprévue», qui inclut la guerre, la mort et le divorce. «Le mariage, cependant, est sensiblement absent de cette liste,» dit Callister. il vous reste à vous fier à la définition juridique générale d'une circonstance imprévue, à savoir que l'événement ou l'événement est un événement que vous n'auriez pu raisonnablement prévoir avant d'acheter et d'occuper la résidence. La réponse définitive à vos options dépend en fin de compte "des faits et circonstances exacts entourant l'achat de votre maison et, curieusement, de vos perspectives de mariage à ce moment-là."
Mon mari a un compte 401 (k) qui est 100% investi avec 8 $ , 000 balance. Nous sommes en forclusion et avons besoin d'un retrait de difficultés. La société de gestion de portefeuille qui gère le compte de mon mari dit que nous ne pouvons rien retirer parce que nous n'avons malheureusement pas
Les conditions dans lesquelles les retraits peuvent être effectués à partir d'un plan qualifié, incluant un plan 401 (k) , sont déterminés par les dispositions du document de plan (élu par l'employeur). Certains régimes permettront des retraits de difficultés de tous les actifs du régime, tandis que d'autres limiteront les retraits de difficultés aux actifs attribués aux cotisations de report de salaire.
Mon mari est devenu admissible à un régime 401 (k) (sans contribution correspondante) au travail. Comment pouvons-nous récupérer les 9 000 $ que nous avons déjà versés à notre IRA pour 2005 sans pénalité? Mon mari gagne 144 000 $ par année et nous avons tous les deux plus de 50 ans.
L'employeur de votre mari devrait cocher la case «Régime de retraite» à la ligne 13 du formulaire W-2 de 2005 uniquement si votre mari choisit d'effectuer des cotisations différées au régime 401 (k) en 2005. La règle générale 401 k) les régimes prévoient qu'un particulier n'est pas considéré comme un participant actif si aucune contribution ou confiscation n'est crédité au régime au nom du particulier.
Je suis 59 (pas 59. 5) et mon mari a 65 ans. Nous avons participé à un IRA SIMPLE avec notre compagnie pendant plus de deux années. Pouvons-nous convertir l'IRA SIMPLE à un Roth IRA? Si nous pouvons convertir, devons-nous payer l'impôt sur l'argent IRA SIMPLE placé dans le Roth? Si t
Pendant les deux premières années après l'établissement d'un IRA SIMPLE, les actifs détenus dans le SIMPLE IRA ne doivent pas être transférés ni transférés à un autre régime de retraite. Depuis que vous avez satisfait à l'exigence de deux ans, vos actifs SIMPLE IRA peuvent être convertis en un Roth IRA.