Les associés des services à la clientèle peuvent souvent être la colle qui réunit une entreprise de conseil. Ces assistants précieux sont généralement habiles à effectuer une myriade de tâches qui prendraient beaucoup de courtiers et de conseillers qui les emploient au moins deux fois plus longtemps à accomplir.

Que faut-il pour être embauché pour ce poste? Le chemin pour devenir un associé de service à la clientèle enregistré est assez simple à plusieurs égards, mais ceux qui sont les plus efficaces dans ce poste obtiennent souvent une formation et des certifications qui font d'eux des ajouts inestimables à n'importe quelle équipe ou bureau. (Pour les lectures connexes, voir: Embauche - Réglementations Les petites entreprises doivent savoir. )

Histoire et évolution

Le poste d'associé aux services à la clientèle a évolué au fil du temps au point que bon nombre de ceux qui travaillent à ce titre remplissent des fonctions qui vont bien au-delà de leurs prédécesseurs. Dans le passé, les courtiers qui réussissaient embauchent des secrétaires qui pourraient obtenir leurs licences de titres à un moment donné afin de pouvoir prendre de simples commandes si leur patron n'était pas en mesure de le faire. Ils ont également effectué des tâches administratives de routine telles que la dactylographie, le classement et le courrier. Ce poste s'est transformé progressivement en poste d'adjoint aux ventes inscrit, où le personnel administratif autorisé pourrait jouer un rôle plus actif dans l'entreprise du courtier et pourrait aider à des tâches telles que les campagnes de marketing et la gestion de la conformité.

Les associés des services à la clientèle d'aujourd'hui peuvent souvent faire presque tout ce que les courtiers et les planificateurs peuvent faire, y compris apporter de nouvelles affaires, maintenir le site Web et la présence sur les médias sociaux, la gestion de la conformité et un plus grand niveau d'interaction avec clients Et, bien sûr, la plupart d'entre eux remplissent encore les tâches routinières habituelles de création de nouveaux comptes clients, de traitement de la paperasse, de la caisse et du traitement des titres, du classement et de la planification des événements de bureau. Une offre d'emploi récente pour ce poste comportait la liste suivante des tâches attendues du candidat:

Fournir des services professionnels aux clients et répondre aux demandes de renseignements régulières.

• Présentez aux clients des informations appelées telles que des cotations boursières, des soldes de comptes et des détails divers liés au compte.
• Veiller à informer les conseillers financiers concernés des détails et des activités liés aux transactions et aux comptes des clients enregistrés.
• Soutien aux consultants financiers concernés pour organiser et exécuter des campagnes de publipostage.
• Respectez et apprenez toutes les procédures et politiques de l'entreprise.
• Transmettez rapidement les problèmes potentiels aux services de gestion de succursale ou aux conseillers financiers respectifs.
• Résoudre les plaintes des clients et les demandes de renseignements de manière proactive.
• Identifiez les problèmes nécessitant une élévation instantanée pour un conseiller financier ou un membre de l'équipe de gestion de la succursale.
• Fournir un haut niveau de discrétion en ce qui concerne les clients, les succursales, les conseillers financiers et les détails de l'entreprise.
• Assurez-vous que tous les documents comptables appropriés et requis sont acquis et mis à jour.
• Fournir un soutien professionnel par téléphone pour les conseillers financiers respectifs.
• Aider les clients à transférer des fonds et des titres en émettant des chèques comme demandé.
• Transmettre des documents et des titres manquants ainsi que des fonds impayés aux clients.
• S'assurer de la conformité aux politiques et aux normes de l'entreprise et de la direction.
• Utiliser les systèmes informatiques de l'entreprise pour fournir des services aux clients ainsi que les FC affectés. (Pour la lecture connexe, voir:
• 4 questions courantes sur l'embauche de personnel ) Le chemin pour y arriver

En termes de critères tangibles, les exigences pour devenir un associé de services à la clientèle sont généralement assez simples . Le terme «enregistré» signifie généralement des titres sous licence et enregistrés auprès de la FINRA et / ou de la SEC, de sorte qu'une licence de série 6 ou 7 et 66 est généralement requise. Ceux qui traitent les transactions à terme ou les comptes d'assurance auront également besoin de l'autorisation appropriée. Des compétences de base en administration et en dactylographie seront nécessaires ainsi qu'une attention prouvée aux détails et la capacité de traiter avec les clients. Pour ces raisons, les candidats ayant une expérience antérieure du service à la clientèle sont souvent favorisés pour ces postes.

Ceux qui souhaitent obtenir ce poste devraient commencer par travailler comme représentant du service à la clientèle pour une société de fonds communs de placement ou une banque, où ils peuvent acquérir des compétences de base comme traiter avec des clients mécontents, gérer la paperasserie et le multitâche. L'obtention de certaines certifications comme le paraplanner financier offert par le CFP Board ou le travail de parajuriste peut également être une bonne idée.

Ce type d'expérience semble bien sur un CV et aidera à préparer les candidats aux rigueurs quotidiennes de cet emploi. On s'attend souvent à ce que les associés du service à la clientèle d'aujourd'hui dépassent l'appel normal du devoir dans leurs routines quotidiennes pour aider à favoriser l'entreprise et à satisfaire les besoins de ses clients. Il peut arriver qu'ils passent des fins de semaine ou des jours fériés à assister à des événements corporatifs ou à accomplir des tâches qui ne correspondent pas à la description de travail initiale. (Pour les lectures connexes, voir:

Les meilleurs programmes de formation pour les examens CFP ) Rémunération et avantages

La plupart des associés de service à la clientèle touchent un salaire ou, moins fréquemment, un salaire horaire. Ceux qui ont des titres ou un permis d'assurance peuvent également gagner des commissions sur toutes les transactions qu'ils ont effectuées et reçoivent également des primes ou d'autres incitations supplémentaires pour leurs réalisations. Porte en verre. com montre que la rémunération moyenne pour les associés inscrits est de 47 845 $. La gamme pour ce travail se situe probablement entre 30 000 $ au bas de l'échelle et peut-être 80 000 $ pour les assistants superstar qui sont en mesure d'effectuer des fonctions uniques de haut niveau.

Ceux qui travaillent pour des courtiers dans de grandes entreprises reçoivent aussi généralement des avantages sociaux, comme une assurance vie et maladie et un régime de retraite.Les avantages offerts aux associés dans les petites entreprises de vente au détail peuvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre, mais ceux qui travaillent pour des entreprises très rentables peuvent profiter d'avantages considérables qui ne sont généralement offerts aux assistants administratifs dans aucune industrie.

Ceux qui aspirent à devenir des conseillers ou des planificateurs financiers à un moment donné devraient également envisager de commencer en tant qu'associé du service à la clientèle. Cela peut les aider à prendre leur pied dans la porte et acquérir une expérience précieuse tout en prenant des cours de planification financière ou d'utiliser leur permis d'exercer pour accumuler leur propre livre d'affaires.

The Bottom Line

Les associés du service à la clientèle jouent un rôle essentiel dans le secteur financier tant pour les clients que pour les entreprises et les conseillers qui les emploient. Beaucoup de ces associés sont des membres indispensables d'équipes soudées qui accomplissent des tâches de haut niveau au quotidien. Pour plus d'informations sur ce que vous devez faire pour être embauché en tant qu'associé du service à la clientèle, visitez le site Web de l'Association de planification financière à www. fpanet. org. (Pour les lectures connexes, voir:

Les meilleures carrières financières pour les femmes. )