Créée par Edward Johnson II en 1946, Fidelity Investments est devenue l'un des plus grands noms du monde de la gestion d'actifs. Au 30 septembre 2015, la société a amassé plus de 5 $. 0 billion de l'actif total des clients sous gestion (AUM) et plus de 24 millions de clients individuels. Depuis l'essor d'Internet et du courtage à escompte, Fidelity a connu une croissance exponentielle en raison de sa grande variété de produits et services d'investissement. La firme de Boston, au Massachusetts, offre des fonds communs de placement, des opérations boursières, des FNB, des comptes gérés et 529 régimes. Fidelity a également gagné de nombreux clients grâce à son site Web facile à utiliser, permettant à ses clients de gérer leur propre argent de façon transparente.

Fidelity offre un excellent choix aux investisseurs axés sur le revenu grâce à sa famille de fonds de remplacement du revenu. Ces fonds constituent un «fonds de fonds» d'allocation d'actifs qui sont automatiquement rééquilibrés au fil du temps par les gestionnaires de portefeuille, Andrew Dierdorf et Brett Sumsion. Chaque fonds a pour objectif principal de verser un revenu mensuel du capital et des gains sur une période donnée. Chaque fonds a également une année spécifique associée, appelée la date d'horizon. Il s'agit de la date d'échéance prévue pour le fonds, de sorte que les distributions de revenu, composées du capital et des intérêts, seront entièrement payées à cette date. En février 2016, Fidelity comptait 13 de ces fonds de remplacement du revenu, allant du fonds 2018 au fonds 2042.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

Le fonds Income Replacement 2018 est considéré comme le fonds le plus prudent de toute la gamme de fonds. Le fonds investit 10% en actions, 19% en obligations et 71% en fonds obligataires et monétaires à court terme. Le fonds 2018 offre également le montant de distribution le plus élevé, car il est conçu pour rembourser le capital et les intérêts en deux ans. En termes de performance, le fonds est devenu progressivement plus conservateur au cours des dernières années, car il est passé des actions aux obligations et aux fonds du marché monétaire. Depuis sa création en 2007, le fonds a généré un rendement moyen de 3.25%, ce qui est bien meilleur que ce que les certificats de dépôt (CD) ou les comptes d'épargne ont payé. Le fonds Income Replacement 2018 a un ratio de dépenses annuel de 0. 39%. Pour un investisseur à la recherche d'un flux de revenus dont les rendements sont stables, le fonds 2018 est un excellent choix.

Fidelity Income Replacement 2030 Fund

Ceux qui ont une tolérance modérée au risque et qui ont des besoins de revenu devraient se tourner vers le Fonds de remplacement du revenu 2030 de Fidelity. En février 2016, 48% de son portefeuille était investi en actions, 35% en obligations et 17% en marchés monétaires. Avec cette allocation, le fonds a produit un rendement annuel moyen de 4,15% depuis 2007.Les investisseurs qui choisissent ce fonds devraient s'attendre à un revenu mensuel réparti sur 14 ans jusqu'à la date d'échéance du fonds en 2030. Comme tous les autres fonds de remplacement du revenu, les distributions de ce fonds augmentent chaque année pour suivre l'inflation. Le fonds Income Replacement 2030 a un ratio de dépenses annuel de 0,62%. Les investisseurs qui recherchent un fonds à faible coût avec une croissance et un revenu modérés devraient se tourner vers le fonds 2030.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

Le fonds Fidelity Income Replacement 2040 est le fonds le plus dynamique et axé sur la croissance. Avec un horizon temporel de 24 ans, en février 2016, le fonds affichait l'exposition aux capitaux propres la plus élevée et le montant de distribution mensuel le plus bas. Il a un taux de frais annuel de 0. 68%. Le fonds a investi 59% de ses actifs dans des actions, 32% dans des obligations et 9% dans des fonds du marché monétaire. Il convient également de noter que ce fonds est le plus exposé aux marchés internationaux, avec 11% de ses actifs dans le fonds Fidelity International Discovery. Depuis la création du fonds en 2007, il a produit des rendements réguliers de 4, 13% sur une base annuelle. Les investisseurs à la recherche d'un revenu à long terme avec un potentiel de croissance devraient envisager d'ajouter le fonds 2042 à leurs portefeuilles.