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Les conseillers financiers et les planificateurs ont des responsabilités fiduciaires envers leurs investisseurs. Ils doivent une grande loyauté à leurs investisseurs, car ils occupent des postes de confiance. L'exécution d'une commande dépend du type de commande passée et de la liquidité de l'investissement. Si vous avez demandé à votre conseiller / planificateur financier de vendre un nombre spécifique d'actions d'une société largement négociée au prix du marché, vous pourriez raisonnablement vous attendre à ce que votre ordre de marché s'exécute dans les 24 heures. Les commandes qui placent des limites sur la commande, telles que le prix, seront généralement plus longues à exécuter. La plupart des institutions financières n'accepteront pas les demandes d'échange de courriels ou de messages vocaux, car elles peuvent facilement être omises. les entreprises recommandent maintenant de parler directement avec votre conseiller ou de faire une demande par écrit. Dans tous les cas, vous devriez faire un suivi en ligne ou appeler votre conseiller avant la clôture du marché pour connaître le prix de vente afin de vous assurer que la transaction a été exécutée en votre nom.

Les conseillers et les planificateurs ont le devoir d'informer leurs clients des risques de transaction et d'investissement. Quand ils sont déloyaux et trahissent cette confiance, ils peuvent être tenus responsables des dommages. Si un courtier fait une fausse déclaration ou omet de fournir des informations concernant un investissement ou une transaction, vous pouvez avoir une réclamation potentielle contre ce courtier pour récupérer vos pertes.

Les investisseurs peuvent intenter de nombreuses poursuites contre leurs courtiers, maisons de courtage, promoteurs de régimes de retraite, planificateurs financiers, gestionnaires de fonds et conseillers en placement. Les revendications les plus courantes comprennent:

• Barattage - trading excessif dans un compte pour générer des commissions;
  

• Défaut d'exécuter ou de suivre les instructions de l'investisseur concernant ses investissements;
  

• Plaintes relatives aux marges - telles que la liquidation de titres sans préavis donné à l'investisseur, avant la date limite ou après l'échec d'un appel de marge;
  

• Détournement de fonds - détournement de fonds d'investisseurs;
  

• Fausses déclarations et omissions - intentionnellement ou imprudemment trompeuses ou omettant de divulguer des faits importants concernant un placement;
  

• Négligence - le conseiller n'a pas exercé sa diligence raisonnable et / ou n'a pas agi à titre de conseiller raisonnable et prudent;
  

• Inadaptation des recommandations ou des placements - les conseillers doivent déterminer la pertinence d'un placement en fonction de l'évaluation de l'expérience de placement de l'investisseur ou du client, de l'aversion au risque et d'autres facteurs.

Chacune de ces réclamations doit être évaluée au cas par cas.Dans la plupart des cas, plusieurs de ces réclamations peuvent être résolues entre l'entreprise financière et le client sans jamais aller en justice. Si une solution à l'amiable ne peut être trouvée, vous pouvez alors soumettre votre cas à une décision arbitrale rendue par un arbitre, qui décide alors de la responsabilité et des dommages, le cas échéant.

Pour en savoir plus, lisez Choisir votre premier courtier et Magasiner pour un conseiller financier.

Steven Merkel a répondu à cette question.