Malheureusement, les conditions dans lesquelles les retraits peuvent être effectués à partir d'un régime admissible, y compris un régime 401 (k), sont déterminées par les dispositions du régime (élu par l'employeur) ). Certains régimes permettront des retraits de difficultés de tous les actifs du régime, tandis que d'autres limiteront les retraits de difficultés aux actifs attribués aux cotisations de report de salaire.
Vous pourriez demander à l'administrateur du régime ou à l'employeur une copie de l'entente de description du régime sommaire (SPD); Le SPD inclura des informations sur quand et dans quelles circonstances les retraits peuvent être effectués à partir du compte 401 (k) de votre mari. Vous pouvez également demander à recevoir une explication par écrit.
Si vous estimez que les informations que vous avez reçues sont incorrectes, n'hésitez pas à demander à parler à un superviseur. Assurez-vous de demander des renseignements sur le moment où votre mari serait admissible à recevoir des distributions du régime.
S'il est déterminé que votre mari n'est pas admissible aux distributions du régime pour l'instant, posez des questions sur les prêts. Si le plan permet des prêts, votre mari peut être en mesure d'emprunter jusqu'à 50% du solde de son compte, ou le montant total de 8 000 $ dans certaines circonstances.
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Mon mari est devenu admissible à un régime 401 (k) (sans contribution correspondante) au travail. Comment pouvons-nous récupérer les 9 000 $ que nous avons déjà versés à notre IRA pour 2005 sans pénalité? Mon mari gagne 144 000 $ par année et nous avons tous les deux plus de 50 ans.
L'employeur de votre mari devrait cocher la case «Régime de retraite» à la ligne 13 du formulaire W-2 de 2005 uniquement si votre mari choisit d'effectuer des cotisations différées au régime 401 (k) en 2005. La règle générale 401 k) les régimes prévoient qu'un particulier n'est pas considéré comme un participant actif si aucune contribution ou confiscation n'est crédité au régime au nom du particulier.
Je suis 59 (pas 59. 5) et mon mari a 65 ans. Nous avons participé à un IRA SIMPLE avec notre compagnie pendant plus de deux années. Pouvons-nous convertir l'IRA SIMPLE à un Roth IRA? Si nous pouvons convertir, devons-nous payer l'impôt sur l'argent IRA SIMPLE placé dans le Roth? Si t
Pendant les deux premières années après l'établissement d'un IRA SIMPLE, les actifs détenus dans le SIMPLE IRA ne doivent pas être transférés ni transférés à un autre régime de retraite. Depuis que vous avez satisfait à l'exigence de deux ans, vos actifs SIMPLE IRA peuvent être convertis en un Roth IRA.
Nous sommes dans un 401 (k) au travail. Pouvons-nous aussi faire un Roth chaque année? Si nous le pouvons, pouvons-nous également être déduits de nos impôts? La participation
À Un régime 401 (k) ou à tout autre régime d'employeur n'affecte pas votre capacité à établir et / ou à financer (ou à participer) à un Roth IRA. Les contributions Roth IRA ne sont pas déductibles; par conséquent, vous ne serez pas en mesure de prendre une déduction d'impôt pour toute contribution que vous faites à un Roth IRA.