Le dividende élevé d'iShares Core (NYSEARCA: HDV HDViShs Cr Hgh Div 85. 52-0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est un échange (ETF) visant à offrir aux investisseurs la possibilité de participer au marché américain des actions de grandes et de grandes capitalisations en suivant la performance de l'indice Morningstar Dividend Yield Focus comme son indice de référence. L'indice Morningstar Dividend Yield Focus offre une exposition aux sociétés de grande et de moyenne capitalisation situées aux États-Unis et qui ont une solide solidité financière, ce qui leur permet de distribuer des dividendes durables et supérieurs à la moyenne. L'indice de référence de HDV suit 75 actions domestiques, pondérées chacune proportionnellement au total des dividendes disponibles. Depuis sa création en 2011, HDV a rapporté aux investisseurs un rendement annualisé de 12. 92% au 14 août 2015.

Comment ça marche

Les gestionnaires de HDV utilisent une stratégie de réplication pour suivre la performance de l'indice de référence. Le FNB détient 73 actions de qualité supérieure de sociétés canadiennes à grande et à forte capitalisation de la même pondération que l'indice Morningstar Dividend Yield Focus, qui ont toutes été évaluées en matière de santé financière et de capacité de verser des dividendes. Semblable à l'indice de référence, HDV comprend les participations dans Exxon Mobil à 8,3%, AT & T à 7,05%, Verizon Communications à 6,65%, General Electric à 6,38% et Johnson & Johnson à 6,10%. Bien que le fonds ait la possibilité d'investir dans une société de capitalisation boursière de toute taille, ses avoirs sont plus étroitement axés sur les actions à grande capitalisation. HDV ne comprend aucune société en commandite principale (MLP) ou fiducie de placement immobilier (FPI) dans ses avoirs.

Alors que HDV ne comprend que des méga et des grandes capitalisations de sociétés basées aux États-Unis, les positions du fonds se répartissent dans plusieurs secteurs. À l'instar de l'indice de référence, HDV comprend des actions de sociétés dans les secteurs des biens de consommation de base, de l'énergie, des télécommunications, des soins de santé et des services publics. De plus, HDV comprend des actions de grandes sociétés qui exercent leurs activités dans les secteurs de l'industrie, de la technologie de l'information, de la consommation discrétionnaire, de la finance et des matériaux. Les gestionnaires de fonds de HDV affectent également 0,49% du total des actifs du fonds en liquidités et / ou produits dérivés.

Gestion

HDV est géré par iShares, un fournisseur réputé de FNB de qualité supérieure à faible coût, soutenu par Blackrock, Inc. La société de fonds offre plus de 700 FNB à des investisseurs en termes de secteur et de catégorie d'actif, et gère plus de 1 billion de dollars d'actifs pour les investisseurs. Le FNB iShares Core High Dividend fait partie de la série iShares Core, dont l'objectif est de fournir un accès à des investissements à long terme axés sur les fondamentaux de l'allocation d'actifs pour des objectifs d'investissement à long terme.

Caractéristiques

HDV suit un style de gestion passive basé sur la réplication des positions dans l'indice Morningstar Dividend Yield Focus. En raison de cette caractéristique, le ratio des frais du FNB est de 0,12%, ce qui est inférieur au ratio des frais moyens des FNB comparables dans le secteur des actions à grande capitalisation. En outre, le fonds a un taux de dividende annuel moyen de 2 $. 73, plus élevé que la plupart des ETF dans la même catégorie.

HDV est cotée à la bourse NYSE Arca, ce qui facilite la négociation de plus de 8 000 titres cotés. Tandis que HDV maintient un faible taux de frais internes, les investisseurs peuvent encourir des frais associés aux transactions assistées par un courtier. Les commissions et les frais de négociation facturés par les conseillers ou les courtiers varient selon la plateforme et l'entreprise.

Adéquation et recommandations

HDV est spécialement conçu pour suivre la performance de son indice de référence, qui offre une exposition ciblée aux mégas et aux actions de sociétés nationales à forte capitalisation. Alors que la distinction de méga ou de grande capitalisation indique une solidité financière et une stabilité à long terme, HDV comporte un certain degré de risque. Les paiements de dividendes pour les grandes entreprises nationales ne sont pas une garantie, pas plus que le succès futur d'une société détenue dans le fonds. Les FNB axés sur les actions, comme les HDV, fluctuent au fil du temps, ce qui les rend inadéquats en tant que position solitaire dans un portefeuille de placement.

Le compromis risque / rendement de HDV est visible dans les paramètres de risque du fonds, bêta et alpha. Depuis sa création en 2011, HDV a un bêta de 0,8, ce qui signifie qu'il est moins susceptible de se déplacer avec le marché par rapport à d'autres titres de participation. L'écart-type de trois ans du fonds est de 8,8% en août 2015, ce qui le rend modérément risqué en termes de rendements dispersés au fil du temps. Les investisseurs doivent peser le risque par rapport au rendement potentiel avant d'investir dans le HDV.

En tant que FNB axé sur les dividendes, HDV convient parfaitement aux investisseurs qui recherchent une exposition à des sociétés établies dans des méga ou des grandes capitalisations aux États-Unis, avec un fort potentiel de versement de dividendes. HDV est également approprié pour les investisseurs axés sur la génération de revenus à partir d'une partie de leur allocation d'actifs globale. En raison du niveau de risque du fonds et de son potentiel de fluctuation au fil du temps, il est recommandé aux investisseurs de détenir le fonds dans un portefeuille à long terme.

Comment les clients des conseillers financiers pourraient utiliser ce FNB

Les conseillers financiers peuvent utiliser HDV dans le cadre d'un portefeuille diversifié pour leurs clients avec un horizon de placement à long terme. Les actions à grande ou à forte capitalisation qui versent des dividendes, comme les actions détenues par HDV, offrent aux clients une stratégie d'investissement susceptible d'améliorer le rendement global du portefeuille tout en prenant moins de risques que les actions sans dividendes. L'ajout de HDV au portefeuille de retraite d'un client peut être bénéfique lors d'une phase d'accumulation ou de distribution, compte tenu du taux de distribution élevé du fonds. De plus, le ratio de frais relativement faible du fonds permet aux conseillers financiers de positionner HDV comme un ajout important aux portefeuilles à grande capitalisation d'un client sans avoir à combattre les frais internes élevés.

Principaux concurrents et solutions de rechange

Bien que HDV affiche de solides performances et des antécédents de gestion au cours de sa courte histoire, il existe d'autres FNB dans l'univers des dividendes à rendement élevé. L'un des principaux concurrents de HDV est le FNB Vanguard High Dividend Yield. Ce FNB Vanguard suit l'indice de rendement FTSE High Dividend Yield selon une stratégie de réplication similaire à celle de HDV par rapport à son indice de référence, et détient des sociétés similaires de méga et de grande capitalisation, notamment Exxon Mobil, General Electric et Verizon. Le FNB Vanguard High Dividend Yield a un ratio de dépenses de 0,1% et, en août 2015, il détient 437 actions canadiennes.

Le SPDR S & P Dividend ETF est également une alternative au HDV. Le SPDR ETF implore le même style de gestion passive et la même stratégie de réplication, mais il suit plutôt l'indice S & P High Yield Dividend Aristocrats Index. Le SPDR S & P Dividend ETF a un ratio de dépenses de 0,35% et, en août 2015, il détient 101 actions de sociétés géantes et à grande capitalisation.